USCB Financial Holdings, Inc.

NasdaqGM:USCB Stok Raporu

Piyasa değeri: US$390.7m

USCB Financial Holdings Değerleme

USCB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında USCB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$41.68
Fair Value
53.5% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: USCB ( $19.37 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $41.68 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: USCB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

USCB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: USCB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo USCB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, USCB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
USCB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı15.6x
KazançlarUS$24.67m
Piyasa DeğeriUS$390.72m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

USCB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla USCB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.4x
DBIN Dacotah Banks
13.9xn/aUS$371.0m
HBCP Home Bancorp
11.2x4.0%US$401.2m
RRBI Red River Bancshares
11x3.1%US$368.3m
BWB Bridgewater Bancshares
13.6x19.9%US$377.5m
USCB USCB Financial Holdings
15.6x16.1%US$390.7m

Price-To-Earnings vs Akranlar: USCB Price-To-Earnings Oranı ( 15.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 12.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

USCB'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
USCB 15.6xSektör Avg. 12.2xNo. of Companies88PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: USCB Price-To-Earnings Oranı ( 15.6 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

USCB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

USCB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran15.6x
Adil PE Oran13.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: USCB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 15.6 13.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin USCB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$19.37
US$21.10
+8.9%
13.3%US$24.00US$16.00n/a5
Jan ’26US$17.75
US$20.95
+18.0%
13.2%US$24.00US$16.00n/a5
Dec ’25US$20.48
US$18.75
-8.4%
8.8%US$20.75US$16.00n/a5
Nov ’25US$15.00
US$17.30
+15.3%
6.2%US$19.00US$16.00n/a5
Oct ’25US$14.66
US$16.80
+14.6%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Sep ’25US$14.93
US$16.70
+11.9%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Aug ’25US$15.47
US$17.17
+11.0%
3.6%US$18.00US$16.50n/a3
Jul ’25US$12.59
US$13.50
+7.2%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
Jun ’25US$12.08
US$13.50
+11.8%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
May ’25US$11.82
US$13.25
+12.1%
4.2%US$14.00US$12.50n/a4
Apr ’25US$11.07
US$13.63
+23.1%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Mar ’25US$10.85
US$13.63
+25.6%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Feb ’25US$12.00
US$13.63
+13.5%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Jan ’25US$12.25
US$12.13
-1.0%
4.5%US$13.00US$11.50US$17.754
Dec ’24US$11.96
US$12.00
+0.3%
5.1%US$13.00US$11.50US$20.484
Nov ’24US$10.72
US$12.00
+11.9%
5.1%US$13.00US$11.50US$15.004
Oct ’24US$10.51
US$12.25
+16.6%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.664
Sep ’24US$11.13
US$12.25
+10.1%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.934
Aug ’24US$11.25
US$12.25
+8.9%
3.5%US$13.00US$12.00US$15.474
Jul ’24US$10.20
US$12.00
+17.6%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.593
Jun ’24US$9.86
US$12.00
+21.7%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.083
May ’24US$9.34
US$12.00
+28.5%
6.8%US$13.00US$11.00US$11.823
Apr ’24US$9.89
US$14.00
+41.6%
10.1%US$15.00US$12.00US$11.073
Mar ’24US$12.63
US$14.33
+13.5%
6.6%US$15.00US$13.00US$10.853
Feb ’24US$12.60
US$14.33
+13.8%
6.6%US$15.00US$13.00US$12.003
Jan ’24US$12.20
US$15.67
+28.4%
3.0%US$16.00US$15.00US$12.253
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
US$21.10
Fair Value
8.2% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/30 20:46
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/30 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

USCB Financial Holdings, Inc. 6 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Feddie StricklandHovde Group, LLC
Christopher MarinacJanney Montgomery Scott LLC
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods