SpareBank 1 SMN

OB:MING Stok Raporu

Piyasa değeri: NOK 27.3b

SpareBank 1 SMN Değerleme

MING gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında MING 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
NOK 330.60
Fair Value
42.8% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: MING ( NOK189.18 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( NOK330.6 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: MING adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

MING için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: MING karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo MING için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, MING'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
MING'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.6x
KazançlarNOK 2.85b
Piyasa DeğeriNOK 27.27b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

MING'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla MING için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10x
NONG SpareBank 1 Nord-Norge
8.6x16.95%NOK 14.5b
SB1NO SpareBank 1 Sør-Norge
12.2x6.46%NOK 66.2b
MORG Sparebanken Møre
10x16.00%NOK 4.9b
SOAG SpareBank 1 Østfold Akershus
9.2x1.86%NOK 5.3b
MING SpareBank 1 SMN
9.6x9.94%NOK 27.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: MING, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (9.6x) kıyasla oran (10x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

MING'nin PE Oranı, NO Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Bu PE aralığında başka şirket yok
MING 9.6xSektör Avg. 11.1xNo. of Companies12PE0612182430+
0 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: MING Price-To-Earnings Oranı ( 9.6 x) baz alındığında, Norwegian Banks sektör ortalamasına ( 11.1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

MING 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

MING PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.6x
Adil PE Oran10.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: MING tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.6 10.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin MING tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelNOK 189.18
NOK 196.75
+4.00%
7.98%NOK 210.00NOK 170.00n/a4
May ’26NOK 188.14
NOK 188.00
-0.074%
6.39%NOK 202.00NOK 170.00n/a4
Apr ’26NOK 183.50
NOK 189.25
+3.13%
6.82%NOK 202.00NOK 170.00n/a4
Mar ’26NOK 183.50
NOK 186.25
+1.50%
5.81%NOK 200.00NOK 170.00n/a4
Feb ’26NOK 182.50
NOK 184.25
+0.96%
5.80%NOK 200.00NOK 170.00n/a4
Jan ’26NOK 171.32
NOK 179.25
+4.63%
3.14%NOK 185.00NOK 170.00n/a4
Dec ’25NOK 164.10
NOK 177.50
+8.17%
3.15%NOK 185.00NOK 170.00n/a4
Nov ’25NOK 162.20
NOK 173.75
+7.12%
3.14%NOK 180.00NOK 165.00n/a4
Oct ’25NOK 152.30
NOK 169.25
+11.13%
2.59%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Sep ’25NOK 157.00
NOK 168.00
+7.01%
2.45%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Aug ’25NOK 161.16
NOK 166.75
+3.47%
3.24%NOK 175.00NOK 160.00n/a4
Jul ’25NOK 153.76
NOK 164.25
+6.82%
1.57%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
Jun ’25NOK 152.90
NOK 164.25
+7.42%
1.57%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
May ’25NOK 146.32
NOK 159.00
+8.67%
2.67%NOK 165.00NOK 155.00NOK 188.144
Apr ’25NOK 137.80
NOK 160.25
+16.29%
2.22%NOK 165.00NOK 155.00NOK 183.504
Mar ’25NOK 145.00
NOK 160.25
+10.52%
2.22%NOK 165.00NOK 155.00NOK 183.504
Feb ’25NOK 144.80
NOK 157.75
+8.94%
2.85%NOK 161.00NOK 150.00NOK 182.504
Jan ’25NOK 141.80
NOK 157.75
+11.25%
2.85%NOK 161.00NOK 150.00NOK 171.324
Dec ’24NOK 129.20
NOK 157.75
+22.10%
2.85%NOK 161.00NOK 150.00NOK 164.104
Nov ’24NOK 134.40
NOK 158.25
+17.75%
3.11%NOK 163.00NOK 150.00NOK 162.204
Oct ’24NOK 137.20
NOK 158.25
+15.34%
3.11%NOK 163.00NOK 150.00NOK 152.304
Sep ’24NOK 141.40
NOK 158.25
+11.92%
3.11%NOK 163.00NOK 150.00NOK 157.004
Aug ’24NOK 142.80
NOK 153.25
+7.32%
4.34%NOK 163.00NOK 145.00NOK 161.164
Jul ’24NOK 141.00
NOK 153.25
+8.69%
4.34%NOK 163.00NOK 145.00NOK 153.764
Jun ’24NOK 135.00
NOK 152.75
+13.15%
3.88%NOK 161.00NOK 145.00NOK 152.904
May ’24NOK 137.80
NOK 152.75
+10.85%
3.88%NOK 161.00NOK 145.00NOK 146.324
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 4 Analysts
NOK 196.75
Fair Value
3.8% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/28 16:14
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/28 00:00
Kazançlar2025/03/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

SpareBank 1 SMN 10 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
null nullABG Sundal Collier
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Ulrik ZürcherBeringer Finance AB