Stellar Bancorp, Inc.

DB:C9N0 Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.8b

Stellar Bancorp Değerleme

C9N0 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı vs Gelecekteki Nakit Akışı Değeri

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında C9N0 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: C9N0 ( €34.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €41.83 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: C9N0 adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

C9N0 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: C9N0 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo C9N0 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, C9N0'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
C9N0'un PE Oranı nedir?
PE Oranı19x
KazançlarUS$105.14m
Piyasa DeğeriUS$2.00b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

C9N0'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla C9N0 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12x
PCZ ProCredit Holding
6.1x20.87%€491.2m
NBHC National Bank Holdings
19x30.74%US$2.0b
CNDF Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Nord de France Société coopérative
9.6xn/a€1.7b
FCF First Commonwealth Financial
13.2x12.63%US$2.1b
C9N0 Stellar Bancorp
19x6.64%€2.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: C9N0 Price-To-Earnings Oranı ( 19 x) açısından benzer ortalamaya ( 13.3 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

C9N0'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
C9N0 19.0xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies41PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: C9N0 Price-To-Earnings Oranı ( 19 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 11.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

C9N0 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

C9N0 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran19x
Adil PE Oran9.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: C9N0 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 19 9.8 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin C9N0 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€34.40
€32.15
-6.55%
15.79%€37.22€27.07n/a2
Jun ’27€32.00
€32.15
+0.46%
15.79%€37.22€27.07n/a2
May ’27€31.60
€32.15
+1.73%
15.79%€37.22€27.07n/a2
Apr ’27€31.60
€32.15
+1.73%
15.79%€37.22€27.07n/a2
Mar ’27€32.40
€32.15
-0.78%
15.79%€37.22€27.07n/a2
Feb ’27€30.60
€27.40
-10.44%
1.54%€27.83€26.98n/a2
Jan ’27€26.20
€27.57
+5.21%
5.01%€29.78€25.52n/a5
Dec ’26€27.20
€27.34
+0.52%
3.08%€28.37€25.79n/a5
Nov ’26€25.40
€27.34
+7.64%
3.08%€28.37€25.79n/a5
Oct ’26€25.40
€27.35
+7.69%
4.74%€29.43€25.97n/a5
Sep ’26€26.20
€27.35
+4.40%
4.74%€29.43€25.97n/a5
Aug ’26€25.60
€27.35
+6.85%
4.74%€29.43€25.97n/a5
Jul ’26€23.60
€24.87
+5.39%
2.65%€25.58€23.81€34.405
Jun ’26€23.80
€24.87
+4.51%
2.65%€25.58€23.81€32.005
May ’26€22.00
€24.87
+13.06%
2.65%€25.58€23.81€31.605
Apr ’26€25.40
€28.84
+13.53%
3.33%€30.16€27.33€31.605
Mar ’26€27.40
€29.72
+8.48%
3.33%€31.08€28.17€32.405
Feb ’26€27.60
€30.29
+9.75%
5.91%€32.80€27.98€30.605
Jan ’26€27.00
€29.72
+10.07%
7.52%€32.81€27.02€26.205
Dec ’25€29.60
€26.48
-10.54%
4.05%€27.58€24.82€27.205
Nov ’25€25.00
€26.48
+5.91%
4.05%€27.58€24.82€25.405
Oct ’25€23.20
€25.84
+11.37%
5.68%€28.01€24.39€25.405
Sep ’25€24.40
€26.42
+8.29%
5.68%€28.64€24.95€26.205
Aug ’25€25.20
€26.42
+4.86%
5.68%€28.64€24.95€25.605
Jul ’25€21.20
€23.69
+11.73%
3.51%€25.08€22.76€23.605
€33.25
Fair Value
3.5% aşırı değerlenmiş içsel indirim
2
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/06/30 11:50
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/06/30 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları GitHub sayfamızda mevcuttur; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Stellar Bancorp, Inc. 9 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Bryce RoweBaird
John RodisBrean Capital Historical (Janney Montgomery)
Catherine Summerson MealorKeefe, Bruyette, & Woods