Unipol Gruppo S.p.A.

DB:UIPN Stok Raporu

Piyasa değeri: €8.2b

Unipol Gruppo Değerleme

UIPN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UIPN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UIPN ( €11.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €18.81 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UIPN adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UIPN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UIPN karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UIPN için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UIPN'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UIPN'un PE Oranı nedir?
PE Oranı6.9x
Kazançlar€1.20b
Piyasa Değeri€8.20b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UIPN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UIPN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.2x
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€119.0m
UIPN Unipol Gruppo
6.9x4.9%€8.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UIPN, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (6.9x) kıyasla oran (12.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UIPN'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UIPN 6.9xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UIPN Price-To-Earnings Oranı ( 6.9 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UIPN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UIPN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran6.9x
Adil PE Oran9.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UIPN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 6.9 9.1 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UIPN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€11.40
€12.48
+9.5%
9.2%€13.60€10.50n/a5
Nov ’25€11.45
€11.40
-0.4%
8.4%€13.20€10.50n/a5
Oct ’25€10.56
€11.00
+4.2%
3.1%€11.50€10.50n/a5
Sep ’25€9.52
€10.68
+12.2%
6.8%€11.50€9.40n/a5
Aug ’25€9.77
€10.40
+6.4%
6.5%€11.50€9.40n/a5
Jul ’25€9.37
€10.40
+11.0%
6.5%€11.50€9.40n/a5
Jun ’25€9.49
€10.06
+6.1%
8.8%€11.50€8.90n/a5
May ’25€8.41
€8.72
+3.7%
5.3%€9.40€8.00n/a5
Apr ’25€7.69
€8.30
+8.0%
7.1%€8.90€7.30n/a5
Mar ’25€7.46
€8.30
+11.2%
7.1%€8.90€7.30n/a5
Feb ’25€5.70
€6.70
+17.5%
10.1%€7.50€5.80n/a5
Jan ’25€5.13
€6.70
+30.7%
10.1%€7.50€5.80n/a5
Dec ’24€5.25
€6.70
+27.5%
10.1%€7.50€5.80n/a5
Nov ’24€5.09
€6.80
+33.7%
8.6%€7.20€5.80€11.454
Oct ’24€5.16
€6.85
+32.6%
9.1%€7.40€5.80€10.564
Sep ’24€5.04
€6.62
+31.5%
9.3%€7.40€5.80€9.525
Aug ’24€4.92
€6.58
+33.9%
9.1%€7.40€5.80€9.775
Jul ’24€4.81
€6.58
+36.7%
9.1%€7.40€5.80€9.375
Jun ’24€4.62
€6.34
+37.3%
12.1%€7.40€5.15€9.496
May ’24€4.98
€6.33
+27.1%
12.0%€7.40€5.15€8.416
Apr ’24€4.65
€6.23
+33.8%
13.2%€7.40€4.86€7.696
Mar ’24€4.93
€6.11
+24.0%
13.4%€7.40€4.86€7.467
Feb ’24€4.83
€5.97
+23.5%
12.7%€7.00€4.86€5.707
Jan ’24€4.51
€5.97
+32.4%
12.7%€7.00€4.86€5.137
Dec ’23€4.73
€5.90
+24.8%
12.3%€7.00€4.90€5.258
Nov ’23€4.36
€5.86
+34.6%
16.2%€7.00€4.60€5.098

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CHL

HK$1.90

7D

-3.6%

1Y

46.8%

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%

Beazley

UK£4.6b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

2D7

UK£8.65

7D

-8.9%

1Y

38.5%