United Bank for Africa Plc

NGSE:UBA Stok Raporu

Piyasa değeri: ₦1.2t

United Bank for Africa Değerleme

UBA gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UBA 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UBA ( NGN33.75 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( NGN60.39 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UBA adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UBA için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UBA karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UBA için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UBA'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UBA'un PE Oranı nedir?
PE Oranı1.7x
Kazançlar₦661.63b
Piyasa Değeri₦1.15t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UBA'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UBA için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.2x
GTCO Guaranty Trust Holding
0.9x-9.2%₦1.2t
ZENITHBANK Zenith Bank
1.3x-2.9%₦1.4t
ACCESSCORP Access Holdings
1x7.0%₦826.5b
FBNH FBN Holdings
1.6xn/a₦962.0b
UBA United Bank for Africa
1.7x8.2%₦1.2t

Price-To-Earnings vs Akranlar: UBA Price-To-Earnings Oranı ( 1.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 1.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UBA'nin PE Oranı, African Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

6 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UBA 1.7xSektör Avg. 5.2xNo. of Companies24PE0612182430+
6 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UBA Price-To-Earnings Oranı ( 1.7 x) baz alındığında, NG Banks sektör ortalamasına ( 1.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UBA 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UBA PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran1.7x
Adil PE Oran1.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UBA tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 1.7 1.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UBA tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel₦33.75
₦36.21
+7.3%
18.3%₦44.51₦28.18n/a7
Dec ’25₦32.70
₦36.21
+10.7%
18.3%₦44.51₦28.18n/a7
Nov ’25₦29.00
₦32.84
+13.2%
14.4%₦41.25₦28.18n/a6
Oct ’25₦28.30
₦32.84
+16.0%
14.4%₦41.25₦28.18n/a6
Sep ’25₦22.95
₦32.84
+43.1%
14.4%₦41.25₦28.18n/a6
Aug ’25₦19.80
₦32.84
+65.9%
14.4%₦41.25₦28.18n/a6
Jul ’25₦22.25
₦34.02
+52.9%
20.2%₦45.10₦24.14n/a7
Jun ’25₦22.20
₦33.49
+50.8%
21.8%₦45.10₦24.14n/a6
May ’25₦23.90
₦32.32
+35.2%
25.7%₦45.10₦22.55n/a6
Apr ’25₦28.00
₦26.66
-4.8%
35.2%₦45.10₦17.67n/a6
Mar ’25₦23.00
₦26.66
+15.9%
35.2%₦45.10₦17.67n/a6
Feb ’25₦26.80
₦26.66
-0.5%
35.2%₦45.10₦17.67n/a6
Jan ’25₦25.65
₦26.66
+3.9%
35.2%₦45.10₦17.67n/a6
Dec ’24₦21.30
₦23.70
+11.3%
22.0%₦31.00₦17.67₦32.705
Nov ’24₦21.00
₦23.70
+12.8%
22.0%₦31.00₦17.67₦29.005
Oct ’24₦16.80
₦22.36
+33.1%
23.3%₦31.00₦17.67₦28.304
Sep ’24₦14.90
₦21.54
+44.5%
28.2%₦31.00₦14.38₦22.954
Aug ’24₦13.95
₦19.39
+39.0%
35.7%₦31.00₦10.80₦19.805
Jul ’24₦12.25
₦17.35
+41.6%
24.0%₦21.90₦10.80₦22.255
Jun ’24₦9.80
₦17.35
+77.0%
24.0%₦21.90₦10.80₦22.205
May ’24₦7.75
₦17.35
+123.9%
24.0%₦21.90₦10.80₦23.905
Apr ’24₦8.35
₦15.69
+88.0%
26.5%₦20.80₦10.80₦28.005
Mar ’24₦8.80
₦15.33
+74.2%
26.1%₦20.80₦10.80₦23.006
Feb ’24₦8.20
₦15.33
+87.0%
26.1%₦20.80₦10.80₦26.806
Jan ’24₦7.60
₦15.85
+108.5%
23.1%₦20.80₦10.80₦25.656
Dec ’23₦7.55
₦15.85
+109.9%
23.1%₦20.80₦10.80₦21.306

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/22 18:47
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

United Bank for Africa Plc 21 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Timothy WambuAbsa Bank Limited
null nullARM Research
Jaap MeijerArqaam Capital Research Offshore S.A.L.