Flagstar Financial, Inc.

NYSE:FLG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$5.2b

Flagstar Financial Değerleme

FLG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında FLG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$0.34
Fair Value
3.7k% overvalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: FLG ( $12.62 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $0.34 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: FLG adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

FLG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: FLG kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo FLG için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, FLG'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
FLG'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.7x
KitapUS$7.65b
Piyasa DeğeriUS$5.24b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

FLG'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla FLG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.1x
OZK Bank OZK
1x3.79%US$5.3b
FNB F.N.B
0.8x15.86%US$5.2b
HOMB Home Bancshares (Conway AR)
1.4x4.45%US$5.8b
COLB Columbia Banking System
1x30.29%US$5.3b
FLG Flagstar Financial
0.7x116.58%US$5.2b

Price-To-Book vs Akranlar: FLG, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.7x) kıyasla oran (1.1x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

FLG'nin PB Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
n/an/aUS$132.00
Bu PB aralığında başka şirket yok
FLG 0.7xSektör Avg. 1.0xNo. of Companies137PB00.61.21.82.43+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: FLG Price-To-Book Oranı ( 0.7 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

FLG 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

FLG PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.7x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için FLG 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin FLG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$12.62
US$13.50
+6.97%
5.77%US$15.50US$12.50n/a14
May ’26US$11.78
US$13.19
+11.99%
8.86%US$15.00US$10.50n/a13
Apr ’26US$11.51
US$13.23
+14.96%
9.16%US$14.75US$10.50n/a14
Mar ’26US$12.00
US$13.05
+8.78%
9.50%US$14.75US$10.50n/a14
Feb ’26US$11.83
US$12.55
+6.12%
9.29%US$14.50US$10.50n/a14
Jan ’26US$9.33
US$12.18
+30.58%
6.80%US$13.50US$10.50n/a15
Dec ’25US$11.97
US$12.18
+1.74%
7.21%US$14.00US$10.50n/a14
Nov ’25US$10.39
US$12.11
+16.53%
7.01%US$14.00US$10.50n/a14
Oct ’25US$10.78
US$12.21
+13.31%
8.75%US$14.00US$10.50n/a14
Sep ’25US$10.84
US$11.79
+8.72%
9.07%US$14.00US$10.00n/a14
Aug ’25US$9.86
US$12.25
+24.24%
15.35%US$18.00US$10.00n/a14
Jul ’25US$9.72
US$14.25
+46.60%
55.56%US$42.00US$10.50n/a14
Jun ’25US$9.87
US$14.70
+48.94%
52.22%US$42.00US$10.50n/a15
May ’25US$10.20
US$14.81
+45.22%
50.27%US$42.00US$10.50US$11.7816
Apr ’25US$9.63
US$15.26
+58.51%
47.00%US$42.00US$9.00US$11.5117
Mar ’25US$10.65
US$19.81
+86.00%
36.57%US$42.00US$10.50US$12.0017
Feb ’25US$17.25
US$28.45
+64.95%
25.77%US$45.00US$18.00US$11.8316
Jan ’25US$30.69
US$37.46
+22.05%
15.18%US$48.00US$24.00US$9.3317
Dec ’24US$29.76
US$38.51
+29.42%
13.96%US$48.00US$24.00US$11.9717
Nov ’24US$28.47
US$39.22
+37.76%
10.32%US$48.00US$33.00US$10.3917
Oct ’24US$34.02
US$44.38
+30.46%
10.04%US$51.00US$36.00US$10.7817
Sep ’24US$36.96
US$46.03
+24.54%
8.29%US$51.00US$36.00US$10.8416
Aug ’24US$40.83
US$45.84
+12.28%
7.93%US$51.00US$36.00US$9.8616
Jul ’24US$33.72
US$36.52
+8.29%
8.37%US$42.00US$30.00US$9.7216
Jun ’24US$31.68
US$35.60
+12.38%
7.44%US$39.00US$30.00US$9.8717
May ’24US$32.13
US$34.54
+7.51%
10.44%US$39.00US$27.00US$10.2017
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 14 Analysts
US$13.50
Fair Value
6.5% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/19 15:59
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/16 00:00
Kazançlar2025/03/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Flagstar Financial, Inc. 40 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Bruce HartingBarclays
Jared David ShawBarclays
Leanne CaravaggioBMO Capital Markets Equity Research