The Hartford Financial Services Group, Inc.

LSE:0J3H Stok Raporu

Piyasa değeri: US$32.1b

Hartford Insurance Group Değerleme

0J3H gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0J3H 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$292.53
Fair Value
62.2% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: 0J3H ( $110.67 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $292.53 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0J3H adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

0J3H için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0J3H karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 0J3H için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 0J3H'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
0J3H'un PE Oranı nedir?
PE Oranı10.4x
KazançlarUS$3.09b
Piyasa DeğeriUS$32.05b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

0J3H'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 0J3H için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.9x
ADM Admiral Group
21x10.5%UK£8.4b
BEZ Beazley
5.1x-12.0%UK£5.3b
HSX Hiscox
6.4x-4.6%UK£3.7b
DLG Direct Line Insurance Group
11.4x6.8%UK£3.4b
0J3H Hartford Insurance Group
10.4x6.3%US$32.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 0J3H, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (10.4x) kıyasla oran (10.9x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

0J3H'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
0J3H 10.4xSektör Avg. 12.1xNo. of Companies13PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 0J3H Price-To-Earnings Oranı ( 10.4 x) baz alındığında, UK Insurance sektör ortalamasına ( 11.4 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

0J3H 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

0J3H PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran10.4x
Adil PE Oran14.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0J3H tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.4 14.1 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0J3H tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$110.67
US$128.71
+16.3%
7.1%US$150.00US$115.00n/a17
Feb ’26US$110.92
US$128.65
+16.0%
6.4%US$144.00US$115.00n/a17
Jan ’26US$109.48
US$129.00
+17.8%
5.9%US$144.00US$120.00n/a17
Dec ’25US$123.31
US$129.29
+4.9%
5.8%US$144.00US$120.00n/a17
Nov ’25US$110.34
US$127.12
+15.2%
7.1%US$144.00US$104.00n/a17
Oct ’25US$118.08
US$120.06
+1.7%
8.6%US$144.00US$104.00n/a18
Sep ’25US$115.54
US$118.76
+2.8%
8.2%US$144.00US$104.00n/a17
Aug ’25US$109.46
US$118.41
+8.2%
8.6%US$144.00US$101.00n/a17
Jul ’25US$100.78
US$110.94
+10.1%
9.4%US$144.00US$95.00n/a18
Jun ’25US$101.87
US$109.39
+7.4%
10.7%US$144.00US$85.50n/a19
May ’25US$97.46
US$108.97
+11.8%
10.6%US$144.00US$85.50n/a19
Apr ’25US$103.01
US$101.92
-1.1%
12.7%US$135.00US$85.00n/a19
Mar ’25US$94.40
US$100.55
+6.5%
11.9%US$135.00US$85.00n/a19
Feb ’25US$86.72
US$92.55
+6.7%
13.4%US$132.00US$77.00US$110.9219
Jan ’25US$80.23
US$86.81
+8.2%
8.8%US$100.00US$77.00US$109.4818
Dec ’24US$77.97
US$86.78
+11.3%
8.8%US$100.00US$77.00US$123.3118
Nov ’24US$73.88
US$86.44
+17.0%
8.4%US$100.00US$77.00US$110.3418
Oct ’24US$70.80
US$85.71
+21.0%
9.1%US$100.00US$75.00US$118.0817
Sep ’24US$71.86
US$85.71
+19.3%
9.1%US$100.00US$75.00US$115.5417
Aug ’24US$71.71
US$85.59
+19.4%
8.9%US$100.00US$75.00US$109.4617
Jul ’24US$71.76
US$85.71
+19.4%
10.9%US$101.00US$70.00US$100.7817
Jun ’24US$68.92
US$86.63
+25.7%
10.3%US$101.00US$70.00US$101.8716
May ’24US$71.16
US$87.59
+23.1%
10.8%US$104.00US$70.00US$97.4617
Apr ’24US$69.37
US$87.24
+25.8%
9.6%US$104.00US$70.00US$103.0117
Mar ’24US$78.17
US$87.65
+12.1%
9.7%US$104.00US$70.00US$94.4017
Feb ’24US$75.96
US$86.94
+14.5%
9.5%US$104.00US$70.00US$86.7217
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 17 Analysts
US$127.81
Fair Value
13.4% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/12 22:39
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/12 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

The Hartford Financial Services Group, Inc. 39 Bu analistlerden 13, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jacob KilsteinArgus Research Company
Alex ScottBarclays
Jay GelbBarclays