UNIQA Insurance Group AG

XTRA:UN9 Stok Raporu

Piyasa değeri: €2.2b

UNIQA Insurance Group Değerleme

UN9 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UN9 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UN9 ( €7.29 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €20.44 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UN9 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UN9 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UN9 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UN9 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UN9'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UN9'un PE Oranı nedir?
PE Oranı6.8x
Kazançlar€326.72m
Piyasa Değeri€2.24b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UN9'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UN9 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14.8x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
TLX Talanx
10.8x5.0%€20.5b
RLV RheinLand Holding
12.1xn/a€115.2m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.3xn/a€96.3m
UN9 UNIQA Insurance Group
6.8x1.2%€2.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UN9, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (6.8x) kıyasla oran (14.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UN9'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UN9 6.8xSektör Avg. 12.1xNo. of Companies13PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UN9 Price-To-Earnings Oranı ( 6.8 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 13 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UN9 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UN9 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran6.8x
Adil PE Oran10.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UN9 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 6.8 10.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UN9 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€7.29
€7.98
+9.4%
6.6%€8.50€7.45n/a2
Nov ’25€7.15
€8.08
+12.9%
5.3%€8.50€7.65n/a2
Oct ’25€7.29
€8.08
+10.8%
5.3%€8.50€7.65n/a2
Sep ’25€7.76
€8.20
+5.7%
3.7%€8.50€7.90n/a2

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Arch Capital Group

US$37.5b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$94.94

7D

4.2%

1Y

20.2%

Sagicor Financial

CA$895.0m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.12

7D

1.0%

1Y

8.4%

HCI Group

US$1.2b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

0%

1Y

30.0%