CreditAccess Grameen Limited

NSEI:CREDITACC Stok Raporu

Piyasa değeri: ₹141.7b

CreditAccess Grameen Değerleme

CREDITACC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CREDITACC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CREDITACC ( ₹890.55 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( ₹736.85 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CREDITACC adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CREDITACC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CREDITACC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CREDITACC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CREDITACC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CREDITACC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı10.6x
Kazançlar₹13.34b
Piyasa Değeri₹141.67b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CREDITACC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CREDITACC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması25.8x
531595 Capri Global Capital
48.2x37.5%₹155.9b
SBFC SBFC Finance
30.3x23.1%₹91.2b
FIVESTAR Five-Star Business Finance
19x16.1%₹184.6b
531213 Manappuram Finance
5.7x11.8%₹128.3b
CREDITACC CreditAccess Grameen
10.6x16.9%₹141.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CREDITACC, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (10.6x) kıyasla oran (25.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CREDITACC'nin PE Oranı, IN Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
523384 Maha Rashtra Apex
0.7xn/aUS$27.53m
Bu PE aralığında başka şirket yok
CREDITACC 10.6xSektör Avg. 22.9xNo. of Companies11PE01632486480+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CREDITACC Price-To-Earnings Oranı ( 10.6 x) baz alındığında, Indian Consumer Finance sektör ortalamasına ( 22.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CREDITACC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CREDITACC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran10.6x
Adil PE Oran19.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CREDITACC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.6 19.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CREDITACC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel₹929.45
₹1,250.29
+34.5%
17.9%₹1,650.00₹850.00n/a14
Nov ’25₹997.45
₹1,250.29
+25.3%
17.9%₹1,650.00₹850.00n/a14
Oct ’25₹1,196.70
₹1,644.24
+37.4%
10.7%₹1,920.00₹1,150.00n/a17
Sep ’25₹1,221.05
₹1,659.71
+35.9%
9.5%₹1,920.00₹1,300.00n/a17
Aug ’25₹1,322.55
₹1,690.88
+27.9%
9.4%₹1,950.00₹1,300.00n/a17
Jul ’25₹1,374.40
₹1,813.59
+32.0%
5.8%₹2,000.00₹1,628.00n/a17
Jun ’25₹1,323.85
₹1,818.53
+37.4%
5.8%₹2,000.00₹1,628.00n/a17
May ’25₹1,508.45
₹1,836.88
+21.8%
7.9%₹2,088.00₹1,560.00n/a17
Apr ’25₹1,408.70
₹1,844.00
+30.9%
8.7%₹2,088.00₹1,550.00n/a16
Mar ’25₹1,484.05
₹1,922.07
+29.5%
5.8%₹2,088.00₹1,670.00n/a14
Feb ’25₹1,593.85
₹1,922.07
+20.6%
5.8%₹2,088.00₹1,670.00n/a14
Jan ’25₹1,594.15
₹1,730.54
+8.6%
7.3%₹1,980.00₹1,550.00n/a13
Dec ’24₹1,698.10
₹1,699.13
+0.06%
8.7%₹1,980.00₹1,375.00n/a15
Nov ’24₹1,620.60
₹1,699.13
+4.8%
8.7%₹1,980.00₹1,375.00₹997.4515
Oct ’24₹1,315.50
₹1,564.20
+18.9%
7.1%₹1,800.00₹1,365.00₹1,196.7015
Sep ’24₹1,409.20
₹1,564.20
+11.0%
7.1%₹1,800.00₹1,365.00₹1,221.0515
Aug ’24₹1,482.45
₹1,540.93
+3.9%
8.0%₹1,800.00₹1,350.00₹1,322.5514
Jul ’24₹1,247.65
₹1,388.58
+11.3%
3.5%₹1,462.00₹1,305.00₹1,374.4012
Jun ’24₹1,250.15
₹1,359.42
+8.7%
5.9%₹1,462.00₹1,130.00₹1,323.8512
May ’24₹964.30
₹1,271.18
+31.8%
4.9%₹1,362.00₹1,130.00₹1,508.4511
Apr ’24₹915.20
₹1,268.91
+38.6%
5.1%₹1,362.00₹1,130.00₹1,408.7011
Mar ’24₹967.05
₹1,268.91
+31.2%
5.1%₹1,362.00₹1,130.00₹1,484.0511
Feb ’24₹900.85
₹1,229.64
+36.5%
9.9%₹1,500.00₹990.00₹1,593.8511
Jan ’24₹915.30
₹1,255.09
+37.1%
7.6%₹1,500.00₹1,100.00₹1,594.1511
Dec ’23₹948.25
₹1,255.09
+32.4%
7.6%₹1,500.00₹1,100.00₹1,698.1011
Nov ’23₹982.40
₹1,255.09
+27.8%
7.6%₹1,500.00₹1,100.00₹1,620.6011

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Manappuram Finance

₹128.3b

A gold loan non-banking financial company, provides retail credit products and financial services in India.

531213

₹151.55

7D

-1.6%

1Y

2.5%

Aditya Birla Capital

₹485.8b

Through its subsidiaries, provides various financial products and services in India and internationally.

ABCAPITAL

₹186.48

7D

-1.3%

1Y

10.5%

Aditya Birla Capital

₹485.8b

Through its subsidiaries, provides various financial products and services in India and internationally.

540691

₹186.55

7D

-1.2%

1Y

10.5%