Truist Financial Corporation

BIT:1TFC Stok Raporu

Piyasa değeri: €50.8b

Truist Financial Değerleme

1TFC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 1TFC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€65.98
Fair Value
41.5% undervalued intrinsic discount
20
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: 1TFC ( €38.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €65.98 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 1TFC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

1TFC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 1TFC kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo 1TFC için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, 1TFC'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
1TFC'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.9x
KitapUS$57.77b
Piyasa DeğeriUS$54.80b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

1TFC'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla 1TFC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.3x
ISP Intesa Sanpaolo
1.3x4.6%€87.4b
UCG UniCredit
1.4x-0.5%€85.0b
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario
1.3x3.0%€14.9b
BAMI Banco BPM
1x-2.1%€14.7b
1TFC Truist Financial
0.9x36.9%€54.8b

Price-To-Book vs Akranlar: 1TFC, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.9x) kıyasla oran (1.3x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

1TFC'nin PB Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
1TFC 0.9xSektör Avg. 0.9xNo. of Companies33PB00.61.21.82.43+
5 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: 1TFC Price-To-Book Oranı ( 0.9 x) baz alındığında, Italian Banks sektör ortalamasına ( 1 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

1TFC 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

1TFC PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.9x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için 1TFC 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 1TFC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€38.60
€46.70
+21.0%
7.4%€53.01€40.92n/a20
Mar ’26€44.44
€49.53
+11.4%
6.8%€57.35€44.75n/a20
Feb ’26€46.32
€49.44
+6.7%
7.6%€57.66€43.73n/a19
Jan ’26€41.47
€48.14
+16.1%
7.9%€57.87€43.40n/a21
Dec ’25€45.36
€46.10
+1.6%
6.5%€57.17€42.88n/a21
Nov ’25€39.78
€43.44
+9.2%
3.6%€45.97€40.45n/a21
Oct ’25€37.79
€41.98
+11.1%
5.0%€45.68€37.62n/a21
Sep ’25€40.10
€41.91
+4.5%
5.1%€45.73€37.66n/a22
Aug ’25€40.36
€43.03
+6.6%
5.7%€47.26€37.99n/a23
Jul ’25€36.27
€40.03
+10.4%
6.7%€43.77€31.66n/a23
Jun ’25€34.42
€39.87
+15.9%
6.8%€43.52€31.48n/a23
May ’25€35.44
€39.73
+12.1%
7.9%€46.77€31.80n/a21
Apr ’25€36.00
€38.24
+6.2%
9.8%€46.35€28.83n/a22
Mar ’25€32.40
€37.74
+16.5%
10.0%€46.21€28.74€44.4422
Feb ’25€32.60
€37.63
+15.4%
9.5%€46.00€28.61€46.3224
Jan ’25€33.60
€33.38
-0.6%
13.0%€45.18€25.30€41.4725
Dec ’24€30.20
€32.26
+6.8%
14.9%€45.94€25.73€45.3624
Nov ’24€27.00
€32.69
+21.1%
16.4%€47.32€22.71€39.7824
Oct ’24€27.20
€34.10
+25.4%
13.3%€46.97€27.24€37.7924
Sep ’24€28.80
€34.09
+18.4%
11.6%€45.99€27.13€40.1024
Aug ’24€29.80
€33.85
+13.6%
12.3%€48.82€28.02€40.3624
Jul ’24€27.80
€35.43
+27.4%
15.3%€49.49€26.58€36.2722
Jun ’24€29.00
€38.25
+31.9%
15.5%€50.13€28.78€34.4222
May ’24€28.80
€39.07
+35.7%
14.9%€51.96€28.26€35.4422
Apr ’24€31.00
€46.81
+51.0%
12.3%€52.55€28.58€36.0022
Mar ’24€43.80
€49.13
+12.2%
7.8%€56.11€39.27€32.4022
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 20 Analysts
€46.81
Fair Value
17.5% undervalued intrinsic discount
20
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/03/27 05:42
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/03/27 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Truist Financial Corporation 54 Bu analistlerden 16, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays