Lloyds Banking Group plc

XTRA:LLD Stok Raporu

Piyasa değeri: €39.6b

Lloyds Banking Group Değerleme

LLD gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LLD 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: LLD ( €0.65 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €1.68 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LLD adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

LLD için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: LLD karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo LLD için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, LLD'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
LLD'un PE Oranı nedir?
PE Oranı7.4x
KazançlarUK£4.45b
Piyasa DeğeriUK£32.94b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LLD'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LLD için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.3x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
ACA Crédit Agricole
6.6x3.7%€39.7b
LLD Lloyds Banking Group
7.4x4.2%€32.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: LLD Price-To-Earnings Oranı ( 7.4 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LLD'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LLD 7.4xSektör Avg. 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LLD Price-To-Earnings Oranı ( 7.4 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LLD 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LLD PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran7.4x
Adil PE Oran11.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LLD tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.4 11.4 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LLD tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.65
€0.78
+20.0%
12.7%€0.96€0.64n/a18
Nov ’25€0.66
€0.78
+19.7%
13.0%€0.98€0.63n/a18
Oct ’25€0.70
€0.75
+7.3%
10.5%€0.93€0.63n/a18
Sep ’25€0.69
€0.74
+7.6%
10.1%€0.93€0.63n/a18
Aug ’25€0.67
€0.74
+11.4%
11.2%€0.93€0.59n/a18
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.5%
11.3%€0.92€0.59n/a19
Jun ’25€0.65
€0.71
+9.3%
11.5%€0.92€0.59n/a18
May ’25€0.58
€0.71
+21.9%
13.5%€0.91€0.55n/a18
Apr ’25€0.61
€0.68
+12.1%
14.8%€0.90€0.48n/a17
Mar ’25€0.55
€0.69
+25.2%
16.4%€0.93€0.48n/a19
Feb ’25€0.50
€0.70
+40.4%
17.6%€0.94€0.48n/a19
Jan ’25€0.55
€0.69
+24.7%
17.5%€0.92€0.47n/a19
Dec ’24€0.52
€0.69
+32.8%
19.9%€0.92€0.46n/a19
Nov ’24€0.47
€0.69
+49.0%
20.9%€0.94€0.46€0.6619
Oct ’24€0.51
€0.70
+35.6%
20.1%€0.95€0.46€0.7020
Sep ’24€0.49
€0.71
+43.5%
19.5%€0.97€0.47€0.6921
Aug ’24€0.52
€0.71
+37.1%
18.8%€0.93€0.47€0.6721
Jul ’24€0.52
€0.73
+41.5%
16.7%€0.90€0.49€0.6620
Jun ’24€0.52
€0.74
+42.0%
13.4%€0.89€0.58€0.6521
May ’24€0.55
€0.73
+33.5%
13.1%€0.90€0.57€0.5821
Apr ’24€0.55
€0.73
+34.2%
13.2%€0.92€0.57€0.6120
Mar ’24€0.59
€0.74
+25.1%
15.1%€1.01€0.55€0.5521
Feb ’24€0.58
€0.73
+24.6%
18.6%€1.20€0.55€0.5022
Jan ’24€0.56
€0.73
+32.2%
18.9%€1.20€0.55€0.5520
Dec ’23€0.54
€0.74
+37.1%
19.3%€1.22€0.56€0.5220
Nov ’23€0.49
€0.71
+45.8%
22.2%€1.17€0.41€0.4720

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%