Postal Savings Bank of China Co., Ltd.

DB:3YB Stok Raporu

Piyasa değeri: €69.0b

Postal Savings Bank of China Değerleme

3YB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 3YB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 3YB ( €0.55 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €1.86 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 3YB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

3YB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 3YB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 3YB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 3YB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
3YB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı5.2x
KazançlarCN¥81.12b
Piyasa DeğeriCN¥521.02b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

3YB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 3YB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.9x
CBK Commerzbank
8.7x8.9%€18.5b
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€464.1m
NAB National Australia Bank
16.1x2.3%AU$116.4b
BNP BNP Paribas
6.4x6.8%€66.1b
3YB Postal Savings Bank of China
5.2x5.9%€555.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 3YB, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (5.2x) kıyasla oran (9x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

3YB'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
3YB 5.2xSektör Avg. 7.7xNo. of Companies40PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 3YB Price-To-Earnings Oranı ( 5.2 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

3YB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

3YB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran5.2x
Adil PE Oran12.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 3YB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 5.2 12.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 3YB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.55
€0.65
+19.6%
9.7%€0.79€0.55n/a17
Dec ’25€0.53
€0.64
+22.6%
9.7%€0.78€0.55n/a18
Nov ’25€0.52
€0.64
+23.0%
10.9%€0.77€0.50n/a18
Oct ’25€0.53
€0.62
+18.0%
11.0%€0.76€0.49n/a18
Sep ’25€0.47
€0.59
+25.7%
11.3%€0.77€0.49n/a19
Aug ’25€0.48
€0.60
+23.7%
11.0%€0.77€0.49n/a19
Jul ’25€0.53
€0.59
+12.2%
11.5%€0.77€0.49n/a19
Jun ’25€0.52
€0.58
+12.2%
13.5%€0.76€0.43n/a19
May ’25€0.48
€0.58
+22.7%
16.1%€0.78€0.42n/a20
Apr ’25€0.47
€0.59
+24.6%
17.5%€0.80€0.42n/a21
Mar ’25€0.48
€0.59
+22.4%
18.1%€0.80€0.42n/a21
Feb ’25€0.43
€0.59
+36.4%
18.2%€0.81€0.42n/a21
Jan ’25€0.42
€0.62
+46.0%
17.9%€0.79€0.41n/a21
Dec ’24€0.40
€0.64
+58.2%
16.0%€0.80€0.46€0.5321
Nov ’24€0.44
€0.66
+48.1%
14.7%€0.80€0.47€0.5221
Oct ’24€0.48
€0.68
+40.6%
12.7%€0.87€0.51€0.5321
Sep ’24€0.45
€0.68
+53.4%
14.7%€0.85€0.51€0.4722
Aug ’24€0.53
€0.71
+33.8%
14.3%€0.92€0.49€0.4822
Jul ’24€0.56
€0.70
+25.8%
16.1%€0.92€0.45€0.5322
Jun ’24€0.57
€0.72
+24.6%
15.3%€0.91€0.47€0.5222
May ’24€0.58
€0.70
+21.0%
14.2%€0.91€0.47€0.4822
Apr ’24€0.54
€0.71
+32.9%
14.7%€0.97€0.47€0.4721
Mar ’24€0.56
€0.75
+31.9%
15.2%€1.00€0.53€0.4821
Feb ’24€0.61
€0.74
+21.0%
15.8%€0.99€0.53€0.4321
Jan ’24€0.57
€0.73
+28.9%
16.3%€0.99€0.53€0.4220
Dec ’23€0.55
€0.74
+35.3%
17.0%€0.99€0.55€0.4020

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/18 15:26
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/18 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Postal Savings Bank of China Co., Ltd. 43 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Dominic ChanBNP Paribas Securities (Asia)
Yaoping WangBNP Paribas Securities (Asia)
Wenzhou HuBOCI Research Ltd.