SpareBank 1 SMN

LSE:0IVM Stok Raporu

Piyasa değeri: NOK 23.7b

SpareBank 1 SMN Değerleme

0IVM gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0IVM 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 0IVM ( NOK163.86 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( NOK340.77 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0IVM adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

0IVM için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0IVM karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 0IVM için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 0IVM'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
0IVM'un PE Oranı nedir?
PE Oranı7.7x
KazançlarNOK 3.06b
Piyasa DeğeriNOK 23.65b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

0IVM'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 0IVM için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması4.5x
TBCG TBC Bank Group
4.9x16.8%UK£1.8b
BGEO Bank of Georgia Group
3.1x-3.2%UK£2.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.3xn/aUS$5.3b
TCS TCS Group Holding
6.5xn/aUS$5.1b
0IVM SpareBank 1 SMN
7.7x4.2%NOK 23.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 0IVM Price-To-Earnings Oranı ( 7.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 4.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

0IVM'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
0IVM 7.7xSektör Avg. 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 0IVM Price-To-Earnings Oranı ( 7.7 x) baz alındığında, UK Banks sektör ortalamasına ( 4.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

0IVM 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

0IVM PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran7.7x
Adil PE Oran5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0IVM tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.7 5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0IVM tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelNOK 163.86
NOK 177.50
+8.3%
3.1%NOK 185.00NOK 170.00n/a4
Nov ’25NOK 162.98
NOK 173.75
+6.6%
3.1%NOK 180.00NOK 165.00n/a4
Oct ’25NOK 152.39
NOK 169.25
+11.1%
2.6%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Sep ’25NOK 156.91
NOK 168.00
+7.1%
2.5%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Aug ’25NOK 162.11
NOK 166.75
+2.9%
3.2%NOK 175.00NOK 160.00n/a4
Jul ’25NOK 154.28
NOK 164.25
+6.5%
1.6%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
Jun ’25NOK 152.60
NOK 164.25
+7.6%
1.6%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
May ’25NOK 146.32
NOK 159.00
+8.7%
2.7%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Apr ’25NOK 137.80
NOK 160.25
+16.3%
2.2%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Mar ’25NOK 145.00
NOK 160.25
+10.5%
2.2%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Feb ’25NOK 144.61
NOK 157.75
+9.1%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00n/a4
Jan ’25NOK 141.01
NOK 157.75
+11.9%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00n/a4
Dec ’24NOK 129.05
NOK 157.75
+22.2%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00n/a4
Nov ’24NOK 134.09
NOK 158.25
+18.0%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 162.984
Oct ’24NOK 137.31
NOK 158.25
+15.3%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 152.394
Sep ’24NOK 141.41
NOK 158.25
+11.9%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 156.914
Aug ’24NOK 142.60
NOK 153.25
+7.5%
4.3%NOK 163.00NOK 145.00NOK 162.114
Jul ’24NOK 140.99
NOK 153.25
+8.7%
4.3%NOK 163.00NOK 145.00NOK 154.284
Jun ’24NOK 135.27
NOK 152.75
+12.9%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 152.604
May ’24NOK 137.80
NOK 152.75
+10.8%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 146.324
Apr ’24NOK 123.00
NOK 151.50
+23.2%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 137.804
Mar ’24NOK 137.74
NOK 150.00
+8.9%
2.4%NOK 155.00NOK 145.00NOK 145.004
Feb ’24NOK 126.20
NOK 150.50
+19.3%
2.8%NOK 157.00NOK 145.00NOK 144.614
Jan ’24NOK 126.60
NOK 150.50
+18.9%
2.8%NOK 157.00NOK 145.00NOK 141.014
Dec ’23NOK 118.25
NOK 150.50
+27.3%
2.8%NOK 157.00NOK 145.00NOK 129.054
Nov ’23NOK 112.40
NOK 153.00
+36.1%
3.8%NOK 160.00NOK 145.00NOK 134.094

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.56

7D

-12.7%

1Y

-44.9%

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

7D

-13.1%

1Y

-44.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

7D

2.2%

1Y

10.1%