Horizon Bancorp, Inc.

NasdaqGS:HBNC Stok Raporu

Piyasa değeri: US$797.6m

Horizon Bancorp Değerleme

HBNC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değeri Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HBNC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: HBNC ( $15.92 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $47.25 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HBNC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

HBNC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: HBNC kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo HBNC için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, HBNC'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
HBNC'un PB Oranı nedir?
PB Oranı1.2x
KitapUS$688.25m
Piyasa DeğeriUS$797.59m

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

HBNC'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla HBNC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1x
WASH Washington Trust Bancorp
1.1x12.75%US$609.5m
EGBN Eagle Bancorp
0.7x122.52%US$729.3m
TRST TrustCo Bank Corp NY
1.1xn/aUS$749.0m
HAFC Hanmi Financial
1x12.41%US$748.4m
HBNC Horizon Bancorp
1.2x107.20%US$797.6m

Price-To-Book vs Akranlar: HBNC Price-To-Book Oranı ( 1.2 x) açısından benzer ortalamaya ( 1 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Rezervasyon Fiyatı Oranı

Tarihsel Fiyat / Defter Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içinde öz sermayesinin defter değeriyle karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

HBNC'nin PB Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

6 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.07xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
PEBC Peoples Bancorp
0.02xn/aUS$677.02k
HBNC 1.2xSektör Avg. 1.0xNo. of Companies146PB00.61.21.82.43+
6 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: HBNC Price-To-Book Oranı ( 1.2 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 1 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

HBNC 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

HBNC PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran1.2x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için HBNC 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HBNC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$15.92
US$21.20
+33.17%
3.53%US$22.00US$20.00n/a5
Mar ’27US$16.84
US$21.20
+25.89%
3.53%US$22.00US$20.00n/a5
Feb ’27US$17.62
US$21.25
+20.60%
3.90%US$22.00US$20.00n/a4
Jan ’27US$16.96
US$20.00
+17.92%
4.47%US$21.00US$19.00n/a5
Dec ’26US$17.16
US$19.60
+14.22%
4.08%US$21.00US$19.00n/a5
Nov ’26US$15.60
US$19.60
+25.64%
4.08%US$21.00US$19.00n/a5
Oct ’26US$16.10
US$19.30
+19.88%
7.25%US$22.00US$18.00n/a5
Sep ’26US$16.86
US$19.20
+13.88%
7.65%US$22.00US$18.00n/a5
Aug ’26US$15.01
US$18.60
+23.92%
2.63%US$19.00US$18.00n/a5
Jul ’26US$15.87
US$17.60
+10.90%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
Jun ’26US$14.84
US$17.60
+18.60%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
May ’26US$14.74
US$17.60
+19.40%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
Apr ’26US$15.12
US$19.70
+30.29%
3.05%US$20.50US$19.00n/a5
Mar ’26US$17.04
US$19.70
+15.61%
3.05%US$20.50US$19.00US$16.845
Feb ’26US$16.79
US$19.50
+16.14%
3.24%US$20.50US$19.00US$17.625
Jan ’26US$16.11
US$20.00
+24.15%
5.48%US$22.00US$19.00US$16.965
Dec ’25US$18.29
US$19.40
+6.07%
9.56%US$22.00US$17.00US$17.165
Nov ’25US$16.11
US$18.30
+13.59%
4.09%US$19.00US$17.00US$15.605
Oct ’25US$14.92
US$17.50
+17.29%
5.11%US$18.50US$16.00US$16.105
Sep ’25US$16.02
US$17.38
+8.46%
5.53%US$18.50US$16.00US$16.864
Aug ’25US$15.11
US$17.38
+14.99%
5.53%US$18.50US$16.00US$15.014
Jul ’25US$12.49
US$14.38
+15.09%
6.68%US$15.50US$13.00US$15.874
Jun ’25US$12.22
US$14.38
+17.64%
6.68%US$15.50US$13.00US$14.844
May ’25US$12.17
US$14.38
+18.12%
6.68%US$15.50US$13.00US$14.744
Apr ’25US$12.43
US$14.88
+19.67%
6.88%US$16.50US$14.00US$15.124
Mar ’25US$11.98
US$15.13
+26.25%
5.90%US$16.50US$14.00US$17.044
US$21.2
Fair Value
24.9% değerinin altında içsel indirim
5
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/03/19 18:34
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/03/19 00:00
Kazançlar2025/12/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza ilişkin kılavuzlarımız ve YouTube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Horizon Bancorp, Inc. 6 Bu analistlerden 6, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Brian MartinBrean Capital Historical (Janney Montgomery)
Brendan NosalHovde Group, LLC
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods