Zurich Insurance Group AG

LSE:0QP2 Stok Raporu

Piyasa değeri: CHF 76.7b

Zurich Insurance Group Değerleme

0QP2 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0QP2 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 0QP2 ( CHF530.87 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CHF1035.62 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0QP2 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

0QP2 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0QP2 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 0QP2 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 0QP2'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
0QP2'un PE Oranı nedir?
PE Oranı17.6x
KazançlarUS$4.89b
Piyasa DeğeriUS$85.94b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

0QP2'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 0QP2 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması24.8x
AV. Aviva
9.5x4.5%UK£12.1b
LGEN Legal & General Group
46.5x29.6%UK£13.1b
PRU Prudential
23.9x27.3%UK£16.7b
ADM Admiral Group
19.5x12.8%UK£7.8b
0QP2 Zurich Insurance Group
17.6x11.0%CHF 76.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 0QP2, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (17.6x) kıyasla oran (24.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

0QP2'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
0QP2 17.6xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies14PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 0QP2 Price-To-Earnings Oranı ( 17.6 x) baz alındığında, UK Insurance sektör ortalamasına ( 11.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

0QP2 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

0QP2 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran17.6x
Adil PE Oran15.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0QP2 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 17.6 15.7 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0QP2 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelCHF 530.87
CHF 532.80
+0.4%
9.4%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Dec ’25CHF 558.60
CHF 516.16
-7.6%
10.6%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Nov ’25CHF 515.60
CHF 490.81
-4.8%
9.2%CHF 580.00CHF 410.00n/a17
Oct ’25CHF 510.64
CHF 486.27
-4.8%
8.8%CHF 580.00CHF 410.00n/a17
Sep ’25CHF 492.98
CHF 476.75
-3.3%
7.3%CHF 530.00CHF 410.00n/a15
Aug ’25CHF 483.20
CHF 477.25
-1.2%
8.0%CHF 535.00CHF 410.00n/a15
Jul ’25CHF 482.80
CHF 472.05
-2.2%
8.2%CHF 535.00CHF 410.00n/a15
Jun ’25CHF 473.70
CHF 466.37
-1.5%
9.4%CHF 530.00CHF 370.00n/a15
May ’25CHF 444.20
CHF 462.38
+4.1%
9.3%CHF 529.00CHF 370.00n/a15
Apr ’25CHF 486.40
CHF 452.88
-6.9%
9.0%CHF 529.00CHF 370.00n/a15
Mar ’25CHF 468.07
CHF 448.33
-4.2%
9.3%CHF 529.00CHF 370.00n/a16
Feb ’25CHF 437.51
CHF 443.01
+1.3%
9.1%CHF 520.00CHF 370.00n/a16
Jan ’25CHF 439.30
CHF 447.81
+1.9%
8.5%CHF 520.00CHF 370.00n/a16
Dec ’24CHF 438.70
CHF 448.45
+2.2%
8.6%CHF 520.00CHF 370.00CHF 558.6016
Nov ’24CHF 438.20
CHF 445.55
+1.7%
9.7%CHF 520.00CHF 345.00CHF 515.6015
Oct ’24CHF 419.35
CHF 448.15
+6.9%
10.2%CHF 520.00CHF 345.00CHF 510.6416
Sep ’24CHF 415.89
CHF 450.12
+8.2%
9.9%CHF 520.00CHF 335.00CHF 492.9816
Aug ’24CHF 422.80
CHF 454.21
+7.4%
9.7%CHF 520.00CHF 335.00CHF 483.2016
Jul ’24CHF 424.06
CHF 464.96
+9.6%
9.3%CHF 520.00CHF 335.00CHF 482.8017
Jun ’24CHF 425.71
CHF 469.61
+10.3%
9.6%CHF 532.70CHF 335.00CHF 473.7017
May ’24CHF 430.85
CHF 469.32
+8.9%
9.3%CHF 521.99CHF 335.00CHF 444.2018
Apr ’24CHF 437.70
CHF 468.58
+7.1%
9.7%CHF 537.12CHF 335.00CHF 486.4017
Mar ’24CHF 446.61
CHF 473.90
+6.1%
9.8%CHF 552.52CHF 335.00CHF 468.0717
Feb ’24CHF 450.91
CHF 481.78
+6.8%
10.7%CHF 565.13CHF 335.00CHF 437.5117
Jan ’24CHF 442.30
CHF 489.15
+10.6%
10.0%CHF 560.00CHF 335.00CHF 439.3017
Dec ’23CHF 454.32
CHF 489.39
+7.7%
10.0%CHF 560.00CHF 345.00CHF 438.7016

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/22 13:06
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/06/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Zurich Insurance Group AG 50 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Dieter HeinAlphaValue
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Marco CavalleriBanca Akros S.p.A. (ESN)