Assicurazioni Generali S.p.A.

BIT:G Stok Raporu

Piyasa değeri: €48.2b

Assicurazioni Generali Değerleme

G gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında G 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€34.94
Fair Value
8.7% undervalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: G ( €31.89 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €34.94 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: G adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

G için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: G karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo G için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, G'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
G'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.8x
Kazançlar€3.76b
Piyasa Değeri€48.18b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

G'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla G için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.1x
UNI Unipol Assicurazioni
11.7x7.78%€12.3b
PST Poste Italiane
11.7x5.42%€24.4b
601601 China Pacific Insurance (Group)
7.9x4.37%CN¥305.0b
CS AXA
12.9x5.44%€92.1b
G Assicurazioni Generali
12.8x7.61%€48.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: G Price-To-Earnings Oranı ( 12.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 11 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

G'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
G 12.8xSektör Avg. 14.8xNo. of Companies15PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: G Price-To-Earnings Oranı ( 12.8 x) baz alındığında, European Insurance sektör ortalamasına ( 14.8 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

G 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

G PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.8x
Adil PE Oran14.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: G tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.8 14.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin G tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€31.89
€31.26
-1.97%
10.60%€36.60€25.00n/a15
May ’26€32.14
€30.23
-5.94%
8.64%€34.80€25.00n/a17
Apr ’26€32.80
€29.95
-8.68%
9.20%€34.80€24.00n/a17
Mar ’26€31.74
€28.98
-8.70%
11.36%€34.80€22.50n/a18
Feb ’26€30.63
€28.31
-7.59%
10.97%€34.80€22.50n/a18
Jan ’26€27.27
€27.39
+0.44%
10.40%€32.67€22.50n/a19
Dec ’25€27.08
€26.53
-2.02%
11.26%€31.10€21.00n/a19
Nov ’25€25.69
€25.82
+0.52%
11.50%€30.50€20.40n/a19
Oct ’25€25.89
€25.29
-2.33%
11.24%€31.50€20.40n/a19
Sep ’25€24.88
€24.21
-2.70%
8.48%€28.70€20.40n/a18
Aug ’25€23.44
€24.33
+3.80%
8.48%€28.70€20.40n/a18
Jul ’25€23.93
€24.22
+1.20%
8.79%€28.70€20.40n/a18
Jun ’25€23.60
€23.65
+0.20%
8.23%€27.00€20.40€32.0518
May ’25€22.90
€22.93
+0.14%
7.73%€26.00€20.40€32.1418
Apr ’25€23.46
€22.80
-2.80%
8.73%€26.00€18.60€32.8018
Mar ’25€21.95
€21.69
-1.17%
7.70%€24.50€18.60€31.7419
Feb ’25€20.48
€21.15
+3.25%
7.99%€24.40€18.00€30.6319
Jan ’25€19.11
€20.83
+9.04%
7.96%€24.40€17.60€27.2719
Dec ’24€18.96
€20.77
+9.57%
7.81%€24.40€17.60€27.0819
Nov ’24€18.92
€20.87
+10.33%
8.89%€24.40€17.60€25.6919
Oct ’24€19.37
€20.87
+7.76%
8.89%€24.40€17.60€25.8919
Sep ’24€19.05
€20.16
+5.84%
8.35%€24.40€17.60€24.8819
Aug ’24€19.14
€19.91
+4.03%
7.40%€23.50€17.60€23.4419
Jul ’24€18.62
€19.63
+5.41%
8.19%€23.50€17.00€23.9320
Jun ’24€17.89
€19.47
+8.84%
8.62%€23.50€15.50€23.6021
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 15 Analysts
€31.26
Fair Value
2.0% overvalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/06/04 09:12
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/06/04 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Assicurazioni Generali S.p.A. 47 Bu analistlerden 10, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
null Equity TeamActinvest Group Ltd.
Maria del Paz Ojeda FernandezAhorro Corporación
Bassem NeiferAlphaValue