Concordia Financial Group, Ltd.

DB:YC3 Stok Raporu

Piyasa değeri: €6.3b

Concordia Financial Group Değerleme

YC3 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında YC3 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: YC3 ( €5.3 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €8 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: YC3 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

YC3 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: YC3 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo YC3 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, YC3'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
YC3'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.7x
KazançlarJP¥73.40b
Piyasa DeğeriJP¥1.01t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

YC3'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla YC3 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması30.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
UMBF UMB Financial
15.6x35.5%US$6.1b
CADE Cadence Bank
60.5x33.0%US$7.1b
GBCI Glacier Bancorp
36.2x30.9%US$6.6b
YC3 Concordia Financial Group
13.7x10.4%€1.0t

Price-To-Earnings vs Akranlar: YC3, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (13.7x) kıyasla oran (30.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

YC3'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YC3 13.7xSektör Avg. 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: YC3 Price-To-Earnings Oranı ( 13.7 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

YC3 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

YC3 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.7x
Adil PE Oran11.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: YC3 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.7 11.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin YC3 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€5.30
€6.32
+19.2%
12.0%€8.06€5.58n/a9
Nov ’25€4.58
€5.70
+24.5%
4.7%€6.33€5.43n/a8
Oct ’25€4.84
€6.08
+25.5%
9.2%€7.02€5.06n/a8
Sep ’25€4.98
€5.75
+15.5%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Aug ’25€5.85
€5.75
-1.7%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Jul ’25€5.45
€5.59
+2.6%
9.8%€6.43€4.68n/a8
Jun ’25€5.45
€5.07
-7.0%
5.9%€5.64€4.75n/a8
May ’25€4.96
€5.16
+3.9%
6.0%€5.78€4.87n/a8
Apr ’25€4.54
€5.05
+11.3%
12.1%€5.89€3.72n/a8
Mar ’25€4.60
€4.71
+2.4%
10.5%€5.70€3.76n/a8
Feb ’25€4.34
€4.76
+9.8%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Jan ’25€4.00
€4.76
+19.1%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Dec ’24€4.22
€4.64
+10.0%
10.6%€5.64€3.72n/a8
Nov ’24€4.38
€4.65
+6.1%
12.0%€5.73€3.78€4.588
Oct ’24€4.24
€4.05
-4.4%
7.4%€4.68€3.79€4.846
Sep ’24€4.04
€4.00
-0.9%
4.4%€4.31€3.80€4.986
Aug ’24€3.96
€3.90
-1.6%
14.6%€5.01€2.93€5.857
Jul ’24€3.50
€3.90
+11.4%
14.6%€5.01€2.93€5.457
Jun ’24€3.60
€3.94
+9.4%
15.7%€5.23€3.06€5.457
May ’24€3.36
€4.05
+20.6%
15.7%€5.38€3.14€4.967
Apr ’24€3.30
€4.17
+26.4%
15.7%€5.40€3.16€4.547
Mar ’24€4.16
€4.15
-0.3%
16.5%€5.36€3.13€4.607
Feb ’24€3.88
€3.82
-1.5%
10.3%€4.25€3.19€4.346
Jan ’24€3.80
€3.70
-2.7%
8.8%€4.29€3.22€4.006
Dec ’23€3.22
€3.40
+5.7%
8.3%€3.85€3.09€4.226
Nov ’23€3.00
€3.37
+12.3%
8.2%€3.82€3.07€4.386

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%