U.S. Bancorp

NYSE:USB Stok Raporu

Piyasa değeri: US$74.8b

U.S. Bancorp Değerleme

USB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında USB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: USB ( $48.32 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $86.37 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: USB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

USB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: USB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo USB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, USB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
USB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.8x
KazançlarUS$5.09b
Piyasa DeğeriUS$74.76b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

USB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla USB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması15.9x
PNC PNC Financial Services Group
16.2x13.4%US$76.5b
C Citigroup
19.7x31.0%US$130.9b
FITB Fifth Third Bancorp
13.9x8.3%US$28.8b
WFC Wells Fargo
13.8x4.1%US$234.2b
USB U.S. Bancorp
14.8x11.6%US$74.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: USB, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (14.8x) kıyasla oran (15.9x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

USB'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
USB 14.8xSektör Avg. 12.4xNo. of Companies83PE0612182430+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: USB Price-To-Earnings Oranı ( 14.8 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

USB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

USB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.8x
Adil PE Oran18.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: USB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14.8 18.1 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin USB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$48.32
US$56.85
+17.7%
7.5%US$66.00US$49.00n/a22
Dec ’25US$53.29
US$54.75
+2.7%
8.7%US$66.00US$49.00n/a21
Nov ’25US$47.84
US$53.03
+10.9%
5.9%US$60.00US$49.00n/a21
Oct ’25US$44.46
US$50.18
+12.9%
5.9%US$57.00US$44.50n/a21
Sep ’25US$47.23
US$49.67
+5.2%
6.1%US$54.00US$43.00n/a22
Aug ’25US$43.48
US$49.56
+14.0%
6.7%US$55.00US$42.00n/a22
Jul ’25US$39.24
US$47.31
+20.6%
7.3%US$53.00US$42.00n/a22
Jun ’25US$40.55
US$47.22
+16.4%
7.5%US$54.00US$42.00n/a22
May ’25US$41.05
US$47.35
+15.4%
7.4%US$54.00US$42.00n/a22
Apr ’25US$43.95
US$48.55
+10.5%
6.9%US$56.00US$44.00n/a22
Mar ’25US$41.42
US$48.23
+16.5%
8.3%US$61.00US$44.00n/a22
Feb ’25US$40.89
US$48.23
+18.0%
8.3%US$61.00US$44.00n/a22
Jan ’25US$43.28
US$43.89
+1.4%
15.5%US$60.00US$31.00n/a24
Dec ’24US$39.38
US$41.12
+4.4%
17.5%US$63.00US$31.00US$53.2923
Nov ’24US$31.86
US$40.68
+27.7%
17.3%US$60.00US$31.00US$47.8423
Oct ’24US$33.06
US$43.38
+31.2%
14.0%US$62.00US$35.80US$44.4623
Sep ’24US$37.07
US$44.25
+19.4%
14.3%US$67.00US$36.00US$47.2323
Aug ’24US$38.71
US$43.73
+13.0%
16.9%US$70.00US$35.00US$43.4823
Jul ’24US$33.04
US$42.72
+29.3%
20.0%US$70.00US$33.00US$39.2423
Jun ’24US$30.52
US$44.39
+45.5%
17.4%US$67.00US$32.00US$40.5523
May ’24US$32.94
US$45.42
+37.9%
16.1%US$67.00US$37.00US$41.0523
Apr ’24US$36.05
US$52.92
+46.8%
12.2%US$68.00US$39.00US$43.9523
Mar ’24US$47.31
US$55.31
+16.9%
11.6%US$77.00US$44.00US$41.4223
Feb ’24US$49.22
US$54.59
+10.9%
12.1%US$74.00US$44.00US$40.8922
Jan ’24US$43.61
US$52.27
+19.9%
13.2%US$70.00US$43.00US$43.2822
Dec ’23US$45.35
US$52.23
+15.2%
13.6%US$71.00US$43.00US$39.3821

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/23 22:49
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/23 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

U.S. Bancorp 63 Bu analistlerden 16, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird