UMB Financial Corporation

NasdaqGS:UMBF Stok Raporu

Piyasa değeri: US$5.9b

UMB Financial Değerleme

UMBF gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UMBF 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UMBF ( $122.11 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $245.13 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UMBF adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

UMBF için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

UMBF temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelirn/a
İşletme Değeri/FAVÖKn/a
PEG Oranı0.4x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UMBF'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UMBF için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması29.3x
FNB F.N.B
14.6x16.2%US$5.8b
UBSI United Bankshares
15.7x8.4%US$5.6b
CADE Cadence Bank
58.7x33.8%US$6.9b
FFIN First Financial Bankshares
28.3x7.8%US$5.8b
UMBF UMB Financial
15.2x35.1%US$5.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UMBF, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (15.2x) kıyasla oran (29.3x).


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UMBF'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.n/a10.5%
n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Veri getirme

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.n/a10.5%
n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UMBF Price-To-Earnings Oranı ( 15.2 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.7 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UMBF 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UMBF PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran15.2x
Adil PE Oran22.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UMBF tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 15.2 22.3 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UMBF tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$122.11
US$127.57
+4.5%
4.2%US$137.00US$120.00n/a7
Nov ’25US$108.28
US$127.57
+17.8%
4.2%US$137.00US$120.00n/a7
Oct ’25US$101.15
US$117.67
+16.3%
4.9%US$124.00US$107.00n/a6
Sep ’25US$103.59
US$115.83
+11.8%
4.1%US$120.00US$107.00n/a6
Aug ’25US$97.77
US$115.83
+18.5%
4.1%US$120.00US$107.00n/a6
Jul ’25US$82.40
US$97.17
+17.9%
4.4%US$102.00US$90.00n/a6
Jun ’25US$82.44
US$96.33
+16.9%
4.3%US$102.00US$90.00n/a6
May ’25US$79.81
US$95.00
+19.0%
3.7%US$100.00US$90.00n/a6
Apr ’25US$84.56
US$92.67
+9.6%
6.7%US$102.00US$85.00n/a6
Mar ’25US$80.60
US$93.00
+15.4%
7.3%US$102.00US$85.00n/a5
Feb ’25US$83.44
US$90.40
+8.3%
10.7%US$102.00US$75.00n/a5
Jan ’25US$83.55
US$81.50
-2.5%
7.7%US$90.00US$75.00n/a5
Dec ’24US$74.65
US$74.40
-0.3%
4.4%US$80.00US$70.00n/a5
Nov ’24US$63.49
US$74.40
+17.2%
4.4%US$80.00US$70.00US$108.285
Oct ’24US$62.05
US$76.80
+23.8%
3.8%US$82.00US$74.00US$101.155
Sep ’24US$64.60
US$76.80
+18.9%
3.8%US$82.00US$74.00US$103.595
Aug ’24US$69.48
US$76.80
+10.5%
3.8%US$82.00US$74.00US$97.775
Jul ’24US$60.90
US$72.00
+18.2%
5.9%US$77.00US$66.00US$82.405
Jun ’24US$58.76
US$73.00
+24.2%
7.2%US$80.00US$66.00US$82.445
May ’24US$60.27
US$73.40
+21.8%
6.8%US$80.00US$66.00US$79.815
Apr ’24US$57.72
US$84.80
+46.9%
16.0%US$101.00US$65.00US$84.565
Mar ’24US$89.95
US$93.80
+4.3%
4.5%US$101.00US$89.00US$80.605
Feb ’24US$90.20
US$93.20
+3.3%
5.3%US$101.00US$87.00US$83.445
Jan ’24US$83.52
US$91.20
+9.2%
5.9%US$101.00US$86.00US$83.555
Dec ’23US$84.75
US$91.20
+7.6%
5.9%US$101.00US$86.00US$74.655
Nov ’23US$82.74
US$91.20
+10.2%
5.9%US$101.00US$86.00US$63.495

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.


Değeri düşük şirketleri keşfedin