Japan Post Insurance Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 4JP 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

4JP ( €14.9 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( €24.78 )

4JP gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 4JP 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 4JP ( €14.9 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €24.78 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 4JP adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

4JP için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo 4JP için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, 4JP'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
4JP'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	JP¥957.87b

4JP temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	1.2x
İşletme Değeri/FAVÖK	16.6x
PEG Oranı	3.9x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

4JP'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 4JP için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	12.2x
TLX Talanx	9.9x	4.5%	€18.2b
HNR1 Hannover Rück	14.2x	8.6%	€28.7b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG	14.4x	38.4%	€599.0m
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München	10.4x	1.6%	€61.9b
4JP Japan Post Insurance	11x	2.8%	€957.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 4JP, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11x) kıyasla oran (12.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

4JP'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	5.6%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	5.6%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 4JP Price-To-Earnings Oranı ( 11 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

4JP 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

4JP PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	11x
Adil PE Oran	8.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 4JP tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11 8.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 4JP tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	€14.90	€19.02 +27.6%	15.2%	€22.69	€14.16	n/a	9
Oct ’25	€17.00	€19.62 +15.4%	15.2%	€23.41	€14.61	n/a	9
Sep ’25	€16.90	€19.34 +14.4%	16.1%	€24.00	€14.22	n/a	9
Aug ’25	€18.60	€18.24 -1.9%	16.6%	€22.80	€13.85	n/a	8
Jul ’25	€17.90	€18.24 +1.9%	16.6%	€22.80	€13.85	n/a	8
Jun ’25	€17.50	€17.55 +0.3%	16.7%	€21.31	€14.03	n/a	8
May ’25	€17.40	€17.76 +2.0%	15.6%	€21.38	€14.31	n/a	8
Apr ’25	€17.40	€17.94 +3.1%	13.5%	€22.00	€14.73	n/a	9
Mar ’25	€17.30	€17.13 -1.0%	10.5%	€19.60	€13.48	n/a	10
Feb ’25	€16.90	€17.27 +2.2%	11.6%	€20.06	€13.79	n/a	10
Jan ’25	€15.80	€17.32 +9.6%	13.4%	€20.64	€14.06	n/a	10
Dec ’24	€16.80	€16.28 -3.1%	16.2%	€21.07	€13.20	n/a	11
Nov ’24	€18.30	€16.44 -10.2%	16.5%	€21.44	€13.43	€14.90	11
Oct ’24	€15.70	€15.73 +0.2%	15.8%	€21.64	€13.55	€17.00	10
Sep ’24	€14.80	€15.01 +1.4%	11.1%	€18.93	€12.87	€16.90	10
Aug ’24	€14.30	€15.17 +6.1%	11.5%	€19.24	€13.08	€18.60	10
Jul ’24	€13.60	€15.72 +15.6%	11.7%	€19.54	€13.29	€17.90	10
Jun ’24	€14.00	€15.98 +14.1%	11.0%	€19.95	€13.96	€17.50	10
May ’24	€14.60	€16.23 +11.2%	10.1%	€20.32	€14.23	€17.40	12
Apr ’24	€14.10	€17.24 +22.3%	9.5%	€21.29	€14.91	€17.40	11
Mar ’24	€16.50	€17.01 +3.1%	10.5%	€20.88	€14.62	€17.30	10
Feb ’24	€16.30	€16.74 +2.7%	12.0%	€21.40	€14.27	€16.90	12
Jan ’24	€16.20	€16.01 -1.2%	12.0%	€20.51	€13.67	€15.80	12
Dec ’23	€15.40	€16.38 +6.4%	11.5%	€21.06	€14.04	€16.80	12
Nov ’23	€14.70	€15.82 +7.6%	12.1%	€20.33	€13.56	€18.30	11

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.