Vanquis Banking Group plc

LSE:VANQ Stok Raporu

Piyasa değeri: UK£100.6m

Vanquis Banking Group Değerleme

VANQ gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Sales vs Akranlar

  • Price-To-Sales vs Sektör

  • Price-To-Sales vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında VANQ 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: VANQ ( £0.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( £2.39 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: VANQ adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

VANQ için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: VANQ kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo VANQ için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, VANQ'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
VANQ'un PS Oranı nedir?
PS Oranı0.3x
SatışUK£319.90m
Piyasa DeğeriUK£100.57m

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

VANQ'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla VANQ için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PSTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.1x
SUS S&U
2.4x20.5%UK£160.4m
ASAI ASA International Group
0.5x10.2%UK£64.0m
RFX Ramsdens Holdings
0.8x5.5%UK£71.8m
HAT H&T Group
0.6x7.9%UK£150.0m
VANQ Vanquis Banking Group
0.3x13.5%UK£101.0m

Price-To-Sales vs Akranlar: VANQ, Price-To-Sales değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.3x) kıyasla oran (1.1x).

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

VANQ'nin PS Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / SatışTahmini BüyümePiyasa Değeri
VANQ 0.3xSektör Avg. 1.8xNo. of Companies7PS01.22.43.64.86+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: VANQ Price-To-Sales Oranı ( 0.3 x) baz alındığında, UK Consumer Finance sektör ortalamasına ( 0.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

VANQ 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

VANQ PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran0.3x
Adil PS Oran0.9x

Price-To-Sales vs Adil Oran: VANQ tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 0.3 0.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin VANQ tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUK£0.40
UK£0.85
+115.0%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Nov ’25UK£0.44
UK£0.85
+93.8%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Oct ’25UK£0.58
UK£0.92
+59.5%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a5
Sep ’25UK£0.57
UK£0.94
+65.3%
21.8%UK£1.20UK£0.66n/a5
Aug ’25UK£0.56
UK£0.96
+71.5%
23.3%UK£1.20UK£0.66n/a5
Jul ’25UK£0.49
UK£0.94
+92.1%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a6
Jun ’25UK£0.54
UK£0.88
+62.1%
28.2%UK£1.20UK£0.50n/a7
May ’25UK£0.47
UK£1.10
+134.0%
29.5%UK£1.63UK£0.50n/a8
Apr ’25UK£0.53
UK£1.22
+131.5%
30.6%UK£1.80UK£0.60n/a8
Mar ’25UK£1.22
UK£1.90
+55.4%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Feb ’25UK£1.18
UK£1.90
+60.7%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Jan ’25UK£1.29
UK£1.81
+39.8%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Dec ’24UK£1.12
UK£1.81
+61.3%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Nov ’24UK£1.16
UK£2.42
+108.2%
47.7%UK£4.20UK£1.03UK£0.448
Oct ’24UK£1.26
UK£2.95
+134.1%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.588
Sep ’24UK£1.06
UK£2.95
+177.3%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.578
Aug ’24UK£1.27
UK£3.19
+151.4%
29.2%UK£4.50UK£1.90UK£0.567
Jul ’24UK£1.90
UK£3.69
+94.1%
37.7%UK£6.58UK£1.90UK£0.498
Jun ’24UK£2.19
UK£3.69
+68.8%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.548
May ’24UK£2.25
UK£3.69
+63.9%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.478
Apr ’24UK£2.37
UK£3.65
+53.8%
37.2%UK£6.55UK£1.45UK£0.538
Mar ’24UK£2.23
UK£3.58
+60.5%
38.0%UK£6.55UK£1.45UK£1.228
Feb ’24UK£2.38
UK£3.69
+54.6%
36.4%UK£6.55UK£1.45UK£1.188
Jan ’24UK£1.91
UK£3.69
+93.0%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.298
Dec ’23UK£1.96
UK£3.69
+88.5%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.128
Nov ’23UK£1.71
UK£3.58
+109.1%
32.0%UK£6.04UK£1.45UK£1.169

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

HAL Trust

€10.4b

Operates through multi-sectors in Europe, the United States, Canada, Asia, and internationally.

0K9V

€115.60

7D

1.2%

1Y

0.9%

BFF Bank

€1.7b

Provides financial services to suppliers of the national health system and public administration sector in Italy, Croatia, the Czech Republic, France, Greece, Poland, Portugal, the Slovak Republic, and Spain.

0RON

€8.91

7D

5.8%

1Y

-10.7%

Man Group

UK£2.4b

Man Group Limited is a publicly owned investment manager.

EMGL

UK£2.07

7D

1.2%

1Y

-4.5%