VersaBank

NasdaqGS:VBNK Stok Raporu

Piyasa değeri: US$349.9m

VersaBank Değerleme

VBNK gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında VBNK 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: VBNK ( $13.58 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $36.72 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: VBNK adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

VBNK için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: VBNK karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo VBNK için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, VBNK'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
VBNK'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13x
KazançlarCA$38.76m
Piyasa DeğeriCA$502.89m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

VBNK'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla VBNK için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.8x
SSBK Southern States Bancshares
10.4x13.1%US$340.1m
PBAM Private Bancorp of America
10x12.6%US$328.1m
OBT Orange County Bancorp
11.1x11.0%US$321.4m
BSVN Bank7
11.6x0.4%US$412.4m
VBNK VersaBank
13x45.3%US$502.9m

Price-To-Earnings vs Akranlar: VBNK Price-To-Earnings Oranı ( 13 x) açısından benzer ortalamaya ( 10.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

VBNK'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
VBNK 13.0xSektör Avg. 12.4xNo. of Companies83PE0612182430+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: VBNK Price-To-Earnings Oranı ( 13 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

VBNK 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

VBNK PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13x
Adil PE Oran21.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: VBNK tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13 21.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin VBNK tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$13.58
US$19.98
+47.1%
5.9%US$21.63US$18.98n/a3
Dec ’25US$17.99
US$17.35
-3.5%
19.3%US$22.02US$14.31n/a3
Nov ’25US$15.22
US$16.35
+7.4%
7.9%US$17.97US$14.80n/a3
Oct ’25US$13.28
US$16.35
+23.1%
7.9%US$17.97US$14.80n/a3
Sep ’25US$13.50
US$14.69
+8.8%
11.4%US$16.36US$13.02n/a2
Jun ’25US$9.71
US$13.13
+35.2%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
May ’25US$9.88
US$13.13
+32.9%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
Apr ’25US$10.38
US$13.13
+26.5%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
Mar ’25US$11.75
US$12.27
+4.4%
3.0%US$12.64US$11.90n/a2
Feb ’25US$11.18
US$11.56
+3.4%
3.2%US$11.94US$11.19n/a2
Jan ’25US$10.95
US$11.56
+5.6%
3.2%US$11.94US$11.19n/a2
Dec ’24US$7.92
US$10.90
+37.6%
5.1%US$11.45US$10.34US$17.992
Nov ’24US$7.80
US$10.90
+39.7%
5.1%US$11.45US$10.34US$15.222
Oct ’24US$7.86
US$10.90
+38.8%
5.1%US$11.45US$10.34US$13.282
Sep ’24US$8.64
US$10.90
+26.1%
5.1%US$11.45US$10.34US$13.502
Aug ’24US$8.52
US$11.03
+29.4%
5.1%US$11.59US$10.47US$11.522
Jul ’24US$7.58
US$11.03
+45.5%
5.1%US$11.59US$10.47US$10.552
Jun ’24US$7.02
US$10.30
+46.7%
8.8%US$11.21US$9.40US$9.712
May ’24US$7.32
US$10.30
+40.7%
8.8%US$11.21US$9.40US$9.882
Apr ’24US$7.37
US$10.30
+39.8%
8.8%US$11.21US$9.40US$10.382
Mar ’24US$7.46
US$9.77
+31.0%
9.4%US$10.70US$8.85US$11.752
Feb ’24US$7.72
US$9.77
+26.6%
9.4%US$10.70US$8.85US$11.182
Jan ’24US$7.53
US$9.77
+29.9%
9.4%US$10.70US$8.85US$10.952
Dec ’23US$6.62
US$10.18
+53.8%
12.7%US$11.48US$8.89US$7.922

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/23 08:40
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/10/31
Yıllık Kazançlar2024/10/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

VersaBank 6 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Trevor ReynoldsAcumen Capital Finance Partners Limited
Dylan SteuartiA Capital Markets
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods