Synchrony Financial

LSE:0LC3 Stok Raporu

Piyasa değeri: US$24.8b

Synchrony Financial Değerleme

0LC3 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0LC3 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 0LC3 ( $65.91 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $121.38 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0LC3 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

0LC3 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0LC3 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 0LC3 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 0LC3'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
0LC3'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8x
KazançlarUS$3.10b
Piyasa DeğeriUS$24.76b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

0LC3'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 0LC3 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.8x
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
IPF International Personal Finance
5.7x10.3%UK£278.0m
SUS S&U
9x21.7%UK£169.8m
III 3i Group
8.3x16.4%UK£35.0b
0LC3 Synchrony Financial
8x-5.5%US$24.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 0LC3, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (8x) kıyasla oran (8.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

0LC3'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
0LC3 8.0xSektör Avg. 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 0LC3 Price-To-Earnings Oranı ( 8 x) baz alındığında, UK Consumer Finance sektör ortalamasına ( 5.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

0LC3 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

0LC3 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8x
Adil PE Oran17.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0LC3 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8 17.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0LC3 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$65.91
US$69.01
+4.7%
16.8%US$85.00US$40.00n/a21
Dec ’25US$67.52
US$63.53
-5.9%
14.1%US$76.00US$40.00n/a21
Nov ’25US$55.10
US$59.80
+8.5%
11.6%US$68.00US$40.00n/a21
Oct ’25US$49.28
US$54.70
+11.0%
10.4%US$62.00US$37.00n/a21
Sep ’25US$49.77
US$54.94
+10.4%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Aug ’25US$48.42
US$55.12
+13.8%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Jul ’25US$48.24
US$48.86
+1.3%
15.2%US$62.00US$30.00n/a21
Jun ’25US$43.30
US$47.79
+10.4%
14.7%US$62.00US$30.00n/a19
May ’25US$43.69
US$46.32
+6.0%
13.0%US$58.00US$30.00n/a19
Apr ’25US$43.06
US$43.00
-0.1%
15.2%US$58.00US$30.00n/a19
Mar ’25US$41.03
US$42.43
+3.4%
13.5%US$58.00US$30.00n/a21
Feb ’25US$38.52
US$42.36
+10.0%
13.2%US$58.00US$30.00n/a22
Jan ’25US$38.12
US$37.33
-2.1%
16.5%US$54.00US$29.00n/a21
Dec ’24US$33.80
US$35.71
+5.7%
16.6%US$54.00US$27.00US$67.5221
Nov ’24US$27.79
US$35.80
+28.8%
17.1%US$54.00US$27.00US$55.1020
Oct ’24US$30.86
US$39.22
+27.1%
15.0%US$55.00US$29.00US$49.2818
Sep ’24US$32.67
US$39.44
+20.7%
14.9%US$55.00US$29.00US$49.7718
Aug ’24US$34.46
US$39.33
+14.2%
14.8%US$55.00US$29.00US$48.4218
Jul ’24US$34.00
US$36.68
+7.9%
17.2%US$51.00US$24.00US$48.2419
Jun ’24US$31.54
US$36.65
+16.2%
16.9%US$51.00US$24.00US$43.3020
May ’24US$29.45
US$36.86
+25.1%
16.3%US$51.00US$24.00US$43.6921
Apr ’24US$28.70
US$38.43
+33.9%
15.4%US$53.00US$24.00US$43.0621
Mar ’24US$36.04
US$39.90
+10.7%
13.4%US$53.00US$27.00US$41.0320
Feb ’24US$34.75
US$39.70
+14.2%
13.4%US$53.00US$27.00US$38.5220
Jan ’24n/a
US$40.75
0%
14.6%US$56.00US$27.00US$38.1220
Dec ’23US$35.91
US$40.50
+12.8%
14.2%US$52.00US$27.00US$33.8020

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/19 15:20
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/18 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Synchrony Financial 45 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
David GeorgeBaird
Brennan CrowleyBaird
Mark DeVriesBarclays