VersaBank

NasdaqGS:VBNK Stok Raporu

Piyasa değeri: US$698.3m

VersaBank Geçmiş Kazanç Performansı

Geçmiş kriter kontrolleri 2/6

VersaBank yıllık ortalama 11% oranında kazançlarını artırırken, Banks sektöründe kazançlar growing at 3.2% annual. Gelirler growing yılda ortalama 14.8% oranında artmaktadır. VersaBank'in özkaynak karlılığı 5.5% ve net marjı 22%'dir.

Anahtar bilgiler

11.02%

Kazanç büyüme oranı

5.61%

EPS büyüme oranı

Banks Sektör Büyümesi11.18%
Gelir büyüme oranı14.84%
Özkaynak getirisi5.50%
Net Marj22.04%
Sonraki Kazanç Güncellemesi03 Sep 2026

Yakın geçmiş performans güncellemeleri

Recent updates

Seeking Alpha • Jun 02

VersaBank: A Quiet Winner

Summary VersaBank is rated a long-term buy due to its unique, low-credit-loss business model and efficient branchless operations. VBNK's US Structured Receivable Program (SRP) is expected to drive significant earnings growth, with higher net interest margins than Canadian operations. The US SRP is projected to reach $1B USD by fiscal 2026, supporting efficiency ratios as low as 25% and robust asset growth. Key risks include potential NIM compression and capital ratio declines, but current metrics and management execution support the bullish thesis. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 04

VersaBank: High ROE, High Growth And Low Risk

Summary VersaBank in 2025 is at the cusp of rapid growth and delivering high ROE whilst maintaining a low-risk business model. The U.S. expansion aims to replicate Canadian success in the much larger U.S. POS segment. VersaBank is also adding capital-light income streams from syndicated fees and CMHC-insured loans. The ROE trajectory of the bank should exceed 20% and the valuation multiples could re-rate accordingly. Read the full article on Seeking Alpha

Gelir ve Gider Dağılımı

VersaBank nasıl para kazanır ve harcar. LTM bazında en son bildirilen kazançlara dayanmaktadır.

Kazanç ve Gelir Geçmişi

NasdaqGS:VBNK Gelir, gider ve kazançlar (CAD Millions )
TarihGelirKazançlarG+A GiderleriAr-Ge Giderleri
30 Apr 2613830940
31 Jan 2612931840
31 Oct 2512028790
31 Jul 2511429740
30 Apr 2511031660
31 Jan 2511034610
31 Oct 2411239570
31 Jul 2411446500
30 Apr 2411446500
31 Jan 2411144500
31 Oct 2310841500
31 Jul 2310335520
30 Apr 239731520
31 Jan 238926510
31 Oct 228222490
31 Jul 227621460
30 Apr 227121410
31 Jan 226921380
31 Oct 216621350
31 Jul 216219320
30 Apr 215818310
31 Jan 215617290
31 Oct 205517280
31 Jul 205418260
30 Apr 205518270
31 Jan 205418260
31 Oct 195418260
31 Jul 195418270
30 Apr 195317260
31 Jan 195317260
31 Oct 185116260
31 Jul 184914270
30 Apr 184712280
31 Jan 18459280
31 Oct 174417270
31 Jul 174316260
30 Apr 174216260
31 Jan 174116260
31 Oct 16396260
31 Jul 16387260
30 Apr 16376260
31 Jan 16357250
31 Oct 15346250
31 Jul 15337240

Kaliteli Kazançlar: VBNK yüksek kaliteli kazançlar sağlıyor.

Büyüyen Kar Marjı: VBNK 'nin mevcut net kar marjları (22%) geçen yılın (28.4%) değerinden daha düşüktür.

Serbest Nakit Akışı ve Kazanç Analizi

Geçmiş Kazanç Büyüme Analizi

Kazanç Eğilimi: VBNK şirketinin kazancı son 5 yılda yılda 11% oranında arttı.

Büyüme Hızlandırma: VBNK 'in son bir yıldır negatif kazanç büyümesi oldu, bu nedenle 5 yıllık ortalamasıyla karşılaştırılamaz.

Kazançlar vs. Sektör: VBNK geçtiğimiz yıl negatif kazanç büyümesine ( -3.2% ) sahipti ve bu da onu Banks sektör ortalamasıyla ( 23.3% ) karşılaştırmayı zorlaştırıyordu.

Özkaynak Getirisi

Yüksek ROE: VBNK 'nin Özsermaye Getirisi ( 5.5% ) düşük olarak değerlendiriliyor.

Varlık Getirisi

Kullanılan Sermaye Getirisi

Geçmişte güçlü performans gösteren şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/07/13 00:26
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/07/13 00:00
Kazançlar2026/04/30
Yıllık Kazançlar2025/10/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube’da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

VersaBank 4 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
Joseph YanchunisRaymond James & Associates
Craig IrwinRoth Capital Partners