UniCredit S.p.A.

BIT:UCG Stok Raporu

Piyasa değeri: €127.6b

UniCredit Değerleme

UCG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UCG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: UCG ( €85.17 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €108.33 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UCG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UCG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UCG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UCG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UCG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UCG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı11.9x
Kazançlar€10.73b
Piyasa Değeri€127.61b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UCG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UCG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.8x
ISP Intesa Sanpaolo
12.3x6.44%€119.1b
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena
12.4x6.67%€36.4b
BPE BPER Banca
13.7x8.37%€29.9b
BAMI Banco BPM
12.7x5.93%€24.5b
UCG UniCredit
11.9x7.97%€127.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UCG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11.9x) kıyasla oran (12.8x).

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UCG'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UCG 11.9xSektör Avg. 12.4xNo. of Companies36PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UCG Price-To-Earnings Oranı ( 11.9 x) baz alındığında, Italian Banks sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UCG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UCG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran11.9x
Adil PE Oran15.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UCG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.9 15.1 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UCG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€85.17
€93.11
+9.32%
10.28%€107.00€77.00n/a17
Sep ’27€83.34
€90.76
+8.91%
8.68%€107.00€77.00n/a17
Aug ’27€81.61
€91.28
+11.84%
8.56%€107.00€77.00n/a16
Jul ’27€78.68
€85.51
+8.68%
8.46%€100.00€72.00n/a17
Jun ’27€73.72
€84.02
+13.97%
7.58%€96.00€72.00n/a17
May ’27€65.62
€82.07
+25.07%
8.52%€92.00€67.00n/a16
Apr ’27€64.29
€83.80
+30.34%
8.48%€95.50€72.00n/a16
Mar ’27€72.41
€83.56
+15.40%
11.32%€95.50€57.00n/a17
Feb ’27€73.45
€76.42
+4.04%
11.22%€88.00€57.00n/a18
Jan ’27€70.92
€71.40
+0.68%
10.10%€84.30€57.00n/a18
Dec ’26€64.83
€71.12
+9.70%
10.28%€84.30€57.00n/a17
Nov ’26€64.03
€70.44
+10.02%
10.08%€84.30€57.00n/a17
Oct ’26€64.88
€69.50
+7.13%
10.48%€80.50€57.00n/a16
Sep ’26€66.70
€67.67
+1.45%
8.82%€77.10€57.00€83.3416
Aug ’26€62.21
€66.17
+6.36%
7.77%€75.00€57.00€81.6115
Jul ’26€55.93
€59.23
+5.89%
15.56%€73.00€35.00€78.6817
Jun ’26€56.56
€56.47
-0.15%
16.84%€68.00€35.00€73.7217
May ’26€50.97
€53.00
+3.97%
15.84%€70.00€35.00€65.6218
Apr ’26€52.67
€52.51
-0.31%
15.98%€69.00€35.00€64.2918
Mar ’26€50.61
€49.00
-3.19%
10.28%€57.00€35.00€72.4118
Feb ’26€44.42
€46.55
+4.80%
9.00%€54.00€35.00€73.4518
Jan ’26€38.53
€46.76
+21.39%
9.87%€57.00€35.00€70.9218
Dec ’25€36.39
€46.80
+28.63%
9.87%€57.00€35.00€64.8318
Nov ’25€42.13
€45.50
+8.01%
9.66%€54.00€35.00€64.0318
Oct ’25€38.28
€45.64
+19.22%
9.55%€54.00€35.00€64.8820
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.88%
9.84%€54.00€33.00€66.7021
€93.11
Fair Value
8.5% değerinin altında içsel indirim
17
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/09/13 07:34
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/09/11 00:00
Kazançlar2026/06/30
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube’da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

UniCredit S.p.A. 38 Bu analistlerden 15, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Irene RossettoBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Juan Lopez CoboBanco Santander