Bu sayfanın çevirisi deneyseldir ve geliştirilme aşamasındadır. imlerinizi bekliyoruz!

Powszechny Zaklad Ubezpieczen Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında PZU 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

PZU ( PLN42.2 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN118.55 )

PZU gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında PZU 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: PZU ( PLN42.2 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN118.55 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: PZU adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

PZU için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo PZU için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, PZU'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
PZU'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	zł36.59b

PZU temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	1.5x
İşletme Değeri/FAVÖK	3.7x
PEG Oranı	5.9x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

PZU'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla PZU için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	13.1x
GJF Gjensidige Forsikring	23.8x	14.7%	NOK 97.3b
ASRNL ASR Nederland	12x	13.3%	€9.2b
MAP Mapfre	8.4x	4.7%	€7.3b
BBSE3 BB Seguridade Participações	8.2x	2.9%	R$68.8b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen	7.4x	1.2%	zł36.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: PZU, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (7.3x) kıyasla oran (13.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

PZU'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	8.4%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	8.4%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: PZU Price-To-Earnings Oranı ( 7.3 x) baz alındığında, European Insurance sektör ortalamasına ( 11.4 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

PZU 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

PZU PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	7.4x
Adil PE Oran	n/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için PZU 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin PZU tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	zł42.37	zł52.71 +24.4%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Sep ’25	zł46.64	zł52.48 +12.5%	12.5%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Aug ’25	zł47.61	zł52.88 +11.1%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Jul ’25	zł51.34	zł52.93 +3.1%	12.8%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Jun ’25	zł50.00	zł52.93 +5.9%	12.8%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
May ’25	zł51.28	zł52.94 +3.2%	9.9%	zł62.20	zł41.60	n/a	9
Apr ’25	zł48.81	zł51.05 +4.6%	9.2%	zł56.00	zł41.60	n/a	8
Mar ’25	zł49.57	zł50.80 +2.5%	8.8%	zł55.60	zł41.60	n/a	8
Feb ’25	zł48.01	zł50.67 +5.5%	8.7%	zł55.60	zł41.60	n/a	8
Jan ’25	zł47.27	zł50.10 +6.0%	7.7%	zł53.00	zł41.60	n/a	8
Dec ’24	zł46.74	zł45.90 -1.8%	16.9%	zł53.00	zł27.70	n/a	9
Nov ’24	zł47.61	zł45.86 -3.7%	12.0%	zł53.00	zł36.00	n/a	8
Oct ’24	zł41.37	zł42.32 +2.3%	12.7%	zł53.00	zł36.00	zł42.20	8
Sep ’24	zł42.24	zł42.04 -0.5%	13.1%	zł53.80	zł36.00	zł46.64	8
Aug ’24	zł40.77	zł39.62 -2.8%	14.3%	zł49.00	zł27.70	zł47.61	9
Jul ’24	zł39.41	zł39.44 +0.07%	14.7%	zł49.00	zł27.70	zł51.34	9
Jun ’24	zł39.63	zł39.44 -0.5%	14.7%	zł49.00	zł27.70	zł50.00	9
May ’24	zł38.30	zł38.54 +0.6%	14.9%	zł49.00	zł27.70	zł51.28	9
Apr ’24	zł35.08	zł37.71 +7.5%	14.9%	zł49.00	zł27.70	zł48.81	9
Mar ’24	zł36.76	zł38.71 +5.3%	12.5%	zł49.00	zł34.00	zł49.57	8
Feb ’24	zł36.67	zł38.55 +5.1%	13.0%	zł49.00	zł33.60	zł48.01	8
Jan ’24	zł35.42	zł38.17 +7.8%	12.7%	zł49.00	zł33.60	zł47.27	8
Dec ’23	zł31.94	zł36.46 +14.2%	14.6%	zł46.90	zł27.70	zł46.74	9
Nov ’23	zł26.80	zł35.95 +34.1%	17.6%	zł46.90	zł27.00	zł47.61	9
Oct ’23	zł23.16	zł36.73 +58.6%	16.3%	zł46.90	zł27.00	zł41.37	10

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.