Zurich Insurance Group AG

SWX:ZURN Stok Raporu

Piyasa değeri: CHF 81.7b

Zurich Insurance Group Değerleme

ZURN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ZURN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

CHF 1.16k
Fair Value
50.6% değerinin altında içsel indirim
16
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: ZURN ( CHF574.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CHF1163.61 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ZURN adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ZURN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ZURN karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ZURN için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ZURN'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ZURN'un PE Oranı nedir?
PE Oranı17.6x
KazançlarUS$5.85b
Piyasa DeğeriUS$102.80b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ZURN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ZURN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması16.8x
HELN Helvetia Holding
19.3x4.08%CHF 10.4b
BALN Baloise Holding
20.4x3.49%CHF 9.0b
VAHN Vaudoise Assurances Holding
12.2xn/aCHF 1.8b
SREN Swiss Re
15.3x3.94%CHF 45.3b
ZURN Zurich Insurance Group
17.6x6.64%CHF 81.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ZURN Price-To-Earnings Oranı ( 17.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 16.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ZURN'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
ZURN 17.6xSektör Avg. 12.8xNo. of Companies15PE0816243240+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ZURN Price-To-Earnings Oranı ( 17.6 x) baz alındığında, Swiss Insurance sektör ortalamasına ( 18.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ZURN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ZURN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran17.6x
Adil PE Oran20.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ZURN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 17.6 20.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ZURN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelCHF 574.40
CHF 552.29
-3.85%
8.96%CHF 650.00CHF 475.00n/a16
Sep ’26CHF 577.80
CHF 540.32
-6.49%
9.41%CHF 642.00CHF 445.00n/a15
Aug ’26CHF 556.60
CHF 541.65
-2.69%
9.04%CHF 642.00CHF 445.00n/a15
Jul ’26CHF 554.20
CHF 542.26
-2.15%
9.55%CHF 642.00CHF 445.00n/a15
Jun ’26CHF 577.20
CHF 544.18
-5.72%
9.47%CHF 642.00CHF 445.00n/a16
May ’26CHF 582.40
CHF 546.61
-6.15%
9.42%CHF 625.00CHF 445.00n/a16
Apr ’26CHF 622.40
CHF 550.27
-11.59%
8.89%CHF 625.00CHF 445.00n/a17
Mar ’26CHF 593.60
CHF 548.00
-7.68%
9.86%CHF 625.00CHF 430.00n/a17
Feb ’26CHF 553.80
CHF 536.14
-3.19%
9.36%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Jan ’26CHF 538.80
CHF 533.24
-1.03%
9.32%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Dec ’25CHF 558.60
CHF 516.16
-7.60%
10.64%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Nov ’25CHF 515.60
CHF 490.81
-4.81%
9.25%CHF 580.00CHF 410.00n/a17
Oct ’25CHF 509.00
CHF 486.27
-4.47%
8.79%CHF 580.00CHF 410.00CHF 570.2017
Sep ’25CHF 491.40
CHF 476.75
-2.98%
7.33%CHF 530.00CHF 410.00CHF 577.8015
Aug ’25CHF 483.20
CHF 477.25
-1.23%
7.95%CHF 535.00CHF 410.00CHF 556.6015
Jul ’25CHF 482.80
CHF 472.05
-2.23%
8.21%CHF 535.00CHF 410.00CHF 554.2015
Jun ’25CHF 473.70
CHF 466.37
-1.55%
9.35%CHF 530.00CHF 370.00CHF 577.2015
May ’25CHF 444.20
CHF 462.38
+4.09%
9.30%CHF 529.00CHF 370.00CHF 582.4015
Apr ’25CHF 486.30
CHF 452.88
-6.87%
9.03%CHF 529.00CHF 370.00CHF 622.4015
Mar ’25CHF 467.00
CHF 448.33
-4.00%
9.26%CHF 529.00CHF 370.00CHF 593.6016
Feb ’25CHF 432.40
CHF 443.01
+2.45%
9.10%CHF 520.00CHF 370.00CHF 553.8016
Jan ’25CHF 439.60
CHF 447.81
+1.87%
8.51%CHF 520.00CHF 370.00CHF 538.8016
Dec ’24CHF 438.70
CHF 448.45
+2.22%
8.55%CHF 520.00CHF 370.00CHF 558.6016
Nov ’24CHF 436.80
CHF 445.55
+2.00%
9.70%CHF 520.00CHF 345.00CHF 515.6015
Oct ’24CHF 420.10
CHF 448.15
+6.68%
10.21%CHF 520.00CHF 345.00CHF 509.0016
CHF 552.29
Fair Value
4.0% aşırı değerlenmiş içsel indirim
16
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/10/06 03:44
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/10/06 00:00
Kazançlar2025/06/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Zurich Insurance Group AG 49 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Marco CavalleriBanca Akros S.p.A. (ESN)
Claudia GaspariBarclays