Dave Inc.

DB:9U8 Stok Raporu

Piyasa değeri: €4.5b

Dave Değerleme

9U8 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 9U8 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: 9U8 ( €354.2 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( €249.19 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 9U8 adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

9U8 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 9U8 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 9U8 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 9U8'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
9U8'un PE Oranı nedir?
PE Oranı22.9x
KazançlarUS$224.99m
Piyasa DeğeriUS$5.12b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

9U8'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 9U8 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması20.7x
OT8 Eleving Group
7.9x21.04%€184.8m
FTK flatexDEGIRO
20.6x16.31%€4.0b
T2G Tradegate Wertpapierhandelsbank
39.9xn/a€2.0b
DWS DWS Group GmbH KGaA
14.4x6.10%€14.3b
9U8 Dave
22.8x16.13%€5.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 9U8 Price-To-Earnings Oranı ( 22.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 20.7 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

9U8'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
9U8 22.9xSektör Avg. 9.8xNo. of Companies5PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 9U8 Price-To-Earnings Oranı ( 22.9 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

9U8 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

9U8 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran22.9x
Adil PE Orann/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için 9U8 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 9U8 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€354.20
€338.97
-4.30%
18.43%€423.11€226.82n/a11
Jul ’27€324.00
€305.46
-5.72%
14.86%€417.48€228.51n/a11
Jun ’27€241.80
€283.13
+17.09%
10.28%€317.16€222.87n/a10
May ’27n/a
€272.57
0%
6.50%€294.53€246.15n/a8
Apr ’27n/a
€275.96
0%
6.42%€301.13€251.66n/a8
Mar ’27n/a
€251.88
0%
9.99%€291.24€209.83n/a9
Feb ’27n/a
€264.06
0%
8.37%€299.08€236.16n/a8
Jan ’27n/a
€263.15
0%
8.37%€298.04€235.34n/a8
Dec ’26n/a
€264.37
0%
8.37%€299.43€236.43n/a8
Nov ’26n/a
€238.03
0%
10.05%€276.61€197.95n/a8
Oct ’26n/a
€234.67
0%
10.05%€272.70€195.15n/a8
Sep ’26n/a
€233.25
0%
10.25%€274.56€196.48n/a7
Aug ’26n/a
€209.48
0%
20.65%€276.99€153.21n/a8
Jul ’26n/a
€187.63
0%
20.15%€271.68€150.27€324.008
Jun ’26n/a
€177.78
0%
10.45%€210.87€156.17€241.808
May ’26n/a
€110.89
0%
9.95%€127.48€95.83n/a8
Apr ’26n/a
€118.66
0%
9.08%€134.02€101.67n/a8
Mar ’26n/a
€110.33
0%
15.56%€138.81€86.16n/a8
Feb ’26n/a
€108.05
0%
12.70%€130.23€86.82n/a8
Jan ’26n/a
€102.09
0%
11.10%€117.05€85.64n/a7
Dec ’25n/a
€94.90
0%
9.85%€109.77€83.04n/a7
Nov ’25n/a
€56.38
0%
11.80%€68.36€48.31n/a7
Oct ’25n/a
€56.59
0%
11.80%€68.62€48.49n/a7
Sep ’25n/a
€56.59
0%
11.80%€68.62€48.49n/a7
Aug ’25n/a
€58.15
0%
11.29%€69.08€48.81n/a6
Jul ’25n/a
€60.10
0%
10.20%€69.89€54.04n/a4
€339.26
Fair Value
4.4% aşırı değerlenmiş içsel indirim
11
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/07/27 23:44
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/07/27 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube’da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Dave Inc. 15 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Gary PrestopinoBarrington Research Associates, Inc.
Mark PalmerBenchmark Company
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.