Amerant Bancorp Inc.

DB:0KZA Stok Raporu

Piyasa değeri: €961.5m

Amerant Bancorp Değerleme

0KZA gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0KZA 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€41.15
Fair Value
47.5% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: 0KZA ( €21.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €41.15 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0KZA adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

0KZA için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0KZA kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo 0KZA için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, 0KZA'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
0KZA'un PB Oranı nedir?
PB Oranı1.1x
KitapUS$890.47m
Piyasa DeğeriUS$1.00b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

0KZA'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla 0KZA için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması0.9x
PCZ ProCredit Holding
0.5x12.2%€550.1m
UBK UmweltBank
0.8xn/a€196.1m
TMP Tompkins Financial
1.4x12.0%US$1.0b
CNOB ConnectOne Bancorp
0.9x48.9%US$1.0b
0KZA Amerant Bancorp
1.1x89.4%€1.0b

Price-To-Book vs Akranlar: 0KZA Price-To-Book Oranı ( 1.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 0.9 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

0KZA'nin PB Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
0KZA 1.1xSektör Avg. 0.8xNo. of Companies34PB00.61.21.82.43+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: 0KZA Price-To-Book Oranı ( 1.1 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 0.8 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

0KZA 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

0KZA PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran1.1x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için 0KZA 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0KZA tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€21.60
€26.55
+22.9%
9.9%€30.79€23.09n/a5
Feb ’26€22.20
€26.31
+18.5%
9.9%€30.50€22.87n/a5
Jan ’26€21.40
€26.44
+23.5%
13.6%€31.84€21.23n/a5
Dec ’25€23.60
€24.17
+2.4%
10.1%€27.38€20.77n/a5
Nov ’25€19.30
€23.16
+20.0%
9.1%€26.87€20.38n/a5
Oct ’25€18.10
€22.31
+23.3%
8.6%€24.39€18.97n/a5
Sep ’25€18.70
€23.28
+24.5%
4.6%€24.95€22.17n/a5
Aug ’25€19.80
€23.28
+17.6%
4.6%€24.95€22.17n/a5
Jul ’25€19.80
€23.28
+17.6%
2.5%€24.21€22.35n/a5
Jun ’25€19.00
€23.05
+21.3%
2.8%€23.97€22.12n/a4
May ’25€20.00
€23.97
+19.9%
5.4%€26.12€22.38n/a5
Apr ’25€21.00
€24.76
+17.9%
6.0%€26.79€23.09n/a5
Mar ’25€19.20
€24.73
+28.8%
6.0%€26.76€23.07n/a5
Feb ’25€20.60
€24.73
+20.0%
6.0%€26.76€23.07€22.205
Jan ’25€22.60
€22.64
+0.2%
8.8%€26.26€20.83€21.405
Dec ’24€18.70
€21.13
+13.0%
5.5%€22.97€19.29€23.605
Nov ’24€17.00
€21.38
+25.8%
4.3%€22.51€19.69€19.305
Oct ’24€16.10
€22.18
+37.8%
3.2%€22.85€20.94€18.105
Sep ’24€17.00
€20.94
+23.2%
3.2%€21.57€19.78€18.705
Aug ’24€17.80
€20.94
+17.7%
3.2%€21.57€19.78€19.805
Jul ’24€16.10
€21.48
+33.4%
4.3%€22.76€20.03€19.805
Jun ’24€16.20
€22.28
+37.5%
5.5%€23.54€19.92€19.005
May ’24€16.50
€22.28
+35.0%
5.5%€23.54€19.92€20.005
Apr ’24€19.30
€30.17
+56.3%
6.8%€33.21€27.68€21.005
Mar ’24€26.40
€30.39
+15.1%
5.8%€33.16€28.55€19.205
Feb ’24€25.20
€30.39
+20.6%
5.8%€33.16€28.55€20.605
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
€25.01
Fair Value
13.6% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/19 06:01
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/19 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Amerant Bancorp Inc. 9 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jacob CivielloJanney Montgomery Scott LLC
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Wood LayKeefe, Bruyette, & Woods