Itaú Unibanco Holding S.A.

BOVESPA:ITUB4 Stok Raporu

Piyasa değeri: R$359.2b

Itaú Unibanco Holding Değerleme

ITUB4 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ITUB4 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
R$31.16
Fair Value
13.8% overvalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: ITUB4 ( R$35.47 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( R$31.16 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ITUB4 adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ITUB4 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ITUB4 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ITUB4 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ITUB4'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ITUB4'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.3x
KazançlarR$41.09b
Piyasa DeğeriR$359.24b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ITUB4'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ITUB4 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.3x
BBAS3 Banco do Brasil
4.7x5.3%R$165.0b
SANB4 Banco Santander (Brasil)
8.5x9.0%R$108.1b
ITSA4 Itaúsa
7.7x9.9%R$114.1b
BBDC4 Banco Bradesco
8.3x10.6%R$134.9b
ITUB4 Itaú Unibanco Holding
9.3x8.6%R$359.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ITUB4 Price-To-Earnings Oranı ( 9.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ITUB4'nin PE Oranı, South American Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
ITUB4 9.3xSektör Avg. 8.3xNo. of Companies16PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ITUB4 Price-To-Earnings Oranı ( 9.3 x) baz alındığında, BR Banks sektör ortalamasına ( 6.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ITUB4 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ITUB4 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.3x
Adil PE Oran7.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ITUB4 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.3 7.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ITUB4 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelR$35.47
R$37.06
+4.5%
8.5%R$41.00R$27.73n/a12
Apr ’26R$31.40
R$36.67
+16.8%
8.9%R$41.00R$27.73n/a13
Mar ’26R$29.04
R$36.49
+25.7%
8.6%R$41.82R$27.73n/a13
Feb ’26R$30.74
R$36.62
+19.1%
8.6%R$41.82R$27.73n/a13
Jan ’26R$27.94
R$37.24
+33.3%
9.1%R$41.82R$27.73n/a13
Dec ’25R$29.64
R$37.10
+25.2%
9.3%R$41.82R$27.73n/a13
Nov ’25R$31.65
R$37.17
+17.5%
9.3%R$41.82R$27.73n/a13
Oct ’25R$32.27
R$37.10
+15.0%
9.3%R$41.82R$27.73n/a13
Sep ’25R$33.36
R$36.55
+9.5%
8.7%R$40.91R$27.73n/a13
Aug ’25R$30.34
R$35.59
+17.3%
9.4%R$40.91R$27.73n/a14
Jul ’25R$29.31
R$35.39
+20.7%
9.5%R$40.91R$27.73n/a13
Jun ’25R$28.21
R$35.84
+27.0%
9.7%R$40.91R$27.73n/a12
May ’25R$28.51
R$35.47
+24.4%
10.3%R$40.91R$27.73R$35.5812
Apr ’25R$30.40
R$34.91
+14.8%
10.0%R$40.91R$27.73R$31.4013
Mar ’25R$30.97
R$34.56
+11.6%
10.1%R$40.91R$27.73R$29.0413
Feb ’25R$29.72
R$33.33
+12.1%
9.4%R$40.00R$27.73R$30.7413
Jan ’25R$30.88
R$31.65
+2.5%
6.5%R$34.55R$27.73R$27.9413
Dec ’24R$28.64
R$31.65
+10.5%
6.5%R$34.55R$27.73R$29.6413
Nov ’24R$24.71
R$30.66
+24.1%
6.2%R$32.73R$27.45R$31.6512
Oct ’24R$24.74
R$30.78
+24.4%
6.0%R$33.64R$27.45R$32.2713
Sep ’24R$25.14
R$30.59
+21.7%
5.9%R$33.64R$27.45R$33.3615
Aug ’24R$26.10
R$29.92
+14.6%
6.6%R$33.64R$27.45R$30.3415
Jul ’24R$25.84
R$29.63
+14.7%
7.5%R$33.64R$25.18R$29.3116
Jun ’24R$24.27
R$28.89
+19.0%
7.3%R$33.64R$25.18R$28.2116
May ’24R$23.56
R$28.95
+22.9%
6.9%R$33.64R$25.18R$28.5117
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 12 Analysts
R$37.06
Fair Value
4.3% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/04 18:52
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/02 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Itaú Unibanco Holding S.A. 36 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Aloisio Villeth LemosAgora Senior
Roberto de Aguiar AttuchBarclays
Rafael ReisBB Banco de Investimento S.A.