Bankinter, S.A.

BME:BKT Stok Raporu

Piyasa değeri: €12.8b

Bankinter Değerleme

BKT gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BKT 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BKT ( €14.08 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €18.88 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BKT adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BKT için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BKT karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BKT için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BKT'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BKT'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.2x
Kazançlar€1.03b
Piyasa Değeri€12.77b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BKT'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BKT için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.2x
SAB Banco de Sabadell
9.2x-3.10%€16.7b
UNI Unicaja Banco
11.6x-0.93%€7.1b
CABK CaixaBank
12.9x5.50%€73.1b
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
11.3x4.86%€112.8b
BKT Bankinter
12.2x6.46%€12.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: BKT Price-To-Earnings Oranı ( 12.2 x) açısından benzer ortalamaya ( 11.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BKT'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BKT 12.2xSektör Avg. 10.8xNo. of Companies40PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BKT Price-To-Earnings Oranı ( 12.2 x) baz alındığında, Spanish Banks sektör ortalamasına ( 11.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BKT 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BKT PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.2x
Adil PE Oran10.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BKT tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.2 10.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BKT tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€14.08
€13.81
-1.89%
10.99%€17.00€10.30n/a21
Dec ’26€13.67
€13.60
-0.53%
9.81%€16.90€10.30n/a21
Nov ’26€13.07
€13.54
+3.63%
9.64%€16.90€10.30n/a21
Oct ’26€13.63
€12.73
-6.60%
8.88%€14.65€10.30n/a21
Sep ’26€12.74
€12.14
-4.66%
10.20%€14.00€10.10n/a20
Aug ’26€12.35
€11.88
-3.78%
9.66%€14.00€10.10n/a20
Jul ’26€11.05
€10.97
-0.71%
9.76%€13.80€9.60n/a20
Jun ’26€11.34
€10.53
-7.12%
12.05%€13.80€7.70n/a21
May ’26€10.24
€10.32
+0.79%
12.08%€13.70€7.70n/a21
Apr ’26€10.23
€9.61
-6.01%
11.75%€12.50€7.70n/a21
Mar ’26€9.33
€9.14
-2.12%
12.56%€12.50€7.70n/a20
Feb ’26€8.23
€8.98
+9.12%
12.28%€12.50€7.70n/a20
Jan ’26€7.64
€8.77
+14.78%
12.33%€12.20€7.30n/a18
Dec ’25€7.49
€8.74
+16.61%
13.11%€12.20€6.70€13.6718
Nov ’25€7.65
€8.78
+14.67%
13.33%€12.20€6.70€13.0717
Oct ’25€7.55
€9.00
+19.14%
13.08%€12.20€7.00€13.6317
Sep ’25€8.00
€8.97
+12.15%
12.81%€12.20€7.00€12.7418
Aug ’25€7.63
€8.88
+16.49%
13.62%€12.20€6.70€12.3518
Jul ’25€7.69
€8.44
+9.69%
12.83%€11.00€6.40€11.0518
Jun ’25€8.12
€8.30
+2.16%
11.61%€11.00€6.40€11.3418
May ’25€7.42
€8.24
+11.09%
12.01%€11.00€6.40€10.2418
Apr ’25€6.78
€7.80
+15.01%
13.74%€10.70€5.80€10.2318
Mar ’25€6.00
€7.81
+30.23%
13.22%€10.70€5.80€9.3317
Feb ’25€5.60
€7.87
+40.51%
13.07%€10.70€5.80€8.2318
Jan ’25€5.80
€8.13
+40.25%
13.22%€11.00€6.30€7.6418
Dec ’24€6.44
€8.17
+26.79%
13.44%€11.00€6.30€7.4918
€13.81
Fair Value
1.9% aşırı değerlenmiş içsel indirim
21
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/12/24 20:34
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/12/24 00:00
Kazançlar2025/09/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Bankinter, S.A. 42 Bu analistlerden 19, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Jesús Gómez DominguezBanco Santander