Funding Circle Holdings plc

DB:FCA Stok Raporu

Piyasa değeri: €524.5m

Funding Circle Holdings Değerleme

FCA gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Sales vs Akranlar

  • Price-To-Sales vs Sektör

  • Price-To-Sales vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında FCA 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: FCA 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: FCA 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Temel Değerleme Ölçütü

FCA için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: FCA kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo FCA için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, FCA'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
FCA'un PS Oranı nedir?
PS Oranı2.3x
SatışUK£187.60m
Piyasa DeğeriUK£437.06m

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

FCA'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla FCA için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PSTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması2.4x
OT8 Eleving Group
1.1x6.4%€190.9m
E4I Multitude
0.9x24.0%€103.6m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
1.8x12.0%€671.6m
DBAN Deutsche Beteiligungs
5.7x41.7%€422.7m
FCA Funding Circle Holdings
2.3x9.0%€437.1m

Price-To-Sales vs Akranlar: FCA, Price-To-Sales değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (2.3x) kıyasla oran (2.4x).

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

FCA'nin PS Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

6 ŞirketlerFiyat / SatışTahmini BüyümePiyasa Değeri
FCA 2.3xSektör Avg. 1.6xNo. of Companies7PS01.63.24.86.48+
6 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: FCA Price-To-Sales Oranı ( 2.3 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 1.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

FCA 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

FCA PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran2.3x
Adil PS Oran1.6x

Price-To-Sales vs Adil Oran: FCA tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 2.3 1.6 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin FCA tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€1.55
€1.96
+26.5%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Nov ’25€1.56
€1.96
+25.7%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Oct ’25€1.65
€1.96
+18.9%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Sep ’25€1.21
€1.47
+21.3%
29.8%€2.00€0.82n/a4
Aug ’25€1.31
€1.60
+22.1%
37.7%€2.49€0.83n/a4
Jul ’25€1.17
€1.60
+36.7%
37.7%€2.49€0.83n/a4
Jun ’25€1.05
€1.54
+47.0%
57.9%€2.94€0.71n/a4
May ’25€0.85
€1.47
+73.3%
68.9%€2.91€0.70n/a3
Apr ’25€0.52
€1.46
+184.4%
60.5%€2.93€0.70n/a4
Mar ’25€0.32
€1.48
+363.2%
51.8%€2.92€0.82n/a5
Feb ’25€0.36
€1.39
+282.6%
52.5%€2.92€0.82n/a6
Jan ’25€0.46
€1.37
+198.6%
52.5%€2.88€0.81n/a6
Dec ’24€0.42
€1.37
+224.0%
52.5%€2.88€0.81n/a6
Nov ’24€0.37
€1.37
+273.3%
52.5%€2.88€0.81€1.566
Oct ’24€0.44
€1.37
+210.8%
52.5%€2.88€0.81€1.656
Sep ’24€0.49
€1.34
+171.5%
51.8%€2.91€0.72€1.217
Aug ’24€0.56
€1.34
+140.7%
51.8%€2.91€0.72€1.317
Jul ’24€0.62
€1.34
+115.6%
51.8%€2.91€0.72€1.177
Jun ’24€0.61
€1.30
+113.2%
51.8%€2.83€0.70€1.057
May ’24€0.56
€1.30
+132.3%
51.8%€2.83€0.70€0.857
Apr ’24€0.56
€1.29
+130.4%
55.8%€2.83€0.75€0.526
Mar ’24€0.66
€1.57
+139.5%
64.8%€3.75€0.75€0.326
Feb ’24€0.66
€1.57
+139.4%
64.8%€3.75€0.75€0.366
Jan ’24€0.58
€1.70
+191.0%
71.7%€4.35€0.77€0.466
Dec ’23€0.59
€1.70
+188.5%
71.7%€4.35€0.77€0.426
Nov ’23€0.51
€1.70
+237.1%
71.7%€4.35€0.77€0.376

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Yeahka

HK$4.3b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.21

7D

-5.5%

1Y

-23.4%

ORIX

JP¥3.7t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

3.0%

1Y

23.6%

Amundi

€12.3b

Amundi is a publically owned investment manager.

ANI

€64.10

7D

-4.8%

1Y

16.1%