Texas Capital Bancshares, Inc.

DB:TCA Stok Raporu

Piyasa değeri: €3.4b

Texas Capital Bancshares Değerleme

TCA gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TCA 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: TCA ( €73 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €139.76 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TCA adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TCA için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TCA zar zor karlı bir banka olduğundan, göreli değerleme analizi için Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo TCA için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, TCA'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
TCA'un PB Oranı nedir?
PB Oranı1.2x
KitapUS$3.05b
Piyasa DeğeriUS$3.55b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

TCA'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla TCA için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması0.9x
CBK Commerzbank
0.5x8.9%€18.1b
TFSL TFS Financial
1.9x5.1%US$3.5b
LUKN Luzerner Kantonalbank
0.8xn/aCHF 3.1b
1963 Bank of Chongqing
0.3xn/aHK$28.2b
TCA Texas Capital Bancshares
1.2x89.8%€3.5b

Price-To-Book vs Akranlar: TCA Price-To-Book Oranı ( 1.2 x) açısından benzer ortalamaya ( 0.9 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

TCA'nin PB Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
TCA 1.2xSektör Avg. 0.8xNo. of Companies36PB00.61.21.82.43+
5 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: TCA Price-To-Book Oranı ( 1.2 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 0.8 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

TCA 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

TCA PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran1.2x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için TCA 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TCA tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€73.00
€83.54
+14.4%
10.7%€98.38€67.52n/a13
Dec ’25€84.50
€77.85
-7.9%
11.0%€92.61€56.70n/a13
Nov ’25€70.50
€75.44
+7.0%
9.6%€85.23€55.58n/a14
Oct ’25€63.00
€65.56
+4.1%
10.8%€72.27€44.27n/a14
Sep ’25€60.00
€60.45
+0.8%
12.3%€69.14€43.33n/a14
Aug ’25€58.00
€60.45
+4.2%
12.3%€69.14€43.33n/a14
Jul ’25€56.00
€59.03
+5.4%
11.8%€69.15€43.92n/a14
Jun ’25€54.00
€58.64
+8.6%
11.8%€68.69€43.63n/a14
May ’25€53.50
€58.93
+10.1%
11.7%€69.18€43.94n/a14
Apr ’25€56.50
€61.91
+9.6%
11.8%€73.55€43.76n/a15
Mar ’25€53.00
€62.75
+18.4%
9.5%€72.94€48.93n/a15
Feb ’25€55.00
€62.75
+14.1%
9.5%€72.94€48.93n/a15
Jan ’25€58.50
€57.48
-1.7%
10.2%€68.10€45.40n/a15
Dec ’24€51.50
€56.61
+9.9%
10.0%€65.28€45.06€84.5015
Nov ’24€51.00
€59.10
+15.9%
10.5%€67.82€46.15€70.5014
Oct ’24€55.00
€62.63
+13.9%
11.2%€71.89€46.35€63.0014
Sep ’24€58.50
€60.58
+3.6%
11.5%€68.94€44.45€60.0014
Aug ’24€56.50
€60.58
+7.2%
11.5%€68.94€44.45€58.0014
Jul ’24€46.80
€53.43
+14.2%
9.1%€61.65€43.24€56.0014
Jun ’24€43.80
€53.33
+21.8%
10.7%€62.60€42.64€54.0014
May ’24€45.20
€53.33
+18.0%
10.7%€62.60€42.64€53.5014
Apr ’24€44.60
€57.52
+29.0%
13.8%€71.96€44.28€56.5014
Mar ’24€61.00
€61.85
+1.4%
12.5%€74.10€45.39€53.0013
Feb ’24€61.00
€60.96
-0.06%
11.9%€73.46€45.00€55.0013
Jan ’24€56.50
€61.41
+8.7%
11.2%€71.63€47.75€58.5013
Dec ’23€56.50
€64.21
+13.6%
11.2%€75.25€50.17€51.5013

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/22 08:16
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Texas Capital Bancshares, Inc. 34 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jason GoldbergBarclays
Jared ShawBarclays
Brandon BermanBofA Global Research