Lloyds Banking Group plc

DB:LLD Stok Raporu

Piyasa değeri: €45.5b

Lloyds Banking Group Değerleme

LLD gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LLD 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.77
Fair Value
57.3% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: LLD ( €0.76 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €1.77 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LLD adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

LLD için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: LLD karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo LLD için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, LLD'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
LLD'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8.5x
KazançlarUK£4.45b
Piyasa DeğeriUK£37.87b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LLD'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LLD için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.6x
CBK Commerzbank
10.5x11.1%€22.3b
PCZ ProCredit Holding
5.1x12.2%€526.6m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€112.8m
998 China CITIC Bank
4.5x6.6%HK$359.4b
LLD Lloyds Banking Group
8.5x4.8%€37.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: LLD Price-To-Earnings Oranı ( 8.5 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LLD'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LLD 8.5xSektör Avg. 8.3xNo. of Companies43PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LLD Price-To-Earnings Oranı ( 8.5 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 8.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LLD 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LLD PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8.5x
Adil PE Oran11.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LLD tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8.5 11.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LLD tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.76
€0.79
+4.5%
13.9%€1.01€0.64n/a19
Feb ’26€0.76
€0.78
+2.7%
13.8%€0.99€0.63n/a19
Jan ’26€0.65
€0.78
+20.6%
12.5%€0.96€0.64n/a18
Dec ’25€0.64
€0.78
+21.5%
12.8%€0.96€0.64n/a18
Nov ’25€0.66
€0.78
+18.8%
13.0%€0.98€0.63n/a18
Oct ’25€0.69
€0.75
+8.1%
10.5%€0.93€0.63n/a18
Sep ’25€0.69
€0.73
+6.4%
10.1%€0.92€0.62n/a18
Aug ’25€0.67
€0.74
+10.5%
11.2%€0.93€0.59n/a18
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.5%
11.3%€0.92€0.59n/a19
Jun ’25€0.64
€0.71
+11.1%
11.5%€0.92€0.59n/a18
May ’25€0.61
€0.71
+15.9%
13.5%€0.91€0.55n/a18
Apr ’25€0.61
€0.68
+12.1%
14.8%€0.90€0.48n/a17
Mar ’25€0.56
€0.69
+23.8%
16.4%€0.93€0.48n/a19
Feb ’25€0.49
€0.70
+41.0%
17.6%€0.94€0.48€0.7619
Jan ’25€0.55
€0.69
+26.1%
17.5%€0.92€0.47€0.6519
Dec ’24€0.51
€0.69
+36.5%
19.9%€0.92€0.46€0.6419
Nov ’24€0.46
€0.69
+52.6%
20.9%€0.94€0.46€0.6619
Oct ’24€0.51
€0.70
+37.3%
20.1%€0.95€0.46€0.6920
Sep ’24€0.49
€0.71
+45.0%
19.5%€0.97€0.47€0.6921
Aug ’24€0.52
€0.71
+36.1%
18.8%€0.93€0.47€0.6721
Jul ’24€0.51
€0.73
+44.3%
16.7%€0.90€0.49€0.6620
Jun ’24€0.52
€0.74
+43.1%
13.4%€0.89€0.58€0.6421
May ’24€0.54
€0.73
+35.9%
13.1%€0.90€0.57€0.6121
Apr ’24€0.54
€0.73
+35.5%
13.2%€0.92€0.57€0.6120
Mar ’24€0.59
€0.74
+24.0%
15.1%€1.01€0.55€0.5621
Feb ’24€0.59
€0.73
+23.5%
18.6%€1.20€0.55€0.4922
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 19 Analysts
€0.79
Fair Value
4.6% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/07 00:16
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/07 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Lloyds Banking Group plc 47 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Thomas Andrew RaynerBarclays
Amandeep RakkarBarclays