Provident Financial Services, Inc.

DB:PQ3 Stok Raporu

Piyasa değeri: €2.7b

Provident Financial Services Değerleme

PQ3 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında PQ3 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: PQ3 ( €20.8 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €39.73 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: PQ3 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

PQ3 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: PQ3 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo PQ3 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, PQ3'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
PQ3'un PE Oranı nedir?
PE Oranı30x
KazançlarUS$94.31m
Piyasa DeğeriUS$2.79b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

PQ3'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla PQ3 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.1x
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
6199 Bank of Guizhou
5.6xn/aHK$20.9b
TOWN TowneBank
18.4x22.1%US$2.7b
PQ3 Provident Financial Services
30x49.6%€2.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: PQ3 Price-To-Earnings Oranı ( 30 x) açısından benzer ortalamaya ( 9.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

PQ3'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
PQ3 30.0xSektör Avg. 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: PQ3 Price-To-Earnings Oranı ( 30 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

PQ3 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

PQ3 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran30x
Adil PE Oran19.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: PQ3 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 30 19.6 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin PQ3 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€20.80
€21.85
+5.0%
10.2%€25.65€19.95n/a4
Nov ’25€17.10
€20.46
+19.6%
4.9%€22.07€19.31n/a4
Oct ’25€16.20
€19.69
+21.6%
6.1%€21.68€18.07n/a5
Sep ’25€17.10
€19.50
+14.0%
6.3%€21.87€18.22n/a5
Aug ’25€16.80
€19.59
+16.6%
6.9%€22.17€18.48n/a5
Jul ’25€13.20
€16.77
+27.0%
7.9%€18.63€14.90n/a5
Jun ’25€13.20
€17.09
+29.4%
8.1%€18.78€15.02n/a5
May ’25€13.70
€17.09
+24.7%
8.1%€18.78€15.02n/a5
Apr ’25€13.20
€16.44
+24.6%
9.0%€17.55€13.86n/a5
Mar ’25€13.60
€18.06
+32.8%
7.0%€19.55€15.83n/a5
Feb ’25€14.90
€18.28
+22.7%
3.8%€19.39€17.54n/a5
Jan ’25€16.50
€17.25
+4.6%
4.7%€18.16€16.34n/a5
Dec ’24€13.80
€16.20
+17.4%
10.0%€18.84€14.13n/a5
Nov ’24€13.10
€16.20
+23.7%
10.0%€18.84€14.13€17.105
Oct ’24€14.50
€19.26
+32.8%
8.5%€21.72€17.94€16.205
Sep ’24€15.10
€18.83
+24.7%
7.9%€21.02€17.36€17.105
Aug ’24€16.70
€18.32
+9.7%
10.6%€20.86€15.42€16.805
Jul ’24€15.30
€18.89
+23.5%
13.2%€22.93€15.59€13.205
Jun ’24€14.80
€18.81
+27.1%
13.0%€22.61€15.38€13.205
May ’24€15.70
€19.51
+24.2%
9.6%€22.79€17.32€13.705
Apr ’24€17.40
€23.24
+33.5%
4.4%€25.09€22.31€13.205
Mar ’24€21.60
€23.71
+9.8%
5.3%€25.20€22.40€13.605
Feb ’24€21.40
€22.86
+6.8%
7.8%€24.89€20.28€14.905
Jan ’24€19.90
€23.30
+17.1%
9.2%€25.79€21.01€16.505
Dec ’23€21.40
€24.29
+13.5%
8.4%€27.10€22.08€13.805
Nov ’23€22.80
€24.29
+6.5%
8.4%€27.10€22.08€13.105

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.17

7D

-8.9%

1Y

45.5%

BNP Paribas

€64.3b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.16

7D

-5.0%

1Y

1.3%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.00

7D

-2.7%

1Y

38.9%