PT Bank Central Asia Tbk

DB:BZG2 Stok Raporu

Piyasa değeri: €65.9b

Bank Central Asia Değerleme

BZG2 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BZG2 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€0.52
Fair Value
1.5% undervalued intrinsic discount
22
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: BZG2 ( €0.51 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €0.52 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BZG2 adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

BZG2 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BZG2 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BZG2 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BZG2'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BZG2'un PE Oranı nedir?
PE Oranı20.4x
KazançlarRp54.84t
Piyasa DeğeriRp1118.72t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BZG2'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BZG2 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.1x
CBK Commerzbank
10.5x11.1%€22.4b
PCZ ProCredit Holding
5.1x12.2%€530.1m
8411 Mizuho Financial Group
11.7x6.9%JP¥10.5t
ISP Intesa Sanpaolo
9.1x3.7%€78.6b
BZG2 Bank Central Asia
20.4x8.0%€1118.7t

Price-To-Earnings vs Akranlar: BZG2 Price-To-Earnings Oranı ( 20.4 x) açısından benzer ortalamaya ( 9.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BZG2'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BZG2 20.4xSektör Avg. 8.3xNo. of Companies42PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BZG2 Price-To-Earnings Oranı ( 20.4 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 8.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BZG2 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BZG2 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran20.4x
Adil PE Oran11.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BZG2 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 20.4 11.7 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BZG2 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.51
€0.69
+35.6%
5.6%€0.74€0.59n/a22
Feb ’26€0.57
€0.70
+21.9%
5.7%€0.75€0.59n/a22
Jan ’26€0.61
€0.72
+17.4%
6.0%€0.80€0.61n/a22
Dec ’25€0.57
€0.70
+22.6%
5.9%€0.79€0.62n/a22
Nov ’25€0.62
€0.70
+13.7%
5.9%€0.79€0.62n/a22
Oct ’25€0.58
€0.70
+19.0%
4.6%€0.78€0.63n/a22
Sep ’25€0.58
€0.67
+15.7%
5.0%€0.77€0.61n/a22
Aug ’25€0.56
€0.64
+15.2%
3.8%€0.68€0.59n/a23
Jul ’25€0.53
€0.63
+18.1%
4.1%€0.68€0.58n/a24
Jun ’25€0.50
€0.62
+24.3%
4.5%€0.68€0.55n/a25
May ’25€0.56
€0.63
+12.6%
4.6%€0.69€0.56n/a25
Apr ’25€0.56
€0.63
+13.3%
4.6%€0.71€0.57n/a25
Mar ’25€0.57
€0.63
+10.8%
4.8%€0.71€0.57n/a25
Feb ’25€0.54
€0.63
+15.8%
4.9%€0.70€0.57€0.5725
Jan ’25€0.52
€0.61
+17.0%
6.2%€0.72€0.53€0.6124
Dec ’24€0.50
€0.61
+22.3%
5.2%€0.69€0.54€0.5724
Nov ’24€0.49
€0.60
+23.2%
5.1%€0.68€0.54€0.6225
Oct ’24€0.53
€0.61
+15.6%
5.7%€0.70€0.52€0.5823
Sep ’24€0.54
€0.60
+11.1%
5.4%€0.69€0.51€0.5825
Aug ’24€0.56
€0.60
+6.4%
6.0%€0.69€0.50€0.5625
Jul ’24€0.55
€0.59
+8.8%
6.6%€0.70€0.51€0.5325
Jun ’24€0.55
€0.60
+9.5%
6.6%€0.71€0.52€0.5025
May ’24€0.55
€0.59
+9.0%
6.2%€0.71€0.50€0.5624
Apr ’24€0.52
€0.58
+11.4%
7.5%€0.71€0.47€0.5624
Mar ’24€0.52
€0.58
+11.4%
7.5%€0.71€0.47€0.5724
Feb ’24€0.51
€0.57
+13.7%
7.5%€0.70€0.47€0.5424
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 22 Analysts
€0.66
Fair Value
22.7% undervalued intrinsic discount
22
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/11 13:48
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/11 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

PT Bank Central Asia Tbk 43 Bu analistlerden 19, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Thomas QuarmbyBarclays
Anish TawakleyBarclays
Wannapa AsavatevavithBNP Paribas Securities (Asia)