Pathward Financial, Inc.

NasdaqGS:CASH Stok Raporu

Piyasa değeri: US$2.0b

Pathward Financial Değerleme

CASH gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CASH 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CASH ( $80.78 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $254.09 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CASH adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CASH için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CASH karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CASH için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CASH'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CASH'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12x
KazançlarUS$166.82m
Piyasa DeğeriUS$1.98b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CASH'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CASH için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14.7x
CHCO City Holding
16.6x-2.1%US$1.9b
FCF First Commonwealth Financial
12.5x2.9%US$1.9b
OFG OFG Bancorp
10.5x-1.4%US$2.0b
FBNC First Bancorp
19x14.9%US$1.9b
CASH Pathward Financial
12x5.6%US$2.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CASH, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (12x) kıyasla oran (14.7x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CASH'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
CASH 12.0xSektör Avg. 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CASH Price-To-Earnings Oranı ( 12 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CASH 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CASH PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12x
Adil PE Oran13x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CASH tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12 13 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CASH tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$80.78
US$79.00
-2.2%
3.8%US$82.00US$76.00n/a2
Nov ’25US$71.28
US$79.00
+10.8%
3.8%US$82.00US$76.00n/a2
Oct ’25US$64.54
US$73.50
+13.9%
2.0%US$75.00US$72.00n/a2
Sep ’25US$68.82
US$71.00
+3.2%
5.6%US$75.00US$67.00n/a2
Aug ’25US$65.28
US$71.00
+8.8%
5.6%US$75.00US$67.00n/a2
Jul ’25US$57.21
US$63.00
+10.1%
7.9%US$68.00US$58.00n/a2
Jun ’25US$53.31
US$63.00
+18.2%
7.9%US$68.00US$58.00n/a2
May ’25US$50.55
US$63.00
+24.6%
7.9%US$68.00US$58.00n/a2
Apr ’25US$50.12
US$64.00
+27.7%
6.3%US$68.00US$60.00n/a2
Mar ’25US$50.15
US$64.00
+27.6%
6.3%US$68.00US$60.00n/a2
Feb ’25US$50.45
US$64.00
+26.9%
6.3%US$68.00US$60.00n/a2
Jan ’25US$52.93
US$63.00
+19.0%
9.5%US$69.00US$57.00n/a2
Dec ’24US$51.16
US$62.00
+21.2%
8.1%US$67.00US$57.00n/a2
Nov ’24US$46.22
US$62.00
+34.1%
8.1%US$67.00US$57.00US$71.282
Oct ’24US$46.09
US$63.00
+36.7%
6.3%US$67.00US$59.00US$64.542
Sep ’24US$50.18
US$63.00
+25.5%
6.3%US$67.00US$59.00US$68.822
Aug ’24US$52.77
US$63.00
+19.4%
6.3%US$67.00US$59.00US$65.282
Jul ’24US$46.36
US$54.50
+17.6%
8.3%US$59.00US$50.00US$57.212
Jun ’24US$45.48
US$54.50
+19.8%
8.3%US$59.00US$50.00US$53.312
May ’24US$44.34
US$54.50
+22.9%
8.3%US$59.00US$50.00US$50.552
Apr ’24US$41.49
US$56.00
+35.0%
12.5%US$63.00US$49.00US$50.122
Mar ’24US$50.47
US$56.00
+11.0%
12.5%US$63.00US$49.00US$50.152
Feb ’24US$50.88
US$50.50
-0.7%
14.9%US$58.00US$43.00US$50.452
Jan ’24US$43.05
US$48.50
+12.7%
11.3%US$54.00US$43.00US$52.932
Dec ’23US$43.35
US$48.50
+11.9%
11.3%US$54.00US$43.00US$51.162
Nov ’23US$41.75
US$48.50
+16.2%
11.3%US$54.00US$43.00US$46.222

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€41.75

7D

-5.5%

1Y

54.5%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%

Intesa Sanpaolo

€65.2b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.98

7D

-3.0%

1Y

39.8%