LendingClub Değerleme

LC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: LC ( $14.21 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $14.99 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LC adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.


Temel Değerleme Ölçütü

LC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

LC temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir0.6x
İşletme Değeri/FAVÖK5.1x
PEG Oranı0.6x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.3x
FINV FinVolution Group
5.1x13.5%US$1.5b
PRG PROG Holdings
11.6x0.3%US$1.8b
ENVA Enova International
12.7x24.3%US$2.3b
BFH Bread Financial Holdings
8x9.3%US$2.5b
LC LendingClub
30.9x52.7%US$1.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: LC Price-To-Earnings Oranı ( 30.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 9.3 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LC'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.n/a12.9%
n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Veri getirme

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.n/a12.9%
n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LC Price-To-Earnings Oranı ( 30.9 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 11.2 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran30.9x
Adil PE Oran28.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 30.9 28.6 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$14.21
US$15.60
+9.8%
14.4%US$19.00US$11.00n/a10
Oct ’25US$11.15
US$13.80
+23.8%
10.8%US$16.00US$11.00n/a10
Sep ’25US$12.15
US$13.80
+13.6%
10.8%US$16.00US$11.00n/a10
Aug ’25US$11.42
US$13.60
+19.1%
11.6%US$16.00US$11.00n/a10
Jul ’25US$8.34
US$10.68
+28.0%
15.7%US$13.00US$7.00n/a10
Jun ’25US$8.92
US$10.64
+19.3%
15.9%US$13.00US$7.00n/a9
May ’25US$9.00
US$10.42
+15.7%
14.3%US$13.00US$7.00n/a9
Apr ’25US$8.76
US$10.31
+17.6%
14.9%US$13.00US$7.00n/a9
Mar ’25US$8.21
US$10.31
+25.5%
14.9%US$13.00US$7.00n/a9
Feb ’25US$8.68
US$10.22
+17.8%
15.0%US$13.00US$7.00n/a9
Jan ’25US$8.74
US$9.23
+5.5%
22.8%US$13.00US$7.00n/a10
Dec ’24US$6.75
US$8.88
+31.5%
24.0%US$13.00US$7.00n/a10
Nov ’24US$5.25
US$8.97
+70.9%
24.8%US$13.00US$7.00US$14.219
Oct ’24US$6.10
US$11.50
+88.5%
20.5%US$15.00US$9.00US$11.159
Sep ’24US$7.01
US$11.83
+68.8%
18.5%US$15.00US$9.00US$12.159
Aug ’24US$8.10
US$11.72
+44.7%
19.2%US$15.00US$9.00US$11.429
Jul ’24US$9.75
US$11.39
+16.8%
21.1%US$15.00US$9.00US$8.349
Jun ’24US$8.29
US$11.13
+34.2%
21.8%US$15.00US$9.00US$8.928
May ’24US$7.33
US$11.13
+51.8%
21.8%US$15.00US$9.00US$9.008
Apr ’24US$7.21
US$12.43
+72.4%
21.0%US$17.00US$9.00US$8.767
Mar ’24US$9.45
US$12.71
+34.5%
20.0%US$17.00US$9.00US$8.217
Feb ’24US$9.82
US$12.71
+29.5%
20.0%US$17.00US$9.00US$8.687
Jan ’24US$8.80
US$16.57
+88.3%
19.3%US$20.00US$12.00US$8.747
Dec ’23US$10.24
US$16.29
+59.0%
18.2%US$20.00US$12.00US$6.757
Nov ’23US$10.34
US$16.29
+57.5%
18.2%US$20.00US$12.00US$5.257

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.


Değeri düşük şirketleri keşfedin