Berkshire Hills Bancorp, Inc.

NYSE:BHLB Stok Raporu

Piyasa değeri: US$1.3b

Berkshire Hills Bancorp Değerleme

BHLB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BHLB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BHLB ( $30.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $44.34 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BHLB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BHLB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BHLB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BHLB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BHLB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BHLB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı32.1x
KazançlarUS$39.90m
Piyasa DeğeriUS$1.26b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BHLB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BHLB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması17.6x
DCOM Dime Community Bancshares
26.6x55.3%US$1.5b
TMP Tompkins Financial
16.4x12.9%US$1.1b
OCFC OceanFirst Financial
11.6x6.1%US$1.2b
CNOB ConnectOne Bancorp
15.7x43.0%US$1.0b
BHLB Berkshire Hills Bancorp
32.1x40.8%US$1.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: BHLB Price-To-Earnings Oranı ( 32.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 17.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BHLB'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
BHLB 32.1xSektör Avg. 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BHLB Price-To-Earnings Oranı ( 32.1 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BHLB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BHLB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran32.1x
Adil PE Oran21.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BHLB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 32.1 21.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BHLB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$30.40
US$30.70
+1.0%
7.3%US$34.50US$29.00n/a5
Nov ’25US$27.32
US$29.50
+8.0%
2.9%US$31.00US$29.00n/a4
Oct ’25US$26.10
US$28.50
+9.2%
6.3%US$31.00US$26.00n/a4
Sep ’25US$27.54
US$28.25
+2.6%
6.3%US$31.00US$26.00n/a4
Aug ’25US$26.78
US$28.25
+5.5%
6.3%US$31.00US$26.00n/a4
Jul ’25US$22.79
US$25.25
+10.8%
6.5%US$28.00US$24.00n/a4
Jun ’25US$22.23
US$25.25
+13.6%
6.5%US$28.00US$24.00n/a4
May ’25US$21.91
US$25.25
+15.2%
6.5%US$28.00US$24.00n/a4
Apr ’25US$22.25
US$26.25
+18.0%
7.3%US$29.00US$24.00n/a4
Mar ’25US$21.49
US$26.20
+21.9%
6.6%US$29.00US$24.00n/a5
Feb ’25US$23.23
US$26.20
+12.8%
6.6%US$29.00US$24.00n/a5
Jan ’25US$24.83
US$22.00
-11.4%
17.6%US$29.00US$16.00n/a6
Dec ’24US$21.98
US$21.00
-4.5%
16.9%US$27.00US$16.00n/a6
Nov ’24US$19.89
US$21.00
+5.6%
16.9%US$27.00US$16.00US$27.326
Oct ’24US$20.05
US$23.08
+15.1%
18.7%US$30.00US$16.00US$26.106
Sep ’24US$21.78
US$24.70
+13.4%
12.0%US$30.00US$21.00US$27.545
Aug ’24US$22.62
US$24.70
+9.2%
12.0%US$30.00US$21.00US$26.785
Jul ’24US$20.73
US$25.80
+24.5%
9.9%US$30.00US$22.00US$22.795
Jun ’24US$20.83
US$26.20
+25.8%
7.8%US$30.00US$24.00US$22.235
May ’24US$20.84
US$26.60
+27.6%
8.1%US$30.00US$24.00US$21.915
Apr ’24US$25.06
US$28.67
+14.4%
19.7%US$35.00US$18.00US$22.256
Mar ’24US$29.14
US$30.00
+3.0%
18.9%US$35.00US$18.00US$21.496
Feb ’24US$30.13
US$30.00
-0.4%
18.9%US$35.00US$18.00US$23.236
Jan ’24US$29.90
US$30.00
+0.3%
13.1%US$34.00US$22.00US$24.836
Dec ’23US$31.52
US$29.50
-6.4%
12.0%US$33.00US$22.00US$21.986
Nov ’23US$28.98
US$29.50
+1.8%
12.0%US$33.00US$22.00US$19.896

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€41.75

7D

-5.5%

1Y

54.5%

BNP Paribas

€65.7b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.75

7D

-2.6%

1Y

-1.1%