Univest Financial Corporation

NasdaqGS:UVSP Stok Raporu

Piyasa değeri: US$892.1m

Univest Financial Değerleme

UVSP gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UVSP 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$52.35
Fair Value
40.8% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: UVSP ( $30.99 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $52.35 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UVSP adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UVSP için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UVSP karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UVSP için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UVSP'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UVSP'un PE Oranı nedir?
PE Oranı11.9x
KazançlarUS$75.93m
Piyasa DeğeriUS$892.05m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UVSP'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UVSP için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.2x
CTBI Community Trust Bancorp
12.2x7.7%US$991.6m
SBSI Southside Bancshares
11x1.3%US$966.1m
NBN Northeast Bank
14.1x21.7%US$835.6m
IBCP Independent Bank
11.4x2.6%US$755.4m
UVSP Univest Financial
11.9x2.5%US$892.1m

Price-To-Earnings vs Akranlar: UVSP, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11.9x) kıyasla oran (12.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UVSP'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
UVSP 11.9xSektör Avg. 12.2xNo. of Companies90PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UVSP Price-To-Earnings Oranı ( 11.9 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.2 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UVSP 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UVSP PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran11.9x
Adil PE Oran11.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UVSP tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.9 11.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UVSP tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$30.99
US$31.67
+2.2%
3.0%US$33.00US$31.00n/a3
Jan ’26US$29.51
US$31.67
+7.3%
3.0%US$33.00US$31.00n/a3
Dec ’25US$31.76
US$28.17
-11.3%
3.0%US$29.00US$27.00n/a3
Nov ’25US$27.81
US$28.17
+1.3%
3.0%US$29.00US$27.00n/a3
Oct ’25US$27.17
US$27.67
+1.8%
9.5%US$30.00US$24.00n/a3
Sep ’25US$28.46
US$27.67
-2.8%
9.5%US$30.00US$24.00n/a3
Aug ’25US$27.03
US$27.67
+2.4%
9.5%US$30.00US$24.00n/a3
Jul ’25US$22.72
US$22.33
-1.7%
7.6%US$24.00US$20.00n/a3
Jun ’25US$21.80
US$22.33
+2.4%
7.6%US$24.00US$20.00n/a3
May ’25US$22.02
US$22.00
-0.09%
6.4%US$23.00US$20.00n/a3
Apr ’25US$20.35
US$21.67
+6.5%
9.5%US$24.00US$19.00n/a3
Mar ’25US$19.92
US$21.67
+8.8%
9.5%US$24.00US$19.00n/a3
Feb ’25US$20.82
US$21.67
+4.1%
9.5%US$24.00US$19.00US$30.393
Jan ’25US$22.03
US$20.67
-6.2%
12.1%US$24.00US$18.00US$29.513
Dec ’24US$19.67
US$19.67
-0.02%
10.4%US$22.00US$17.00US$31.763
Nov ’24US$16.67
US$19.67
+18.0%
10.4%US$22.00US$17.00US$27.813
Oct ’24US$17.38
US$21.33
+22.7%
11.7%US$24.00US$18.00US$27.173
Sep ’24US$18.38
US$22.33
+21.5%
5.6%US$24.00US$21.00US$28.463
Aug ’24US$19.51
US$22.33
+14.5%
5.6%US$24.00US$21.00US$27.033
Jul ’24US$18.08
US$24.33
+34.6%
10.3%US$27.00US$21.00US$22.723
Jun ’24US$17.88
US$24.67
+38.0%
8.3%US$27.00US$22.00US$21.803
May ’24US$19.59
US$26.00
+32.7%
11.3%US$29.00US$22.00US$22.023
Apr ’24US$23.74
US$28.67
+20.8%
11.5%US$31.00US$24.00US$20.353
Mar ’24US$28.33
US$30.00
+5.9%
4.7%US$31.00US$28.00US$19.923
Feb ’24US$27.49
US$29.83
+8.5%
4.4%US$31.00US$28.00US$20.823
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 3 Analysts
US$31.67
Fair Value
2.1% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/05 19:20
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/05 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Univest Financial Corporation 6 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
Frank SchiraldiPiper Sandler Companies