Upstart Holdings, Inc.

DB:855 Stok Raporu

Piyasa değeri: €6.0b

Upstart Holdings Değerleme

855 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Sales vs Akranlar

  • Price-To-Sales vs Sektör

  • Price-To-Sales vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 855 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 855 ( €65.43 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( €5.05 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 855 adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

855 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 855 kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo 855 için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, 855'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
855'un PS Oranı nedir?
PS Oranı10.3x
SatışUS$604.94m
Piyasa DeğeriUS$6.25b

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

855'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla 855 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PSTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması5.5x
OT8 Eleving Group
1.1x6.4%€197.9m
E4I Multitude
0.9x18.6%€103.6m
DWS DWS Group GmbH KGaA
2x-4.3%€7.9b
T2G Tradegate Wertpapierhandelsbank
18.1xn/a€2.2b
855 Upstart Holdings
10.3x21.2%€6.3b

Price-To-Sales vs Akranlar: 855 Price-To-Sales Oranı ( 10.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 5.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

855'nin PS Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / SatışTahmini BüyümePiyasa Değeri
855 10.3xSektör Avg. 1.5xNo. of Companies7PS01.22.43.64.86+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: 855 Price-To-Sales Oranı ( 10.3 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 1.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

855 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

855 PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran10.3x
Adil PS Oran4x

Price-To-Sales vs Adil Oran: 855 tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 10.3 4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 855 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€65.43
€58.60
-10.4%
50.9%€95.28€11.43n/a13
Dec ’25€72.79
€49.98
-31.3%
55.1%€85.75€11.43n/a12
Nov ’25€45.00
€28.31
-37.1%
47.4%€51.78€8.32n/a13
Oct ’25€34.45
€22.50
-34.7%
47.8%€43.20€8.10n/a13
Sep ’25€38.05
€20.89
-45.1%
43.5%€33.06€8.04n/a13
Aug ’25€25.45
€18.44
-27.6%
38.1%€28.63€8.31n/a14
Jul ’25€21.14
€17.41
-17.6%
36.8%€27.55€8.26n/a14
Jun ’25€22.36
€17.74
-20.6%
36.3%€27.85€8.35n/a13
May ’25€20.84
€19.01
-8.7%
34.4%€27.68€8.30n/a14
Apr ’25€25.32
€19.12
-24.5%
34.4%€27.63€8.29n/a14
Mar ’25€23.13
€19.32
-16.5%
34.4%€27.68€8.31n/a14
Feb ’25€28.65
€19.78
-31.0%
45.7%€38.69€5.53n/a15
Jan ’25€39.29
€18.21
-53.6%
49.7%€38.53€5.50n/a13
Dec ’24€28.56
€17.60
-38.4%
42.3%€29.40€5.51€72.7914
Nov ’24€23.68
€22.49
-5.0%
60.2%€60.46€5.67€45.0015
Oct ’24€26.98
€22.78
-15.6%
60.2%€60.56€5.68€34.4515
Sep ’24€29.31
€22.89
-21.9%
64.3%€58.60€5.49€38.0514
Aug ’24€63.58
€20.60
-67.6%
88.8%€64.90€5.41€25.4514
Jul ’24€33.30
€15.15
-54.5%
59.0%€38.64€5.52€21.1413
Jun ’24€27.90
€11.75
-57.9%
26.1%€15.79€5.57€22.3613
May ’24€12.79
€10.75
-16.0%
28.0%€15.58€5.50€20.8413
Apr ’24€14.58
€10.95
-24.9%
28.9%€15.78€5.57€25.3212
Mar ’24€16.80
€12.51
-25.6%
32.6%€22.44€5.61€23.1312
Feb ’24€18.45
€13.24
-28.2%
27.5%€21.85€7.28€28.6512
Jan ’24€11.90
€15.47
+30.0%
38.8%€31.33€9.49€39.2912
Dec ’23€17.90
€15.49
-13.5%
39.7%€31.69€9.60€28.5612

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/26 01:33
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/23 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Upstart Holdings, Inc. 22 Bu analistlerden 13, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
Nathaniel SchindlerBofA Global Research