Flagstar Financial, Inc.

NYSE:FLG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$3.7b

Flagstar Financial Değerleme

FLG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında FLG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: FLG 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: FLG 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Temel Değerleme Ölçütü

FLG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: FLG kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo FLG için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, FLG'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
FLG'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.5x
KitapUS$8.07b
Piyasa DeğeriUS$3.75b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

FLG'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla FLG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.7x
AX Axos Financial
1.7x-6.5%US$4.1b
IBOC International Bancshares
1.4xn/aUS$4.0b
FIBK First Interstate BancSystem
1x8.9%US$3.4b
BANF BancFirst
2.5x0.4%US$4.0b
FLG Flagstar Financial
0.5x111.1%US$3.7b

Price-To-Book vs Akranlar: FLG, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.5x) kıyasla oran (1.7x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

FLG'nin PB Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
n/an/aUS$132.00
Bu PB aralığında başka şirket yok
FLG 0.5xSektör Avg. 1.0xNo. of Companies138PB00.61.21.82.43+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: FLG Price-To-Book Oranı ( 0.5 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

FLG 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

FLG PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.5x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için FLG 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin FLG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$9.15
US$12.18
+33.2%
6.8%US$13.50US$10.50n/a15
Dec ’25US$11.97
US$12.18
+1.7%
7.2%US$14.00US$10.50n/a14
Nov ’25US$10.39
US$12.11
+16.5%
7.0%US$14.00US$10.50n/a14
Oct ’25US$10.78
US$12.21
+13.3%
8.7%US$14.00US$10.50n/a14
Sep ’25US$10.84
US$11.79
+8.7%
9.1%US$14.00US$10.00n/a14
Aug ’25US$9.86
US$12.25
+24.2%
15.3%US$18.00US$10.00n/a14
Jul ’25US$9.72
US$14.25
+46.6%
55.6%US$42.00US$10.50n/a14
Jun ’25US$9.87
US$14.70
+48.9%
52.2%US$42.00US$10.50n/a15
May ’25US$10.20
US$14.81
+45.2%
50.3%US$42.00US$10.50n/a16
Apr ’25US$9.63
US$15.26
+58.5%
47.0%US$42.00US$9.00n/a17
Mar ’25US$10.65
US$19.81
+86.0%
36.6%US$42.00US$10.50n/a17
Feb ’25US$17.25
US$28.45
+64.9%
25.8%US$45.00US$18.00n/a16
Jan ’25US$30.69
US$37.46
+22.0%
15.2%US$48.00US$24.00n/a17
Dec ’24US$29.76
US$38.51
+29.4%
14.0%US$48.00US$24.00US$11.9717
Nov ’24US$28.47
US$39.22
+37.8%
10.3%US$48.00US$33.00US$10.3917
Oct ’24US$34.02
US$44.38
+30.5%
10.0%US$51.00US$36.00US$10.7817
Sep ’24US$36.96
US$46.03
+24.5%
8.3%US$51.00US$36.00US$10.8416
Aug ’24US$40.83
US$45.84
+12.3%
7.9%US$51.00US$36.00US$9.8616
Jul ’24US$33.72
US$36.52
+8.3%
8.4%US$42.00US$30.00US$9.7216
Jun ’24US$31.68
US$35.60
+12.4%
7.4%US$39.00US$30.00US$9.8717
May ’24US$32.13
US$34.54
+7.5%
10.4%US$39.00US$27.00US$10.2017
Apr ’24US$27.12
US$32.77
+20.8%
9.4%US$39.00US$24.00US$9.6316
Mar ’24US$26.37
US$32.10
+21.7%
8.3%US$36.00US$28.50US$10.6515
Feb ’24US$30.45
US$31.93
+4.9%
9.3%US$36.00US$27.00US$17.2514
Jan ’24US$25.80
US$30.40
+17.8%
11.0%US$37.50US$25.50US$30.6915
Dec ’23US$27.57
US$31.38
+13.8%
14.6%US$42.00US$25.50US$29.7613

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/30 05:47
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/30 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Flagstar Financial, Inc. 44 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jared ShawBarclays
Bruce HartingBarclays
Peter WinterBMO Capital Markets Equity Research