Baloise Holding AG

BATS-CHIXE:BALNZ Stok Raporu

Piyasa değeri: CHF 7.6b

Baloise Holding Değerleme

BALNZ gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BALNZ 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BALNZ ( CHF166.2 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CHF251.56 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BALNZ adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BALNZ için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BALNZ karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BALNZ için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BALNZ'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BALNZ'un PE Oranı nedir?
PE Oranı29.8x
KazançlarCHF 253.70m
Piyasa DeğeriCHF 7.56b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BALNZ'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BALNZ için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.5x
AV. Aviva
10.1x5.0%UK£12.9b
DLG Direct Line Insurance Group
11.1x6.7%UK£3.4b
PRU Prudential
23.9x23.3%UK£16.8b
BEZ Beazley
4.9x-17.8%UK£5.2b
BALNZ Baloise Holding
29.8x13.1%CHF 7.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: BALNZ Price-To-Earnings Oranı ( 29.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 12.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BALNZ'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
No. of Companies12PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BALNZ Price-To-Earnings Oranı ( 29.8 x) baz alındığında, UK Insurance sektör ortalamasına ( 11.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BALNZ 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BALNZ PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran29.8x
Adil PE Oran15.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BALNZ tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 29.8 15.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BALNZ tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelCHF 166.20
CHF 168.50
+1.4%
7.1%CHF 190.00CHF 150.00n/a7
Jan ’26CHF 164.20
CHF 168.50
+2.6%
7.1%CHF 190.00CHF 150.00n/a7
Dec ’25CHF 167.50
CHF 168.64
+0.7%
6.5%CHF 190.00CHF 155.00n/a7
Nov ’25CHF 168.20
CHF 166.07
-1.3%
7.8%CHF 190.00CHF 146.00n/a7
Oct ’25CHF 172.15
CHF 166.75
-3.1%
8.3%CHF 190.00CHF 146.00n/a6
Sep ’25CHF 163.00
CHF 152.00
-6.7%
2.3%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Aug ’25CHF 158.10
CHF 152.00
-3.9%
2.3%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Jul ’25CHF 158.90
CHF 151.25
-4.8%
2.2%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Jun ’25CHF 155.40
CHF 151.25
-2.7%
2.2%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
May ’25CHF 139.20
CHF 151.25
+8.7%
2.2%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Apr ’25CHF 141.30
CHF 145.00
+2.6%
2.2%CHF 149.00CHF 140.00n/a4
Mar ’25CHF 142.95
CHF 147.75
+3.4%
1.6%CHF 151.00CHF 145.00n/a4
Feb ’25CHF 138.30
CHF 146.75
+6.1%
1.7%CHF 151.00CHF 145.00n/a4
Jan ’25CHF 131.60
CHF 145.50
+10.6%
2.7%CHF 151.00CHF 140.00CHF 164.204
Dec ’24CHF 133.60
CHF 149.25
+11.7%
3.8%CHF 159.00CHF 145.00CHF 167.504
Nov ’24CHF 130.50
CHF 153.50
+17.6%
4.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 168.204
Oct ’24CHF 133.10
CHF 156.75
+17.8%
3.6%CHF 161.00CHF 147.00CHF 172.154
Sep ’24CHF 138.80
CHF 156.75
+12.9%
3.6%CHF 161.00CHF 147.00CHF 163.004
Aug ’24CHF 135.40
CHF 156.40
+15.5%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 158.105
Jul ’24CHF 131.10
CHF 156.40
+19.3%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 158.905
Jun ’24CHF 139.90
CHF 156.40
+11.8%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 155.405
May ’24CHF 149.30
CHF 156.40
+4.8%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 139.205
Apr ’24CHF 142.90
CHF 156.40
+9.4%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 141.305
Mar ’24CHF 156.20
CHF 157.60
+0.9%
6.0%CHF 174.00CHF 147.00CHF 142.955
Feb ’24CHF 149.30
CHF 157.60
+5.6%
6.0%CHF 174.00CHF 147.00CHF 138.305
Jan ’24CHF 143.00
CHF 155.20
+8.5%
8.2%CHF 174.00CHF 135.00CHF 131.605

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/07 09:18
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/07 00:00
Kazançlar2024/06/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Baloise Holding AG 21 Bu analistlerden 6, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Guenther HollfelderBaader Helvea Equity Research
Stefan SchürmannBank Vontobel AG
Thomas BatemanBerenberg