Gjensidige Forsikring ASA

DB:XGJ Stok Raporu

Piyasa değeri: €8.5b

Gjensidige Forsikring Değerleme

XGJ gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında XGJ 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: XGJ ( €16.69 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €28.61 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: XGJ adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

XGJ için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: XGJ karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo XGJ için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, XGJ'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
XGJ'un PE Oranı nedir?
PE Oranı20.5x
KazançlarNOK 4.91b
Piyasa DeğeriNOK 100.49b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

XGJ'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla XGJ için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12x
TLX Talanx
10.9x5.7%€20.6b
ALV Allianz
12x6.4%€113.7b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
13.5x38.8%€562.2m
RLV RheinLand Holding
11.8xn/a€108.3m
XGJ Gjensidige Forsikring
20.5x13.5%€100.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: XGJ Price-To-Earnings Oranı ( 20.5 x) açısından benzer ortalamaya ( 12 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

XGJ'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
XGJ 20.5xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies14PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: XGJ Price-To-Earnings Oranı ( 20.5 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

XGJ 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

XGJ PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran20.5x
Adil PE Oran11.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: XGJ tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 20.5 11.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin XGJ tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€16.69
€16.87
+1.1%
12.4%€20.09€13.29n/a13
Dec ’25€16.72
€16.93
+1.3%
12.4%€20.16€13.34n/a13
Nov ’25€16.33
€16.49
+0.9%
12.0%€19.84€13.13n/a13
Oct ’25€16.56
€16.25
-1.9%
11.7%€19.83€13.24n/a14
Sep ’25€15.71
€16.05
+2.2%
11.6%€19.61€13.09n/a14
Aug ’25€15.41
€16.05
+4.1%
11.6%€19.61€13.09n/a14
Jul ’25€16.67
€16.76
+0.5%
7.7%€19.23€14.94n/a14
Jun ’25€15.83
€16.10
+1.7%
10.0%€18.80€13.16n/a14
May ’25€14.51
€15.92
+9.7%
10.1%€18.67€13.07n/a14
Apr ’25€13.40
€16.58
+23.7%
11.8%€21.36€13.51n/a14
Mar ’25€14.46
€16.58
+14.7%
11.8%€21.36€13.51n/a14
Feb ’25€14.77
€17.21
+16.5%
10.0%€21.69€14.63n/a14
Jan ’25€16.10
€16.99
+5.5%
12.8%€21.62€12.40n/a14
Dec ’24€15.26
€16.44
+7.7%
13.1%€21.02€12.05€16.7214
Nov ’24€14.14
€15.75
+11.4%
12.8%€20.32€11.90€16.3314
Oct ’24€13.52
€16.39
+21.3%
12.4%€20.93€13.61€16.5614
Sep ’24€14.15
€16.75
+18.3%
14.3%€22.68€13.82€15.7113
Aug ’24€14.16
€16.75
+18.3%
14.3%€22.68€13.82€15.4113
Jul ’24€14.42
€17.40
+20.7%
11.7%€22.34€13.82€16.6714
Jun ’24€15.53
€17.44
+12.3%
11.0%€22.30€14.12€15.8314
May ’24€14.99
€17.45
+16.4%
10.9%€22.18€14.51€14.5113
Apr ’24€14.72
€17.72
+20.4%
13.0%€22.88€13.20€13.4014
Mar ’24€16.61
€18.64
+12.2%
12.6%€23.78€13.72€14.4613
Feb ’24€16.26
€18.90
+16.3%
13.0%€23.96€13.83€14.7713
Jan ’24€18.02
€19.75
+9.6%
12.2%€24.76€15.04€16.1013
Dec ’23€18.21
€20.10
+10.4%
11.6%€24.95€15.16€15.2613

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/23 18:17
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Gjensidige Forsikring ASA 30 Bu analistlerden 10, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Claudia GaspariBarclays
Robert BateBarclays