Lloyds Banking Group plc

XTRA:LLD Stok Raporu

Piyasa değeri: €76.2b

Lloyds Banking Group Değerleme

LLD gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LLD 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: LLD ( €1.32 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €2.77 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LLD adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

LLD için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: LLD karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo LLD için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, LLD'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
LLD'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.1x
KazançlarUK£4.60b
Piyasa DeğeriUK£65.07b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LLD'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LLD için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.9x
CBK Commerzbank
16.4x14.57%€39.5b
PCZ ProCredit Holding
6x21.31%€483.0m
WBC Westpac Banking
17.9x4.15%AU$125.1b
BARC Barclays
11.2x9.29%UK£70.1b
LLD Lloyds Banking Group
14.1x10.82%€65.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: LLD Price-To-Earnings Oranı ( 14.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 12.9 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LLD'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LLD 14.1xSektör Avg. 12.0xNo. of Companies42PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LLD Price-To-Earnings Oranı ( 14.1 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 12 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LLD 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LLD PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.1x
Adil PE Oran12.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LLD tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14.1 12.7 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LLD tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€1.32
€1.39
+5.06%
15.72%€1.59€0.62n/a19
Jul ’27€1.31
€1.35
+3.40%
15.48%€1.57€0.62n/a19
Jun ’27€1.17
€1.33
+14.44%
15.66%€1.50€0.61n/a18
May ’27€1.16
€1.33
+14.60%
15.55%€1.51€0.61n/a18
Apr ’27€1.13
€1.29
+14.55%
15.51%€1.49€0.61n/a18
Mar ’27€1.19
€1.27
+7.08%
15.77%€1.49€0.61n/a19
Feb ’27€1.28
€1.23
-3.79%
15.03%€1.42€0.61n/a19
Jan ’27€1.14
€1.10
-3.73%
13.84%€1.25€0.60n/a18
Dec ’26€1.11
€1.09
-1.63%
13.53%€1.25€0.60n/a18
Nov ’26€1.03
€1.06
+3.67%
13.51%€1.25€0.60n/a18
Oct ’26€0.97
€1.03
+6.65%
13.60%€1.18€0.61n/a18
Sep ’26€0.93
€1.04
+11.55%
13.89%€1.19€0.61n/a18
Aug ’26€0.89
€0.99
+11.10%
13.11%€1.15€0.61n/a18
Jul ’26€0.90
€0.94
+3.53%
13.87%€1.17€0.62€1.3117
Jun ’26€0.93
€0.95
+1.49%
13.94%€1.19€0.63€1.1718
May ’26€0.88
€0.90
+2.69%
13.56%€1.06€0.62€1.1618
Apr ’26€0.89
€0.91
+2.04%
14.59%€1.08€0.63€1.1318
Mar ’26€0.89
€0.85
-4.86%
14.77%€1.09€0.64€1.1919
Feb ’26€0.74
€0.78
+4.33%
13.78%€0.99€0.63€1.2819
Jan ’26€0.66
€0.78
+19.66%
12.46%€0.96€0.64€1.1418
Dec ’25€0.64
€0.78
+21.53%
12.80%€0.96€0.64€1.1118
Nov ’25€0.66
€0.78
+19.74%
13.02%€0.98€0.63€1.0318
Oct ’25€0.70
€0.75
+7.50%
10.51%€0.94€0.64€0.9718
Sep ’25€0.69
€0.74
+7.63%
10.05%€0.93€0.63€0.9318
Aug ’25€0.67
€0.74
+11.37%
11.23%€0.93€0.59€0.8918
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.52%
11.30%€0.92€0.59€0.9019
€1.38
Fair Value
4.6% değerinin altında içsel indirim
19
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/07/23 03:07
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/07/23 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube’da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Lloyds Banking Group plc 33 Bu analistlerden 15, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Thomas Andrew RaynerBarclays
Amandeep RakkarBarclays