Spar Nord Bank Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SPNOC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

SPNOC ( DKK131.5 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( DKK303.65 )

SPNOC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SPNOC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: SPNOC ( DKK131.5 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( DKK303.65 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: SPNOC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

SPNOC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: SPNOC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo SPNOC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, SPNOC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
SPNOC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	6.9x
Kazançlar	DKK 2.28b
Piyasa Değeri	DKK 15.66b

SPNOC temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	-0.6x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

SPNOC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla SPNOC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	4.5x
TBCG TBC Bank Group	4.9x	16.8%	UK£1.8b
BGEO Bank of Georgia Group	3.1x	-3.2%	UK£2.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan	3.3x	n/a	US$5.3b
TCS TCS Group Holding	6.5x	n/a	US$5.1b
SPNOC Spar Nord Bank	6.9x	-11.4%	DKK 15.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: SPNOC Price-To-Earnings Oranı ( 6.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 4.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

SPNOC'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

2 Şirketler		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: SPNOC Price-To-Earnings Oranı ( 6.9 x) baz alındığında, UK Banks sektör ortalamasına ( 4.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

SPNOC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

SPNOC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	6.9x
Adil PE Oran	n/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için SPNOC 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin SPNOC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	n/a	DKK 147.50 0%	5.1%	DKK 155.00	DKK 140.00	n/a	2
Jul ’24	DKK 106.90	DKK 122.50 +14.6%	14.3%	DKK 140.00	DKK 105.00	n/a	2
Jun ’24	n/a	DKK 120.00 0%	12.5%	DKK 135.00	DKK 105.00	DKK 126.80	2
May ’24	DKK 113.50	DKK 125.00 +10.1%	16.0%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 122.90	2
Apr ’24	n/a	DKK 120.67 0%	14.5%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 113.60	3
Mar ’24	DKK 128.80	DKK 120.67 -6.3%	14.5%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 121.55	3
Feb ’24	DKK 106.80	DKK 112.50 +5.3%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	DKK 117.10	2
Jan ’24	n/a	DKK 112.50 0%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	DKK 106.80	2
Dec ’23	DKK 104.20	DKK 112.50 +8.0%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	n/a	2
Nov ’23	n/a	DKK 107.50 0%	2.3%	DKK 110.00	DKK 105.00	n/a	2

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

-9.4%

-44.9%

Banco Santander

€66.4b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.67

-4.7%

11.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

2.2%

11.0%