UMB Financial Corporation

NasdaqGS:UMBF Stok Raporu

Piyasa değeri: US$8.3b

UMB Financial Değerleme

UMBF gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değeri Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UMBF 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: UMBF ( $111.11 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $197.88 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UMBF adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UMBF için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UMBF karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UMBF için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UMBF'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UMBF'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.4x
KazançlarUS$684.62m
Piyasa DeğeriUS$8.30b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UMBF'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UMBF için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.3x
SSB SouthState Bank
11.1x10.66%US$8.8b
COLB Columbia Banking System
14.1x23.04%US$7.7b
WTFC Wintrust Financial
11.5x7.89%US$8.9b
ONB Old National Bancorp
12.7x23.09%US$8.3b
UMBF UMB Financial
12.1x18.23%US$8.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UMBF, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (12.4x) kıyasla oran (12.5x).

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UMBF'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
PEBC Peoples Bancorp
0.2xn/aUS$782.86k
UMBF 12.4xSektör Avg. 11.0xNo. of Companies128PE0612182430+
5 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UMBF Price-To-Earnings Oranı ( 12.4 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 11 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UMBF 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UMBF PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.4x
Adil PE Oran15x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UMBF tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.4 15 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UMBF tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$111.11
US$144.23
+29.81%
6.26%US$160.00US$130.00n/a13
Mar ’27US$115.88
US$145.62
+25.66%
5.46%US$160.00US$130.00n/a13
Feb ’27US$127.14
US$145.00
+14.05%
5.60%US$160.00US$130.00n/a12
Jan ’27US$115.04
US$137.69
+19.69%
7.26%US$155.00US$120.00n/a13
Dec ’26US$112.45
US$137.69
+22.45%
7.26%US$155.00US$120.00n/a13
Nov ’26US$106.88
US$137.54
+28.68%
7.32%US$155.00US$120.00n/a13
Oct ’26US$118.30
US$137.75
+16.44%
7.89%US$154.00US$122.00n/a12
Sep ’26US$121.90
US$131.73
+8.06%
7.30%US$150.00US$120.00n/a11
Aug ’26US$108.39
US$131.73
+21.53%
7.30%US$150.00US$120.00n/a11
Jul ’26US$108.14
US$120.27
+11.22%
8.12%US$135.00US$109.00n/a11
Jun ’26US$103.12
US$120.45
+16.81%
8.34%US$137.00US$109.00n/a11
May ’26US$97.78
US$121.10
+23.85%
8.44%US$135.00US$105.00n/a10
Apr ’26US$100.53
US$136.11
+35.39%
6.87%US$150.00US$120.00n/a9
Mar ’26US$110.33
US$138.44
+25.48%
7.86%US$156.00US$120.00US$115.889
Feb ’26US$117.90
US$138.78
+17.71%
7.62%US$156.00US$120.00US$127.149
Jan ’26US$112.86
US$138.89
+23.06%
7.43%US$156.00US$120.00US$115.049
Dec ’25US$125.49
US$132.89
+5.90%
7.52%US$156.00US$120.00US$112.459
Nov ’25US$108.28
US$127.57
+17.82%
4.25%US$137.00US$120.00US$106.887
Oct ’25US$101.15
US$117.67
+16.33%
4.92%US$124.00US$107.00US$118.306
Sep ’25US$103.59
US$115.83
+11.82%
4.12%US$120.00US$107.00US$121.906
Aug ’25US$97.77
US$115.83
+18.48%
4.12%US$120.00US$107.00US$108.396
Jul ’25US$82.40
US$97.17
+17.92%
4.38%US$102.00US$90.00US$108.146
Jun ’25US$82.44
US$96.33
+16.85%
4.27%US$102.00US$90.00US$103.126
May ’25US$79.81
US$95.00
+19.03%
3.70%US$100.00US$90.00US$97.786
Apr ’25US$84.56
US$92.67
+9.59%
6.73%US$102.00US$85.00US$100.536
Mar ’25US$80.60
US$93.00
+15.38%
7.29%US$102.00US$85.00US$110.335
US$144.23
Fair Value
23.0% değerinin altında içsel indirim
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/03/23 21:34
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/03/23 00:00
Kazançlar2025/12/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza ilişkin kılavuzlarımız ve YouTube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

UMB Financial Corporation 16 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jared David ShawBarclays
Brandon BermanBofA Global Research
Benjamin GerlingerCitigroup Inc