S&T Bancorp (STBA) Hisse Özeti

STBA temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	4/6
Gelecekteki Büyüme	0/6
Geçmiş Performans	2/6
Finansal Sağlık	6/6
Temettüler	5/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 38.7% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Kazançlar son 5 yılda yılda 12.3% oranında arttı

3.52% oranında güvenilir bir temettü öder

Risk Analizi

Risk kontrollerimizden STBA için herhangi bir risk tespit edilmedi.

STBA Community Fair Values

Create Narrative

See what others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

S&T Bancorp

AnalystConsensusTarget

Based on Analyst Price Targets

Digital Competition And Regulation Will Erode Local Banking

Key Takeaways Rising competition from fintechs and non-bank lenders threatens S&T Bancorp's customer base, fee income, and long-term revenue growth. Geographic concentration and heightened regulatory burdens increase credit risk, operating costs, and pressure on earnings and margins.

View narrative

US$45

9.0% değerinin altında

6.02%

Revenue growth p.a.

View Stock Community

S&T Bancorp, Inc. Rakipler

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti S&T Bancorp
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	US$40.94
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	US$44.91
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	US$30.84
Beta	0.88
1 Aylık Değişim	-7.08%
3 Aylık Değişim	1.51%
1 Yıllık Değişim	10.14%
3 Yıllık Değişim	30.17%
5 Yıllık Değişim	22.25%
Halka arzdan bu yana değişim	739.79%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

S&T Bancorp, Inc. Just Recorded A 6.0% EPS Beat: Here's What Analysts Are Forecasting Next

Oct 28

S&T Bancorp, Inc. (NASDAQ:STBA) Just Released Its Second-Quarter Earnings: Here's What Analysts Think

Jul 27

S&T Bancorp: Earnings Likely To Decline, Stock Appears Fairly Valued

Jun 07

S&T Bancorp, Inc. (NASDAQ:STBA) Just Reported Annual Earnings: Have Analysts Changed Their Mind On The Stock?

Feb 02

S&T Bancorp's (NASDAQ:STBA) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Oct 27

Shrinking Margins And Regulatory Hurdles Threaten Future Profitability In The Banking Sector

Oct 20 Reduced commercial loan balances and profitable payoffs could hinder short-term revenue growth amid elevated competition and declining market rates.

S&T Bancorp, Inc. (NASDAQ:STBA) Just Released Its First-Quarter Results And Analysts Are Updating Their Estimates

Apr 22

With EPS Growth And More, S&T Bancorp (NASDAQ:STBA) Makes An Interesting Case

Jan 23

S&T Bancorp's (NASDAQ:STBA) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Oct 31

Do S&T Bancorp's (NASDAQ:STBA) Earnings Warrant Your Attention?

Oct 20

S&T Bancorp's (NASDAQ:STBA) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Apr 30

Should You Be Adding S&T Bancorp (NASDAQ:STBA) To Your Watchlist Today?

Mar 08

Hissedar Getirileri

	STBA	US Banks	US Pazar
7D	2.6%	-0.5%	-1.9%
1Y	10.1%	17.0%	14.4%

Getiri vs. Endüstri: STBA geçen yıl % 17 oranında getiri sağlayan US Banks sektörünün gerisinde kaldı.

Getiri vs Piyasa: STBA geçen yıl % 14.4 oranında getiri sağlayan US Piyasasının altında performans gösterdi.

Fiyat Oynaklığı

Is STBA's price volatile compared to industry and market?
STBA volatility
STBA Average Weekly Movement	3.6%
Banks Industry Average Movement	3.8%
Market Average Movement	6.9%
10% most volatile stocks in US Market	16.1%
10% least volatile stocks in US Market	3.3%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: STBA son 3 ayda US piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: STBA 'nin haftalık oynaklığı ( 4% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1902	1,209	Chris McComish	www.stbancorp.com

S&T Bancorp, Inc. Pennsylvania ve Ohio'daki tüketici, ticari ve küçük işletmelere perakende ve ticari bankacılık ürünleri ve hizmetleri sağlayan S&T Bank'ın banka holding şirketi olarak faaliyet göstermektedir. Vadeli ve vadesiz mevduat kabul eder; ticari ve tüketici kredileri açar; ve nakit yönetimi, aracılık ve güven hizmetlerinin yanı sıra çalışan haklarının koruyucusu olarak hareket eder. Şirket ayrıca bireyler ve kurumlar için özel yatırım hesaplarını yönetmektedir.

S&T Bancorp, Inc. Temel Bilgiler Özeti

S&T Bancorp'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
STBA temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	US$1.51b
Kazançlar(TTM)	US$134.23m
Gelir(TTM)	US$394.70m

11.1x

F/K Oranı

1.0x

P/B Oranı

STBA aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
STBA gelir tablosu (TTM)
Gelir	US$394.70m
Gelir Maliyeti	US$0
Brüt Kâr	US$394.70m
Diğer Giderler	US$260.47m
Kazançlar	US$134.23m

Son Raporlanan Kazançlar

Dec 31, 2025

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	3.67
Brüt Marj	100.00%
Net Kâr Marjı	34.01%
Borç/Özkaynak Oranı	20.5%

STBA uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

3.5%

Mevcut Temettü Verimi

40%

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2026/03/27 09:55
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2026/03/27 00:00
Kazançlar	2025/12/31
Yıllık Kazançlar	2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza ilişkin kılavuzlarımız ve YouTube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

S&T Bancorp, Inc. 13 Bu analistlerden 7, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Daniel Cardenas	Brean Capital Historical (Janney Montgomery)
Andrew Stapp	B. Riley Securities, Inc.
Jacob Civiello	D.A. Davidson & Co.

S&T Bancorp (STBA) Hisse Özeti

Ödüller

Risk Analizi

Digital Competition And Regulation Will Erode Local Banking

S&T Bancorp, Inc. Rakipler

Lakeland Financial

Live Oak Bancshares

TriCo Bancshares

QCR Holdings

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

Full year 2025 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Price target increased by 7.7% to US$44.60

S&T Bancorp, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on February 26, 2026

Recent updates

Full year 2025 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Price target increased by 7.7% to US$44.60

S&T Bancorp, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on February 26, 2026

Price target increased by 8.4% to US$43.80

Full year 2025 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

S&T Bancorp, Inc. Announces Net Loan Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2025

S&T Bancorp, Inc. to Report Q4, 2025 Results on Jan 22, 2026

Third quarter dividend increased to US$0.36

S&T Bancorp, Inc. Announces Appointment of Stephanie N. Doliveira to Its Board of Directors, Effective October 29, 2025

S&T Bancorp, Inc. Just Recorded A 6.0% EPS Beat: Here's What Analysts Are Forecasting Next

Third quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations

S&T Bancorp, Inc. Announces Net Loan Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2025

S&T Bancorp, Inc. to Report Q3, 2025 Results on Oct 23, 2025

S&T Bancorp, Inc. Announces Changes to Its Board

Second quarter dividend of US$0.34 announced

S&T Bancorp, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on August 28, 2025

S&T Bancorp, Inc. (NASDAQ:STBA) Just Released Its Second-Quarter Earnings: Here's What Analysts Think

Second quarter 2025 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

S&T Bancorp, Inc. Announces Net Loan Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2025

S&T Bancorp, Inc. to Report Q2, 2025 Results on Jul 24, 2025

S&T Bancorp: Earnings Likely To Decline, Stock Appears Fairly Valued

S&T Bancorp, Inc. Announces Retirement of Frank J. Palermo Jr. from Board of Directors

First quarter dividend of US$0.34 announced

S&T Bancorp, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on May 29, 2025

First quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations

President & Director exercised options to buy US$315k worth of stock.

S&T Bancorp, Inc., Annual General Meeting, May 13, 2025

S&T Bancorp, Inc. to Report Q1, 2025 Results on Apr 24, 2025

Full year 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

S&T Bancorp, Inc. (NASDAQ:STBA) Just Reported Annual Earnings: Have Analysts Changed Their Mind On The Stock?

Fourth quarter dividend of US$0.34 announced

Full year 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

S&T Bancorp, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on February 27, 2025

S&T Bancorp, Inc. to Report Q4, 2024 Results on Jan 30, 2025

Independent Director recently sold US$215k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 15%

S&T Bancorp's (NASDAQ:STBA) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Third quarter dividend increased to US$0.34

S&T Bancorp, Inc. Approves Quarterly Cash Dividend, Payable on November 21, 2024

Shrinking Margins And Regulatory Hurdles Threaten Future Profitability In The Banking Sector

Third quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

S&T Bancorp, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 17, 2024

Second quarter dividend of US$0.33 announced

S&T Bancorp, Inc. Appoints Peter G. Gurt to Board of Directors

S&T Bancorp, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on August 22, 2024

Price target increased by 15% to US$40.25

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Investor sentiment improves as stock rises 18%

S&T Bancorp, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 18, 2024

Independent Director recently sold US$342k worth of stock

First quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

First quarter dividend of US$0.33 announced

S&T Bancorp Inc. Declares Cash Dividend, Payable on May 23, 2024

S&T Bancorp, Inc. (NASDAQ:STBA) Just Released Its First-Quarter Results And Analysts Are Updating Their Estimates

S&T Bancorp, Inc. Reports Unaudited Consolidated Charge Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

S&T Bancorp, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 18, 2024

Full year 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Upcoming dividend of US$0.33 per share at 4.0% yield

S&T Bancorp Announces Retirement of Steven J. Weingarten from Board of Directors

Fourth quarter dividend of US$0.33 announced

Full year 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

S&T Bancorp, Inc. Reports Unaudited Consolidated Net Loan Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2023

With EPS Growth And More, S&T Bancorp (NASDAQ:STBA) Makes An Interesting Case

Price target increased by 7.4% to US$32.50