Insurance Australia Group Limited

DB:NRM Stok Raporu

Piyasa değeri: €11.4b

Insurance Australia Group Değerleme

NRM gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında NRM 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€7.33
Fair Value
34.2% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: NRM ( €4.82 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €7.33 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: NRM adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

NRM için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: NRM karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo NRM için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, NRM'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
NRM'un PE Oranı nedir?
PE Oranı15.8x
KazançlarAU$1.27b
Piyasa DeğeriAU$20.09b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

NRM'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla NRM için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14.3x
TLX Talanx
13.6x4.2%€26.9b
HNR1 Hannover Rück
14.6x6.6%€33.9b
ADM Admiral Group
15.3x6.0%UK£10.1b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
13.7x3.6%€77.8b
NRM Insurance Australia Group
15.8x-3.1%€20.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: NRM Price-To-Earnings Oranı ( 15.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 14.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

NRM'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
NRM 15.8xSektör Avg. 13.6xNo. of Companies15PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: NRM Price-To-Earnings Oranı ( 15.8 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 14.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

NRM 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

NRM PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran15.8x
Adil PE Oran12.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: NRM tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 15.8 12.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin NRM tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€4.82
€4.76
-1.2%
9.0%€5.54€3.83n/a13
May ’26€4.54
€4.72
+3.9%
8.9%€5.48€3.79n/a13
Apr ’26€4.42
€4.86
+9.8%
8.6%€5.57€3.89n/a13
Mar ’26€4.66
€5.07
+8.8%
8.6%€5.82€4.06n/a13
Feb ’26€5.40
€5.13
-5.0%
9.9%€5.82€4.02n/a13
Jan ’26€5.00
€5.10
+2.1%
9.9%€5.89€4.13n/a13
Dec ’25€5.10
€4.90
-3.8%
9.6%€5.86€4.13n/a13
Nov ’25€4.36
€4.58
+5.0%
7.8%€5.09€3.82n/a12
Oct ’25€4.40
€4.62
+5.0%
7.5%€5.13€3.92n/a12
Sep ’25€4.50
€4.43
-1.5%
9.1%€5.01€3.73n/a13
Aug ’25€4.36
€4.33
-0.7%
9.6%€4.89€3.62n/a13
Jul ’25€4.28
€4.28
+0.08%
10.1%€5.02€3.72n/a13
Jun ’25€3.70
€3.91
+5.6%
6.8%€4.41€3.34n/a14
May ’25€3.84
€3.86
+0.5%
7.2%€4.37€3.31€4.5414
Apr ’25€3.78
€3.76
-0.6%
6.2%€4.19€3.29€4.4214
Mar ’25€3.62
€3.73
+3.1%
5.5%€4.09€3.31€4.6614
Feb ’25€3.58
€3.66
+2.1%
5.6%€3.99€3.32€5.4013
Jan ’25€3.42
€3.68
+7.7%
5.1%€3.97€3.33€5.0013
Dec ’24€3.52
€3.54
+0.6%
7.5%€3.90€3.06€5.1014
Nov ’24€3.36
€3.54
+5.4%
7.5%€3.90€3.06€4.3614
Oct ’24€3.40
€3.52
+3.6%
7.5%€3.89€3.05€4.4014
Sep ’24€3.38
€3.49
+3.2%
7.4%€3.86€3.02€4.5014
Aug ’24€3.52
€3.42
-2.9%
7.3%€3.76€2.89€4.3614
Jul ’24€3.40
€3.32
-2.3%
7.1%€3.70€2.88€4.2814
Jun ’24€3.10
€3.21
+3.7%
7.4%€3.49€2.61€3.7015
May ’24€2.92
€3.23
+10.5%
7.8%€3.54€2.65€3.8413
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 13 Analysts
€4.72
Fair Value
2.1% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/11 04:36
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/09 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/06/30

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Insurance Australia Group Limited 28 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Brett Le MesurierAxiome Equities
Andrew AdamsBarrenjoey Markets Pty Limited
Benjamin BrayshawBarrenjoey Markets Pty Limited