PennyMac Financial Services, Inc.

DB:1AC Stok Raporu

Piyasa değeri: €5.0b

PennyMac Financial Services Değerleme

1AC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 1AC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 1AC ( €95 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €156.13 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 1AC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

1AC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 1AC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 1AC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 1AC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
1AC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı31.6x
KazançlarUS$170.09m
Piyasa DeğeriUS$5.25b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

1AC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 1AC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması21.3x
ARLN Aareal Bank
13.7x24.6%€2.0b
PBB Deutsche Pfandbriefbank
10.7x34.1%€697.3m
HYQ Hypoport
47.4x30.4%€1.4b
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.2x12.7%€7.9b
1AC PennyMac Financial Services
31.6x55.6%€5.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 1AC Price-To-Earnings Oranı ( 31.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 21.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

1AC'nin PE Oranı, European Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

7 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
1AC 31.6xSektör Avg. 10.7xNo. of Companies14PE01020304050+
7 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 1AC Price-To-Earnings Oranı ( 31.6 x) baz alındığında, German Diversified Financial sektör ortalamasına ( 12 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

1AC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

1AC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran31.6x
Adil PE Oran31.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 1AC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 31.6 31.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 1AC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€95.00
€118.10
+24.3%
6.4%€128.24€106.39n/a9
Nov ’25€90.00
€115.27
+28.1%
6.4%€125.16€103.84n/a9
Oct ’25€99.00
€105.30
+6.4%
4.5%€112.93€99.37n/a9
Sep ’25€93.50
€104.69
+12.0%
5.3%€115.13€93.94n/a9
Aug ’25€89.00
€104.69
+17.6%
5.3%€115.13€93.94n/a9
Jul ’25€87.00
€99.61
+14.5%
4.2%€104.70€93.48n/a9
Jun ’25€83.00
€99.61
+20.0%
4.2%€104.70€93.48n/a9
May ’25€80.50
€99.61
+23.7%
4.2%€104.70€93.48n/a9
Apr ’25€85.00
€98.09
+15.4%
5.9%€106.75€86.33n/a9
Mar ’25€77.50
€98.09
+26.6%
5.9%€106.75€86.33n/a9
Feb ’25€80.50
€92.30
+14.7%
7.9%€105.56€78.02n/a9
Jan ’25€79.50
€83.78
+5.4%
10.2%€96.01€74.98n/a8
Dec ’24€70.50
€78.90
+11.9%
5.6%€86.58€74.73n/a7
Nov ’24€63.00
€81.07
+28.7%
4.0%€88.02€78.55€90.006
Oct ’24€63.50
€82.36
+29.7%
7.1%€88.91€72.06€99.006
Sep ’24€65.50
€79.05
+20.7%
7.1%€86.17€69.85€93.507
Aug ’24€68.00
€79.05
+16.2%
7.1%€86.17€69.85€89.007
Jul ’24€65.00
€68.70
+5.7%
11.3%€82.44€60.21€87.006
Jun ’24€57.00
€68.05
+19.4%
8.9%€76.44€60.59€83.006
May ’24€59.00
€65.73
+11.4%
8.6%€74.42€58.99€80.507
Apr ’24€53.76
€67.45
+25.5%
9.3%€76.52€59.92€85.006
Mar ’24€56.88
€67.64
+18.9%
8.9%€77.36€60.59€77.507
Feb ’24€61.36
€64.21
+4.6%
10.3%€75.99€53.75€80.507
Jan ’24€52.86
€64.82
+22.6%
11.0%€78.31€52.53€79.508
Dec ’23€56.32
€66.38
+17.9%
12.5%€83.42€54.93€70.508
Nov ’23€54.08
€66.74
+23.4%
10.9%€82.30€54.19€63.008

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Yeahka

HK$4.5b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.25

7D

-11.3%

1Y

-29.0%

Exor

€20.3b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€92.90

7D

-2.4%

1Y

7.2%

Merchants Bancorp

US$1.8b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$37.00

7D

-3.1%

1Y

21.7%