PennyMac Financial Services, Inc.

NYSE:PFSI Stok Raporu

Piyasa değeri: US$5.4b

PennyMac Financial Services Değerleme

PFSI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında PFSI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: PFSI ( $105.62 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $138.67 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: PFSI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

PFSI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: PFSI karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo PFSI için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, PFSI'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
PFSI'un PE Oranı nedir?
PE Oranı31.8x
KazançlarUS$170.09m
Piyasa DeğeriUS$5.41b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

PFSI'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla PFSI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması17.1x
COOP Mr. Cooper Group
12.4x24.5%US$6.4b
RDN Radian Group
8.7x-5.0%US$5.2b
ACT Enact Holdings
7.8x-1.8%US$5.3b
WD Walker & Dunlop
39.5x28.4%US$3.7b
PFSI PennyMac Financial Services
31.8x55.6%US$5.4b

Price-To-Earnings vs Akranlar: PFSI Price-To-Earnings Oranı ( 31.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 17.1 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

PFSI'nin PE Oranı, US Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FOA Finance of America Companies
1.3x-143.9%US$510.32m
PMIR PMI Group
1.2xn/aUS$6.80m
ACGX Alliance Creative Group
2.2xn/aUS$467.92k
Bu PE aralığında başka şirket yok
PFSI 31.8xSektör Avg. 18.6xNo. of Companies11PE01224364860+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: PFSI Price-To-Earnings Oranı ( 31.8 x) baz alındığında, US Diversified Financial sektör ortalamasına ( 18.6 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

PFSI 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

PFSI PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran31.8x
Adil PE Oran32.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: PFSI tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 31.8 32.1 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin PFSI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$105.62
US$124.33
+17.7%
6.4%US$135.00US$112.00n/a9
Nov ’25US$99.39
US$124.33
+25.1%
6.4%US$135.00US$112.00n/a9
Oct ’25US$112.14
US$116.56
+3.9%
4.5%US$125.00US$110.00n/a9
Sep ’25US$108.00
US$113.67
+5.2%
5.3%US$125.00US$102.00n/a9
Aug ’25US$95.32
US$113.67
+19.2%
5.3%US$125.00US$102.00n/a9
Jul ’25US$92.30
US$106.56
+15.4%
4.2%US$112.00US$100.00n/a9
Jun ’25US$90.65
US$106.56
+17.5%
4.2%US$112.00US$100.00n/a9
May ’25US$86.21
US$106.56
+23.6%
4.2%US$112.00US$100.00n/a9
Apr ’25US$89.73
US$105.67
+17.8%
5.9%US$115.00US$93.00n/a9
Mar ’25US$85.40
US$105.67
+23.7%
5.9%US$115.00US$93.00n/a9
Feb ’25US$89.02
US$100.56
+13.0%
7.9%US$115.00US$85.00n/a9
Jan ’25US$88.37
US$91.63
+3.7%
10.2%US$105.00US$82.00n/a8
Dec ’24US$79.78
US$86.57
+8.5%
5.6%US$95.00US$82.00n/a7
Nov ’24US$68.78
US$85.67
+24.6%
4.0%US$93.00US$83.00US$99.396
Oct ’24US$66.60
US$88.00
+32.1%
7.1%US$95.00US$77.00US$112.146
Sep ’24US$72.77
US$87.14
+19.8%
7.1%US$95.00US$77.00US$108.007
Aug ’24US$74.76
US$87.14
+16.6%
7.1%US$95.00US$77.00US$95.327
Jul ’24US$70.31
US$74.17
+5.5%
11.3%US$89.00US$65.00US$92.306
Jun ’24US$61.79
US$73.00
+18.1%
8.9%US$82.00US$65.00US$90.656
May ’24US$60.74
US$72.43
+19.2%
8.6%US$82.00US$65.00US$86.217
Apr ’24US$59.61
US$73.17
+22.7%
9.3%US$83.00US$65.00US$89.736
Mar ’24US$61.42
US$72.57
+18.2%
8.9%US$83.00US$65.00US$85.407
Feb ’24US$68.96
US$69.29
+0.5%
10.3%US$82.00US$58.00US$89.027
Jan ’24US$56.66
US$67.88
+19.8%
11.0%US$82.00US$55.00US$88.378
Dec ’23US$59.07
US$65.25
+10.5%
12.5%US$82.00US$54.00US$79.788
Nov ’23US$52.40
US$66.50
+26.9%
10.9%US$82.00US$54.00US$68.788

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.


Değeri düşük şirketleri keşfedin