PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

DB:BKE1 Stok Raporu

Piyasa değeri: €9.5b

Bank Negara Indonesia (Persero) Değerleme

BKE1 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

6/6

Değerleme Puanı 6/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BKE1 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€0.51
Fair Value
54.5% undervalued intrinsic discount
22
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: BKE1 ( €0.23 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €0.51 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BKE1 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BKE1 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BKE1 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BKE1 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BKE1'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BKE1'un PE Oranı nedir?
PE Oranı7.4x
KazançlarRp21.46t
Piyasa DeğeriRp159.09t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BKE1'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BKE1 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9x
CBK Commerzbank
10.5x11.1%€22.3b
PCZ ProCredit Holding
5.1x12.2%€526.6m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€112.8m
1050 Banque Saudi Fransi
9.7x9.8%ر.س41.5b
BKE1 Bank Negara Indonesia (Persero)
7.4x9.6%€159.1t

Price-To-Earnings vs Akranlar: BKE1, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (7.4x) kıyasla oran (9x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BKE1'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BKE1 7.4xSektör Avg. 8.3xNo. of Companies43PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BKE1 Price-To-Earnings Oranı ( 7.4 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 8.3 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BKE1 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BKE1 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran7.4x
Adil PE Oran10.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BKE1 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.4 10.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BKE1 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.23
€0.35
+47.5%
9.5%€0.41€0.25n/a22
Feb ’26€0.27
€0.35
+29.9%
9.8%€0.42€0.25n/a22
Jan ’26€0.24
€0.38
+59.2%
8.4%€0.46€0.31n/a21
Dec ’25€0.28
€0.38
+35.8%
7.0%€0.45€0.32n/a21
Nov ’25€0.29
€0.38
+33.0%
7.0%€0.45€0.32n/a21
Oct ’25€0.31
€0.38
+23.5%
5.4%€0.41€0.32n/a21
Sep ’25€0.30
€0.36
+19.8%
5.4%€0.40€0.31n/a22
Aug ’25€0.27
€0.34
+26.2%
5.7%€0.39€0.31n/a22
Jul ’25€0.25
€0.35
+38.3%
5.1%€0.39€0.31n/a23
Jun ’25€0.24
€0.35
+49.5%
5.5%€0.39€0.32n/a23
May ’25€0.28
€0.36
+26.8%
7.0%€0.39€0.29n/a23
Apr ’25€0.32
€0.37
+15.2%
7.0%€0.42€0.30n/a22
Mar ’25€0.33
€0.37
+14.0%
6.6%€0.40€0.30n/a22
Feb ’25€0.36
€0.37
+2.7%
6.8%€0.40€0.30€0.2723
Jan ’25€0.29
€0.35
+20.6%
7.4%€0.43€0.31€0.2423
Dec ’24€0.29
€0.35
+18.7%
6.1%€0.40€0.30€0.2823
Nov ’24€0.27
€0.35
+29.4%
6.2%€0.40€0.30€0.2923
Oct ’24€0.31
€0.36
+15.5%
6.5%€0.41€0.31€0.3123
Sep ’24€0.27
€0.35
+27.9%
7.2%€0.40€0.29€0.3024
Aug ’24€0.26
€0.35
+34.9%
7.9%€0.40€0.29€0.2724
Jul ’24€0.27
€0.35
+28.5%
7.2%€0.40€0.29€0.2524
Jun ’24€0.28
€0.36
+30.0%
6.9%€0.41€0.30€0.2424
May ’24€0.28
€0.35
+24.6%
5.6%€0.39€0.31€0.2823
Apr ’24€0.28
€0.35
+27.2%
5.3%€0.39€0.31€0.3223
Mar ’24€0.27
€0.36
+33.1%
5.4%€0.40€0.31€0.3322
Feb ’24€0.27
€0.35
+30.1%
5.2%€0.40€0.31€0.3622
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 22 Analysts
€0.32
Fair Value
27.1% undervalued intrinsic discount
22
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/07 22:42
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/07 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 43 Bu analistlerden 17, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Anish TawakleyBarclays
Wannapa AsavatevavithBNP Paribas Securities (Asia)
Anand SwaminathanBofA Global Research