Columbia Financial Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 64H 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

64H ( €15.1 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( €18.05 )

64H gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 64H 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 64H ( €15.1 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €18.05 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 64H adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

64H için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo 64H için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, 64H'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
64H'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	US$1.74b

64H temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	2.2x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

64H'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 64H için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	11.6x
PCZ ProCredit Holding	4.6x	9.7%	€494.7m
LOB Live Oak Bancshares	21.4x	32.7%	US$1.8b
CAF Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de Paris et d'Ile-de-France	7x	n/a	€1.6b
MBSB MBSB Berhad	13.2x	13.5%	RM 6.2b
64H Columbia Financial	108.1x	48.7%	€1.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 64H Price-To-Earnings Oranı ( 90.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 23.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

64H'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.6%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.6%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 64H Price-To-Earnings Oranı ( 90.1 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

64H 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

64H PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	108.1x
Adil PE Oran	16.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 64H tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 90.1 15.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 64H tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	€15.40	€17.09 +11.0%	2.7%	€17.55	€16.62	n/a	2
Oct ’25	€15.10	€17.55 +16.2%	5.3%	€18.47	€16.62	n/a	2
Sep ’25	€15.70	€17.55 +11.8%	5.3%	€18.47	€16.62	n/a	2
Aug ’25	€16.40	€17.55 +7.0%	5.3%	€18.47	€16.62	n/a	2
Jul ’25	€13.60	€15.83 +16.4%	5.9%	€16.77	€14.90	n/a	2
Jun ’25	€13.20	€16.31 +23.6%	2.9%	€16.78	€15.85	n/a	2
May ’25	€15.40	€16.86 +9.5%	5.6%	€17.80	€15.93	n/a	2
Mar ’25	€15.20	€18.93 +24.5%	2.4%	€19.39	€18.47	n/a	2
Feb ’25	€16.50	€18.93 +14.7%	2.4%	€19.39	€18.47	n/a	2
Jan ’25	€17.50	€16.92 -3.3%	2.7%	€17.37	€16.46	n/a	2
Dec ’24	€14.80	€16.81 +13.6%	1.4%	€17.05	€16.58	n/a	2
Nov ’24	€15.00	€16.81 +12.1%	1.4%	€17.05	€16.58	n/a	2
Apr ’24	€16.30	€18.07 +10.8%	7.7%	€19.46	€16.68	€15.50	2
Mar ’24	€19.60	€18.83 -4.0%	12.2%	€21.12	€16.53	€15.20	2
Feb ’24	€18.00	€18.83 +4.6%	12.2%	€21.12	€16.53	€16.50	2
Jan ’24	€20.20	€19.46 -3.7%	12.2%	€21.83	€17.09	€17.50	2
Dec ’23	€21.00	€20.33 -3.2%	12.2%	€22.81	€17.85	€14.80	2
Nov ’23	€20.40	€20.33 -0.3%	12.2%	€22.81	€17.85	€15.00	2
Oct ’23	€21.60	€21.43 -0.8%	14.3%	€24.49	€18.37	€14.50	2

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.